课程详情
客户身份核实是银行业务金融机构绝大多数业务的基础,是很多业务的核心风险所在,也是反洗钱三大支柱中最为重要的支柱之一,同时 2022 年开年央行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》:金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料及交易记录,确保足以重现每笔交易,以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。
由于对洗钱行为的预防与监控措施还不够完善,导致不能及时发现犯罪线索,影响了对洗钱犯罪进行追查、打击及追缴的行动,提高全民反洗钱意识与知识技能水平,尤其是银行业的反洗钱水平变得越发紧要,本课程将从政策、法律、操作层面来强化学员的反洗钱意识以及如何监测洗钱,从而加强银行从业人员的反洗钱意识,减少金融机构被洗钱分子利用,不慎卷入洗钱犯罪的金融风险和法律风险。
。帮助学员对反洗钱有一个更深的理解和监管趋势的了解。让学员掌握落实反洗钱必备的知识和技巧,增强反洗钱的合规意识和能力;·全方面解读近期央行关于反洗钱相关的文件新规要求及文件在实际操作中的应用;。提高反洗钱工作中重点和难点的应对能力,切实提高学员反洗钱工作水平。
第一部分 多维度的反洗钱1号令解读
1、从《反洗钱法征求意见稿》看反洗钱监管导向
-全球大格局下《反洗钱法》修订的意义
2、基于风险为本视角的 1号令解读
(1)正确理解1号令出台的政策背景
案例:1号令对个人所得税申报影响的可能性
(2)2022年1号令与2007年2号令新旧条款对比(3)1号令对存、取、汇三大维度的转型要求案例:因为现金存取超过5万元产生的客户投诉(4)风险为本监管导向在1号令的三大表现形式案例:基于逆向思维的客户尽职调查
(5)从1号令暂缓执行到制度的顶层博弈经验分享:基于1号令的反洗钱自评估策略3、2021 年度人行反洗钱处罚案例分析
体会:双罚制对金融系统职业经理人的负面影响(穷不过三代)
第二部分反洗钱尽职调查面对的风险点
1、客户真实意图一从客户身份识别到尽职调查的升级
2、调查程序与客户个人信息保护
案例:某单位违反断卡行动所得案
3、认知客户风险等级划分
4、认定受益所有人的五种形式和三种措施(简化、强化、豁免)
5、所有人的穿透式识别
6、反洗钱考试--规划到留痕
案例:某单位反洗钱考试暴露的风险点
7、基于审计监督视角的反洗钱风险点
案例:不要在第二道防线讲监督,不要在第三道防线讲赋能
第三部分 数字化的尽职调查及反洗钱保密要求
1、从反洗钱风险为本到了解客户的真实意图
2、大数据在客户尽调上的可为与不可为(风险阈值和临界点)热点:跨境业务反洗钱调查
3、第三方尽调的可行性尝试
经验分享:反洗钱数字化转型的必然性
4《个人信息安全法》对信息保密的强制性要求案例:某单位工作人员反洗钱泄密案
第四部分反洗钱投诉及反洗钱人员的自我保护1、客户投诉处理三原则:坦诚、先处置情绪、速度案例:池子手撕中信银行案暴露的内控缺陷2、正确理解客户的认知缺陷案例:从小孩子讲道理到成年人巴纳姆效应
3、给客户提供可选择的替代方案案例:利益驱动和替代强化的组合拳4、从管住自己的嘴到控制自己的情绪案例:职场三大心理障碍及自我调节策略5、反洗钱管理的目标:让监管信任,给领导安全感
讲师简介
海军工程大学(本科);
复旦大学区域经济学(EMBA);
人民银行郑州培训中心反洗钱讲师
中国银行保险协会内审高级讲师;
中央司法警官学院犯罪心理学特聘讲师
中石油党校高级讲师,中石油党史宣讲团成员
南京审计大学特聘讲师,中国管理科学院客座教授;
理CIA(注册审计师) CPA(注册会计师);CERM(注册风险管理师) CAP(国际注册反舞弊师);
曾任:
海军 164 旅后勤部机要参谋.
中国保险行业审计专家组成员(千人计划),中国保险行业内审专家组副组长;历任工商银行事后监督中心(内审局)平安人寿审计部、平安集团稽核部曾参与组建永诚、泰山、中意保险公司审计部,任审计责任人;
某省公安厅金融打假专家组成员,公安部 126 局外聘专家
现任:
中国银保监会内审工作组副组长
某科技公司 CO0 兼审计部总经理
实战经验
多次参加省部级巡视巡察工作组,曾参与济南原市委书记王敏案、齐鲁银行 12.6 特大诈骗案(非公冰开信息 );
原中国保监会偿二代风险管理小组成员,曾参与《保险稽查审计指引(财务手册》修订。
0部分培训及项目摘要
2020年11月,四川警察学院,保险反欺诈人员的心理干预江
2020年 11月,某国有广州分行,反洗钱培训4┌投暋掷仳镉
2020 年 12 月,某银行黑龙江分行,反欺诈反洗钱《
2021年1月,人民银行某培训学院,金融机构合规审计政策解读
2021年3月,某直播课程,基于犯罪心理学视角的审计准则解读
。2021年7月,某银行委托上海会计学院,采购审计
2021年7月,北京国家会计学院,经济责任审计从方案设计到整改问责42021年7月份,中国人民银行,2021反洗钱法修订征求意见稿解读4
2021年7月,某国有行行天津分行,纪检培训4
2021年7月,某直播课程,审计整改功守道4
2021年8月,天津某银行,金融系统警示教育
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