课程目标:

1、中共二十大报告所阐述的中国保险业发展方向;

2、了解后疫情时代保险业两大基本属性:政治性+人民性:

3、保险公司高级管理人员的自我保护:

4、保险数字化转型的应对:生态、全联接与数据闭环

三大亮点:

1、以保险姓保为代表的监管导向:人民性

2、银保监重大案例剖析:政治性

3、高级管理人员自我保护:对党负责、对公司负责、对自己负责

三大教学优势

1、直接给方法，学完就能用。不搞理论假设，只讲实用办法，用身边的案例让大家真正做到学以致用。以人性为切入点，不但告诉你实质重于形式的底层思维，有什么陷阱，还会告诉你正确的做法。

2、课件免费，没有套路。课程和案例都是自己开发的，将原始版 PPT 发给有需要的学员，是为了将自己的理念推广给更多人，让同行者少走弯路，是达则兼济。

3、以活下去为基本预设。不教条不僵化，不绑架领导，不贩卖焦虑，给领导安全感而非索取安全感，教会你不立危墙、知而慎行。

课程大纲

一、中共二十大所阐述的中国金融监管导向

1、中共二十大和中央经济工作会议精神的总体要求

(1)经济由高速增长向高质量发展

(2)守住不发生系统性风险底线;

(3)深化供给侧结构性改革;

(4)支持实体经济发展;

(5)污染治理;

(6)精准脱贫;

2、二十大后银保监会监管重点

(1)基本方针:稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹

(2)“三个有利于”原则:

有利于支持实体经济、有利于防范金融风险、有利于保护消费者合法权益(3)维护金融稳定视角:用公司治理约束资本的无序扩张案例分析:(浦发成都分行案)

(4)维护社会稳定视角:消费者权益保护、个人信息保护、声誉风险案例分析:(池子手撕中信银行案)

(5)联合监督视角:巡视巡查及董监高问责机制案例分析:(某保险公司 7000 万舞弊案)

3、人行反洗钱监管重点

(1)《反洗钱法修订征求意见稿》:从规则为本到风险为本

(2)《一号令》:客户尽职调查

案例分析:(如何应对柜面反洗钱投诉一客户的精准画像)

4、从监管罚单看保险合规风险点及监管导向

(1)银保监会 2021年度监管罚单解读

(2)人民银行 2021年度监管罚单解读

(3)正确理解中国保险业的两大基本属性:政治性+人民性

二、当前国内保险业现状客观分析

1、保费收入增速减缓

(1)2021年数据分析

(2)原保费数据解读

2、去营销化与“增员大战”

(1)当前的销售队伍规模变化

(2)“人海战术”被淘汰的必然性

(3)回光返照:保险业重演“增员大战”

3、保险资金投资有望回暖

(1)2021年保险资金运用回顾

(2)2021年投资市场解读

(3)资金运用的三个负责与三个利好

4、保险公司退出制度更加成熟

(1)从银行、保险公司被接管说起

(2)当前的监管体系解读

(3)底线思维:不用忌讳“保险公司倒闭了怎么办?

三、保险公司高级管理人员从业风险防范

1、正确理解风险是一种不确定性

案例:人性对风险不确定性的驱动力

2、合规风险管理体系的基本要素

【案例分析】某保险公司数字化合规体系

3、保险公司合规体系建设

(1)董事会监督

(2)高级管理层负责与组织

(3)商业银行大联合监督机制

4、保险公司中高层管理人员面临的风险

(1)操作风险

(2)道德风险

(3)欺诈风险

(4)逆向选择的风险

【案例分析】某单位资金部负责人逆向操作案件案件

5、正确理解三个区分开来对银行管理人员的责任认定【案例分析】2020 年以来银保监会重大案件通报(局级)

四、十四五中国保险业发展趋势及风险应对策略

1、金融体制:当前存在的几个主要问题

2、未来保险业发展主基调:新常态下稳定、高质量增长3、保险业总要求:金融服务实体经济，坚决防止“脱实向虚”

案例:回归保障本源，坚持“保险姓保”

4、保险监管:守住不发生系统性金融风险的底线

案例:坚持保险的人民性，防范金融风险

5、保险业“供给侧”结构性改革不断深化

6、保险业市场化改革有序推进

7、保险业的对外开放全面扩大，中国保险业走出去

案例:《个人信息安全法》，以长臂对抗长臂

8、保险科技迅速崛起带来保险业的重大变革

(1)区块链保险技术

(2)可穿戴设备跟踪健身和健康数据的交互式保险

(3)科技让营销更有“技术含量'

客户细分和差异化服务

潜在客户挖掘及流失用户预测

客户关联销售与精准营销

产品优化，保单个性化

案例:保险销售人员的道德风险及背景调查

(4)风险防范加强

案例:医疗保险欺诈与滥用分析

案例:车险欺诈分析

徐巍

讲师简介

海军工程大学(本科);

复旦大学区域经济学(EMBA);

人民银行郑州培训中心反洗钱讲师

中国银行保险协会内审高级讲师;

中央司法警官学院犯罪心理学特聘讲师

中石油党校高级讲师，中石油党史宣讲团成员

南京审计大学特聘讲师，中国管理科学院客座教授;

理CIA(注册审计师) CPA(注册会计师);CERM(注册风险管理师) CAP(国际注册反舞弊师);

曾任:

海军 164 旅后勤部机要参谋.

中国保险行业审计专家组成员(千人计划)，中国保险行业内审专家组副组长;历任工商银行事后监督中心(内审局)平安人寿审计部、平安集团稽核部曾参与组建永诚、泰山、中意保险公司审计部，任审计责任人;

某省公安厅金融打假专家组成员，公安部 126 局外聘专家

现任:

中国银保监会内审工作组副组长

某科技公司 CO0 兼审计部总经理

实战经验

多次参加省部级巡视巡察工作组，曾参与济南原市委书记王敏案、齐鲁银行 12.6 特大诈骗案(非公冰开信息 );

原中国保监会偿二代风险管理小组成员，曾参与《保险稽查审计指引(财务手册》修订。

0部分培训及项目摘要

2020年11月，四川警察学院，保险反欺诈人员的心理干预江

2020年 11月，某国有广州分行，反洗钱培训4┌投暋掷仳镉

2020 年 12 月，某银行黑龙江分行，反欺诈反洗钱《

2021年1月，人民银行某培训学院，金融机构合规审计政策解读

2021年3月，某直播课程，基于犯罪心理学视角的审计准则解读

。2021年7月，某银行委托上海会计学院，采购审计

2021年7月，北京国家会计学院，经济责任审计从方案设计到整改问责42021年7月份，中国人民银行，2021反洗钱法修订征求意见稿解读4

2021年7月，某国有行行天津分行，纪检培训4

2021年7月，某直播课程，审计整改功守道4

2021年8月，天津某银行，金融系统警示教育