【课程背景】

在当今复杂多变的商业环境中，金融机构面临着来自内外部的诸多挑战。从外部来看，市场竞争日益激烈，法规政策不断更新，行业变革迅速；内部则面临着管理流程的优化、员工行为的规范以及资源的有效配置等问题。有效的经营合规管理能够合理保证金融机构经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。古语云“上医治未病”，本课程将深入剖析商业银行个人信息保护合规管理的理论与实践，结合大量实际案例，帮助学员掌握商业银行个人信息保护合规管理的核心知识和技能，为商业银行个人信息保护合规管理工作的开展提供有力支持。

本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验，曾任14个省多家商业银行转型辅导咨询专家，主导实施包括：农业银行青海省分行/山西省分行营业部/吕梁分行/秦皇岛分行/保定分行/张家口分行/楚雄分行/许昌分行/莱州分行/徐州分行、交通银行安庆分行/淮北分行、建设银行安庆分行、光大银行蚌埠分行/南京分行、徽商银行总行营业部/宣城分行、凤阳农村商业银行、磐安农村信用社、如皋农村信用社等转型提升、创优、“百佳/千佳”创建、文化打造，了解商业银行的真实场景与需求痛点。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让员工听得进、用得到、入脑也入心。

【课程收益】

提升学员对基本法律法规与新修法律法规的认知

提升学员合法合规经营管理的理念与认知

增强学员合规体系建构方法的实操落地能力

增强学员守法用法的自觉性，增强认识，严守边界、防范风险

【课程特色】

结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用

以最新法律法规、司法解释、司法裁判权威案例与实践为依托

深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合

【课程对象】

所属单位经营管理干部、合规部门、核心员工

【课程大纲】

一、问题是时代的声音：大合规时代的合格答卷人

1、时代背景：商业银行全方位推进的法治建设

法律：秩序与代价

金融机构常见风险与风险管理

内部控制与合规

2、金融机构依法合规经营方能行稳致远

合规体系构建是企业层面“法治化”建设的显著标志

合规管理的前提是需要“有法可依”“有规可循”

