【课程背景】

行业趋势：AI技术已渗透保险行业，DeepSeek凭借中文内容生成、数据分析、自动化流程等能力，成为代理人提升效率的核心工具。

痛点分析：传统销售依赖人工经验，存在客户需求挖掘难、话术单一、流程低效等问题，导致客户流失率高。

价值定位：通过DeepSeek实现数据驱动决策、个性化服务、自动化运营，助力代理人突破业绩瓶颈。

【课程收益】

工具掌握：熟练使用DeepSeek进行客户开拓/客户维系/客户画像生成、热点分析、话术优化等核心功能。

能力提升：

数据分析：通过客户行为数据精准匹配产品；

内容创作：快速生成自媒体营销文案、计划书等专业内容；

流程优化：自动化跟进客户、生成报告，节省工作时间。

实战效果：结合案例掌握“AI获客+智能方案+自动化跟单”三步签单法，提升签单率。

【课程对象】

保险营销员

【课程大纲】

模块一：AI赋能保险销售的核心逻辑

AI发展趋势及保险行业如何拥抱AI时代

内容概述：主流大模型（如Deepseek、ChatGPT、百度文心一言等）在营销中的典型应用场景。

国内有哪些免费的AI产品？

——通用AI大模型：deepsee、豆包、KIMI、文心一言、通义千问、讯飞星火

Deepseek赋能保险销售的核心：人机协同模型

构建"数据采集→需求分析→方案生成→服务执行"四步工作流

在保险行业的应用案例

1、个人IP打造：保险从业人员使用 DeepSeek 生成吸引人的文案，包括朋友圈文案、短视频脚本、甚至完整的营销文章，用于推广

2、行业趋势分析：保险精英利用 DeepSeek 回答行业趋势相关的问题，以便更好地了解保险行业，并知悉自身在行业中的地位和价值。

3、提升营销效率：输入客户的基本情况和需求，AI 便能生成相对合理的配置建议，帮助更高效地服务客户。

模块二：Deepseek助力保险效能提速

一、客户获取途径

1.使用AI精准客户画像构建

利用Deepseek分析客户数据，提取关键特征，构建精准客户画像。

学习如何根据画像筛选潜在客户群体。

2.使用AI多渠道获客支持

掌握通过Deepseek整合线上线下多渠道资源，如社交媒体、官网、线下活动等，进行精准获客。

学习如何利用Deepseek生成的营销内容，吸引潜在客户关注。

【案例】话术设计：给出邀约客户、触达客户、促成客户的建议，提升沟通能力和销售成功率。

二、客户需求分析

1. AI需求分析：精准洞察客户需求，提升营销策略的针对性。

2. AI应用场景：用户画像构建偏好分析。

3. AI效果展示：AI生成客户分层报告并进行解读

4. 客户需求分析与方案定制

4 学习如何借助Deepseek快速、准确地分析客户需求，生成个性化保险方案。

5 掌握通过Deepseek模拟不同客户立场，预演沟通策略，提升方案推荐的针对性。

【案例】客户分析：输入客户情况（越详细越好），分析保险需求。例如，针对 45 岁的企业家客户，物流行业打拼 15 年，孩子 20 岁，英国留学，名下几处房产，以及公司股权，买过少量保险的情况，分析其保险需求。

模块三、Deepseek个人营销工具开发

（带领学员设计属于自己的营销工具）

1. 高净值客户开拓利器：家庭财富传承沙盘推演实战

推演维度：

财富层：保单/信托/股权等资产配置比例（蒙特卡洛模拟10年收益）

法律层：CRS税务影响、婚姻财产分割风险（自动预警"跨境继承双重征税"）

情感层：家族价值观传承（AI生成家风家训动画/互动游戏）

操作流程：

输入客户资产负债表、家族关系图谱

选择"稳健型/进取型/平衡型"传承策略

输出3套动态调整方案（含政策变动、婚姻变化等30+变量模拟）

成果物：

《百年家族财富传承路线图》（含时间轴、风险热力图、行动清单）

2. 分红险收益模拟器

核心功能：

输入年龄/缴费年限/产品类型，生成IRR收益曲线（含低/中/高经济情景）

对比增额终身寿险、年金险收益差异（可视化看板）

3. 话术库搭建

分类管理：

基础类：产品条款解读、健康告知话术

高阶类：遗产税规划、跨境资产配置

情景类：客户质疑"分红不确定"、"保险公司倒闭风险"

