课程背景：

随着金融产品越来越丰富，金融市场日渐完善，客户对金融理财产品的选择性越来越强；客户理财意识逐渐成熟，对理财产品的多样化匹配要求也越来越高。银行在中国客户的心目中地位非凡，银行保险也将持续得到客户的青睐。对于银保理财经理，正确认识保险的意义与功用，掌握准确的金融理财常识，才能做好客户的财务顾问！

课程收益：

商业银行银保销售技巧，通过培训，使学员了解银行在银保合作中的定位，熟悉银保销售的过程，重点练习接洽环节与客户沟通的技巧，通过案例分析提升保险规划的能力。

学员对象：

客户经理、理财经理等

课程大纲：

第一讲：银保业务的起源与发展

1、银保业务的起源

2、什么是银保业务

3、银保业务发展形式的变迁

4、银行在银保业务中的定位

第二讲：银保业务发展的现状

1、发展银保业务的出发点

2、银保业务的现状

第三讲：银保产品的销售过程

1、银保产品销售过程

2、目标客户的标准

3、现实中的目标客户

第四讲：与客户接洽中的沟通技巧

1、接洽中的沟通障碍分析

2、接洽中的技巧

第五讲：提升保险规划方案的质量

1、通过案例分析阐明规划的步骤

2、人生个阶段需求及保险规划的原则

3、常见险种的比较

投连险、分红险、万能险

医疗险、重疾险、住院补贴保险等

消费型保单与返还型保单

4、保险规划案例研讨

第六讲：良好的售后带来持续的销售

1、加保的三种销售方法

2、如何领取保险金

张家双

张家双老师 银行营销专家

上海海事大学 金融系学士

清华大学研究生院 金融学研修

汇丰银行外拓营销经理

某著名银行机构区域总监

5年大型银行营销工作经验

5年银行营销辅导与培训经验

实战经验：

在汇丰银行5年的专职客户外拓营销工作中，在没有任何资源的情况下，完全凭借团队的热情，从对于目标潜在客户的寻找、接洽、跟踪、转换积累了落地实战经验。后期更是掌握了通过整合资源实现批量、低成本获客的方法。该团队是银行界第一支外拓营销队伍！其间业绩平均增长为月均2亿！ 个人平均产能增长率为100%每年！

在某银行咨询机构担任区域总监过程中，更是主导多项创新项目的研发工作，在传导有价值的服务成果上享有盛誉。其管理的银行服务项目获得客户的一致好评！荣获多家银行长期服务合作特约顾问。

部分辅导项目：

建设银行泰州营业部 网点管理：网点现场管理、产品销售流程管理、联动营销流程管理、商机管理、市场营销流程管理、网点精神文化建设

农业银行宁波鄞州支行 沙龙营销：沙龙活动流程、全年沙龙活动规划

农业银行浙江金华分行永康支行 网点转型固化：网点转型六大成果保障因素分析、网点转型固化１６个关键点

中信银行总行营业部 客户增值体系：全年客户增值规划、增值服务管理－－分支行联动管理办法、活动效能６大关键点

包商银行宁波分行 社区银行外拓：外拓营销整体策划、外拓活动的３种主要方法、互联网时代整合营销创流量思路、外拓效能管理的６大关键点

主讲课程：

《银行沙龙策划》、《全量客户管理》、《社区银行的经营与管理》、《银行外拓营销》、《客户开发与管理》《厅堂营销》......

部分服务过的客户:

建设银行上海分行、建设银行泰州营业部、农业银行宁波鄞州支行 、农业银行宁波江北支行 、中信银行上海分行 、中信银行上海分行、农业银行浙江金华分行永康支行、中信银行总行营业部、包商银行宁波分行、包商银行深圳分行、中国银行广州分行、中国建设银行泰安分行、淮海农商银行、徽商银行阜阳分行……

客户评价：

张老师是一位实战型的指导老师，所教导的方法简单、实用、落地。

－－包商银行社区银行行长张老师的营销精髓的指导，不仅仅是帮助到我的工作，我也非常愿意把它应用到生活中去。

－－信达证券学员

同样的问题，之前也听过其他老师的课程，但张老师讲得更让我理解。方便我日后开展工作。

－－ 中信银行上海分行某零售负责人客户活动得以顺利开展，张老师的理念值得我们借鉴来提升现有活动的质量。

－－中信银行总行营业部零售负责人