合规中的“制度”包括哪些内容？

3、《金融机构合规管理办法》解读与实施

理解合规、基本原则、适用范围

合规管理架构与职责

搭建合规组织架构

做好内部职责分工

《管理办法》与新公司法的衔接

小结：合规管理是一件“必须要做并且一定要做好”的事

二、个人信息保护法律框架与监管要求

1、《个人信息保护法》核心条款解析

适用范围：银行作为“个人信息处理者”的法定责任

处理原则：合法、正当、必要、最小范围

敏感信息处理：生物识别、金融账户等高风险场景

用户权利实现：知情权、决定权、查阅删除权

2、《网络安全法》《数据安全法》关联性解读

数据分类分级管理

网络安全审查与个人信息保护的联动要求

3、金融行业监管规范 《个人金融信息保护技术规范》（JR/T 0171-2020）核心要求

信息分类：账户信息、鉴别信息、交易记录等敏感等级划分

全生命周期管理：采集、存储、使用、销毁的合规要求

4、金融消费者权益保护规定

金融营销中的个人信息使用边界

用户权益保障机制：查询、更正、删除流程

三、商业银行个人信息合规管理要点

1、合规管理体系搭建

内部组织架构设计

数据保护官（DPO）或合规管理专员职责

业务部门与科技部门职责划分（数据采集、使用、共享流程）

2、制度文件编制要点

《个人信息保护管理办法》框架设计

数据分级分类管理细则（敏感信息特殊管控）

第三方合作机构管理规范（外包、联名卡合作）

3、个人信息处理全流程合规

（1）采集环节

同意规则设计：单独同意、书面同意的适用场景（营销、风控）

超范围采集风险规避（如用户画像、行为追踪）

（2）存储与传输

数据加密技术标准（国密算法SM4、匿名化/去标识化处理）

跨境传输合规程序（如需传输境外的审批流程）

（3）使用与共享

产品推荐、精准营销中的信息使用合规边界

第三方数据共享协议必备条款（数据用途限制、安全责任划分）

用户权利响应机制（查阅、更正、删除权处理流程）

4、金融科技创新

人工智能风控模型中的个人信息处理风险

区块链技术下的隐私保护

四、合规技术工具与操作实践

1、数据安全技术标准

加密技术：对称加密（AES）、非对称加密（RSA）在银行场景的应用

脱敏技术：静态脱敏（历史数据存储）、动态脱敏（查询展示）

访问控制机制（30分钟）

基于角色的权限管理（RBAC模型）与最小权限原则

操作日志留存与审计（满足监管核查要求）

2、数据安全评估流程

个人信息保护影响评估（PIA）实施步骤

产品开发中的隐私设计（Privacy by Design）原则

3、合规检查清单编制

内部审计重点：数据全生命周期合规性检查表

监管检查核心指标（如数据加密覆盖率、访问日志留存周期）

五、应急响应与事件管理

1、数据泄露应急预案

事件分级分类与处置流程

用户通知义务与监管报告时间节点（72小时内报告）

2、用户投诉处理机制

个人信息错误更正、删除的标准化处理流程

纠纷调解与法律诉讼衔接要点

六、从法律风险管理到合规管理

1、什么是金融机构风险管理体系

全面、系统、可量化、可追溯

营造全面风险管理的内外部环境

系统化运行风险管理体系

企业风险管理数据池

落地风险管理的反馈与监督

2、VUCA时代风险管理发展趋势：合规管理

全球商业发展趋势

法治理念深入人心，获得尊敬和商誉口碑

一家具有完善合规体系的金融机构更具有基业长青的生命力

课程重点与要点回顾

功在平时，化危为机

知识点回顾与展望

当今世界，法治化程度已成为各国现代文明程度的重要指标。对于金融机构来说，合规体系构建，则是企业层面“法治化”建设的显著标志。在当今的时代背景下，符合国家、社会和人民全方位要求的高水平合规管理，不仅可以助推金融机构成为及格甚至优秀的“时代答卷人”，而且更值得期许和实现一个高质量发展的未来。

李皖彰

李皖彰老师

——企业经营管理风险与商业法律实战派讲师

中华全国律师协会会员、北京市律师协会会员

国资委、央国企、党校、高新产业园区、高校特聘顾问专家

多家高新产业园区 常年法律顾问

曾任：中国矿业大学（北京）能源与安全产业技术研究院 培训中心

副主任

曾任：国家行政学院（现中央党校）教务管理

曾任：用友集团（ERP软件/数智化倡导者）双创课程总监

曾任：SAP-HR模块管理咨询顾问

西北农林科技大学（985、211）经济学学士

中国矿业大学（北京）（211）法律硕士

美国索菲亚大学MBA

比利时蒙斯大学、香港理工大学等高校访学

第三届北京市党外高级知识分子联谊会理事

北京市无党派代表人士

中央电视台财经频道CCTV2嘉宾

【个人简介】

懂商业、懂经营管理、懂法律、更懂培训：还原企业经营管理实践场景，综合运用各类培训技术，将法律思维运用融入企业实际经营场景之中，为疑难问题的解答找到稳妥的综合解决路径。充分考虑商业场景的复杂性，不局限于法条文字讲规则，引导学员在课程中思考研讨演练，为各类难题找到最适合企业的个性化最优解。

16年企业管理咨询培训服务经验：了解企业经营管理的痛点难点，直面问题、强实战、强落地、教学案例全部来源于一手企业真实案例的脱敏改编。为近万名企业经营管理者和员工授课，带领团队实施100+项目实战经验，多年服务客户0差评！

只讲学员睡不着的培训课：被多位客户赞颂为“讲课有趣有料的律师”、“强落地执行的讲师”、“最受90后欢迎的法律老师”。将经营管理的方法论、法律法规的规则脉络与思维体系“掰开揉碎”、融入企业实际场景中，将知识生动形象的讲成故事、讲成案例、讲成段子，学员听得懂、记得住，用得上！

【实战经验】

《新公司法及国有企业合规体系建设》---北京热力集团学员200+，学员百分百认可，直接现场返聘

北京热力集团面临着新的法律环境和合规要求。因此邀请李皖彰老师受邀为其做《新公司法及国有企业合规体系建设》培训，培训覆盖200余名管理层及关键员工，提升了管理层和员工的法律意识和合规能力，确保了企业在新的法律框架下稳健运营学员现场反馈极好，客户直接预定下个月课程。