AI优化：

通过客户反馈数据自动迭代话术（如增加"信托衔接方案"等新内容）

4. 客户生命周期价值（LTV）管理

关键动作：

新客期：通过保单数据挖掘父母/配偶需求（如配偶意外险推荐）

留存期：每年生成《家庭保障缺口诊断报告》

价值期：设计"保单+信托+慈善"组合传承方案

数据看板：

客户加保率、转介绍率、终身价值贡献度三维分析

模块四：长效客户经营与团队赋能

1. 私域流量矩阵运营

内容策略：

早安问候：AI生成个性化早报（含市场热点+保单收益）

热点解读：实时生成"政策变动对分红险影响"短视频脚本

客户专属：根据生日/纪念日生成《财富传承小贴士》35

互动设计：

直播话术：弹幕关键词捕捉+实时数据看板

朋友圈运营：AI生成"保险金信托"等专业话题

2. 知识管理系统升级

功能模块：

案例库：按"需求场景-解决方案-转化率"标签分类

智能问答：自动更新FAQ库（如"分红险收益如何计算"）

模拟训练：通过虚拟客户进行异议处理演练

数据看板：

话术使用频率、客户咨询热点、转化效果分析6

3. 个人IP打造系统

内容生产：

短视频脚本：时序图设计（选题→拍摄→剪辑）

直播大纲：黄金30秒开场+痛点挖掘结构

书籍摘录：AI生成《AI保险顾问实战手册》章节

影响力评估

关注量、互动率、转介绍率三维指标追踪

4. 团队培训体系

课程开发：

通过DeepSeek生成《分红险合规销售100问》

自动拆解销冠案例为可复用课程模块

李轩

李轩老师

—金融领域销售及互联网营销实战专家

中国政法大学民商法学硕士

曾任：世界500强企业、全国互联网top3美团总部地推销售培训高级专家（负责人）

曾任：世界500强企业、中国太平洋保险总部个险条线培训高级经理

曾任：世界500强企业、中国太平保险总部个险&银保条线培训经理

曾任：世界500强企业、友邦寿险公司个险条线培训总监

得到APP预备讲师

喜马拉雅APP保险频道优质主播

持证：AFP、CFP、法律从业资格证、基金证券从业资格证

擅长领域：保险销售，社群营销、资产配置、法商

【个人简介】

李轩老师拥有世界500强企业高管工作经历，服务行业包括互联网&保险&财富管理。近15年的工作经历，服务过多家世界500强公司，专门深耕于帮助公司建立并培养一支高绩效的销售团队成长。在美团，设计专属地推销售团队的培养方案，人员涵盖从BD到大区经理，共开发56门课程，164个实战案例萃取，疫情期间业务仍能维持超过20%的增长率。在保险公司，深谙各家保险公司培训体系，非常擅长于根据企业当下业务情况设计专属于企业的人才培养体系。工作以来共为三家大型保险公司、一家外资保险公司设计过完整人才培养体系，共设计超过500个培训课程，开发超过1000个萃取案例。在疫情期间，目前服务的公司业务的年度增长为8%-12%，销售人员13留为45%，三转为60%。

非常擅长于自媒体的经营，目前与“随身保典”、“保险师”、“众安商学院”等保险圈内知名APP有深度地合作，并作为“得到APP”的预备讲师参与了多门热门课程的编辑。在各个自媒体平台合计粉丝超过10万，课程年播放量超过200万人次。

【培训经验】

1、邮储银行银保策划与执行培训——3000名全国理财经理、15场个专题培训、授课200小时

李老师在2017-2019年连续三年担任邮储银行总行银保培训专家。针对全行绩优理财经理策划培养项目，担任授课老师，开发多个专题课程，年授课场次超过15场，年授课时长200小时。借由该项目的推进，邮储银行理财经理年保费达成均超过120%。

2、中国太平专题培训——超120场培训、累计学员15000人、学员满意度率90%

李老师以培训讲师身份为太平人寿提供《法商系列课程》、《高净值客户开发系列课程》、《保险人IP打造系列课程》等专业课程超过120场专题培训，累计覆盖学员15000人，学员满意度率超过90%；其中，资深项目理财经理占比40%。

李老师认为销售培训必须讲究实战，只有实战的课程才是能帮助学员销售，李老师的课程就是从实战出发，帮助学员简单销售，最绩优！

【授课风格】

实用落地：尊重成人学习的特点，重要感悟不在记忆，课程注重案例、故事、小组研讨演等互动式、启发教学。

引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用。

务实主义：重视课前调研把握学员需求，课程设计以能在专业上与学员产生更多共鸣的实效性为指导原则，尊重“传道、授业、解惑”的传统师道。

深度探究：具备咨询行业深度视角，擅长针对性的咨询式企业内训，注重探寻问题背后的根源和观点，共启愿景帮助企业跟踪落地。

风趣幽默：轻松愉快，深入浅出；生动活泼，通俗易懂；谈笑风生，印象深刻。

【主讲课程】

保险营销

《保险营销员超级IP打造计划》

《保险期缴销售提升训练营》

《保险机构内控合规培训 》

《保险行业最新监管政策解读》

《车险存量客户开发技巧》

《养老年金销售训练营 》

《五步让保险人快速掌握社群营销》

《后疫情时代的资产配置》

《玩转年金险》

《法商精讲》

《销售心理学 》

通用力系列

《建设训战结合的培训体系 》

《TTT之精品课程设计与优化》

《五步成课——微课设计与开发》

《经验萃取——传承成功经验，复制绩优方法》

【部分培训项目案例】

序号客户公司培训咨询内容 成果

1X团

1.全国近万名地推人员培训体系重塑（其中2020-2021经历疫情，培养体系有了大幅革新）自主研发56个培训课件，开发案例萃取共计164个课件，总课超过180个小时。

2X邦

设计全国精英营销员培养体系设计涵盖资产配置、高端医疗、高净值客户营销全流程等不同类型课程，共计超过80个课件。

全国MDRT年增长率超过30%，

3X平设计银保系列全国销售培养体系设计包括银保营销员&销售管理者在内的四大人才培养体系，共计154门课程，同时为全国培养超过600名授权讲师，以及300名案例萃取师。业务年增长率达到60%-80%

【服务客户】

【银行】

中国建行：总行 （个金部&机构部&人力资源部），上海分行、浙江分行、湖北分行、四川分行：经验萃取课程、行动学习课程、微课设计开发课程、年金产品营销类课程

中国工商银行：总行、江苏分行、苏州分行、深圳分行：OKR落地课程、行动学习课程、年金产品营销类课程

中国邮政：山东邮政、陕西邮政、广西邮政、苏州邮政、天津邮政：高净值客户开拓、健康险营销等课程

中国邮储银行：总行（个金）、山东分行、陕西分行、广西分行、江苏分行、湖南分行、浙江分行：年金产品营销类课程、经验萃取课程

中国招商银行：南京分行、扬州分行：年金产品营销类课程、经验萃取课程、基层管理者素质提升类课程

【保险】

中国人寿：郑州分公司、江苏省分公司、泰州分公司、扬州分公司、南京分公司、南通分公司德州分公司、山东省公司、临沂分公司、泰安分公司

中邮人寿：天津分公司、广西分公司、山东分公司、浙江分公司

中国平安保险：广东分公司、江苏分公司、浙江分公司、黑龙江分公司、四川分公司、东莞支公司、宁波分公司、北京分公司、金华支公司、绍兴支公司、枣庄支公司、聊城支公司、泰安支公司

中国太平洋保险：深圳分公司、北京分公司、上海分公司、河北分公司、石家庄中支

中国太平人寿：银保总部、个险总部、广东分公司、深圳分公司、湖北分公司、浙江分公司、湖南分公司、江苏分公司

新华保险：总公司、青岛分公司、福建分公司

大都会人寿：江苏分公司、苏州中支

富德生命人寿：湖南分公司

农银人寿：运城中支

大家人寿：陕西分公司、陕西分公司、运城中支、大同中支

【互联网】

美团（到店、骑行、外卖等8个事业部，合计超过30场）：行动学习课程、经验萃取课程、微课设计开发课程、目标管理类课程、时间管理类课程、OKR课程等

字节&小米&得物：行动学习课程、经验萃取课程、微课设计开发课程

【学员评价】

李老师治学严谨，要求严格，能深入了解学生的学习和生活状况，循循善诱，平易近人。同时拥有非常丰富的方法论功底，能将方法论与企业实际进行结合。注意启发和调动学生的积极性，课堂气氛较为活跃。上课例题丰富，不厌其烦，细心讲解，使学生有所收获。

-----美团全国销售负责人毅明

告别理论说教、亲历案例分享、老师设计的案例很鲜活，太受用了! 课程轻松活泼，效果很好，内容丰富感谢。

-----太平人寿银保部总经理冯唐平

李老师经验丰富,特别擅长课程创新，能结合企业当前的问题不断进行课程更新、迭代。讲课内容紧凑、丰富，教学内容重点突出，接地气，每个知识点都耐心的讲解透彻。

-----众安保险副总经理宋振华

李轩老师就像一个诊断医生，每次培训通过“望、闻、问、切”对企业的问题与痛点进行全面体检与评估。找出原因之后马上对症下药，提供有效解决方案与实施细则。他不是为了培训而培训，而是通过培训来解决企业实际痛点问题。

-----平安人寿人力资源部副总经理黄毅望