《新公司法下公司治理与实践》课程——学员200+，且分会场同步直播，深受集团高管认可，综合评分高达98.7

李皖彰老师为云煤集团讲授《新公司法下公司治理与实践》课程，集团及各分子公司一把手及班子成员、法务、财务人员参加，主会场约200余人，另设有分会场视频同步直播，云煤集团总法律顾问兼首席合规官全程参加培训，认真听课，并在会后多次与老师交流，对于老师授课非常认可，讲课精彩，问题剖析深入细致，讲授案例贴合企业实际，很有收获。课后现场参训学员综合评分98.7分。

公司法与公司治理及劳动关系管理等——为湖南银行总行分行做培训，课后反馈超好，总行直接返聘

李皖彰老师受邀为湖南银行总行授课，总行及各分行人力资源条线负责人参加现场会议，另设有14个各地视频分会场，同步视频直播课程内容，授课结束后，总行人力资源部副部长高度赞誉并发出返聘邀请。

【授课风格】

响应时代、灵活实用

李皖彰老师具备法学、商科、经济学等多学科背景，多年实践经验，课程内容与企业经营管理紧密结合，课程设计新颖实用，凸显时代性、新颖性、实用性、趣味性，尤其受到80、90、00后的喜爱。

参与感强、气氛活跃

李皖彰老师授课气场宏大、授课方式情切友好、知识面广博、普通话标准、语言风趣幽默沉稳有力量，课程设计融入剧本杀、沙漠模拟等多种教学方式，能充分调动学员的参与感、积极性，课堂气氛积极活跃，学员学习劲头十足。

热点追踪、落地实用

李皖彰老师擅长商业法律热点难点剖析与企业经营管理结合的案例讲解，注重实战案例研讨式教学，体验式互动课堂，课堂内容专业性与实战性兼备，可灵活运用教练技术引发学员深度思考，落地导向，学以致用。

【主讲课程】

经营风险：

《企业经营风险管理与管理者合规履职》（返聘率高）

《国有企业公司战略与风险管理》

《落实高质量发展：项目全过程风险管理》

《民法典与合同全过程风险管理》

《企业法律风险知识应知应会》

《企业经营风险管理与内控合规》

《AI赋能企业经营管理风险底层认知提升》

企业合规：《国有企业合规体系建构与经营合规管理》

《采购与供应链合规管理》

《反洗钱合规》

《企业反垄断法合规理解与适用》

《知识产权合规管理体系建构》

人力资源管理（含劳动法）：

《企业劳动用工风险及应对策略》（返聘率高）

《两会精神与民法典时代人力资源管理与劳动用工风险》

《国企末等调整与不胜任退出制度操作实务》

《员工关系管理-构建和谐职场》

《中层管理者（非人）劳动用工实战技能提升》

公司治理（含公司法）：

《新公司法下公司治理与实践》（返聘率高）

《治理有道·开局十五五：公司治理与企业家精神》

《新公司法下公司治理与董监高合规履职》

《从部门到公司：公司治理与经营风险管理》（事业部转成子公司）

职业素养（反腐廉洁）：

《落实中央八项规定·反腐败廉洁诚信警示教育》

《不碰红线，不触底线：守法合规与廉洁诚信》

《法律思维与风险意识：新员工入职必修课》

档案管理（含档案法）：

《现代企业档案管理技能提升》

《档案法律法规解读与档案管理》

招标采购：

《合同与招投标法律风险与应对》

家庭财富：

《守护财富·守护爱：家庭资产配置与企业经营风险隔离策略》

【服务客户】

制造：国家能源集团、中石化、北京自来水集团、中铁二局集团、云煤集团、神华国华集团、五矿集团、中冶集团、国家电网、国网中兴、国家管网集团北京管道、北京热力集团、北京燃气集团、中电科43所、上海电气集团、中冶新能源、顺义市政控股

科技：中关村软件园、中关村智库、中关村理工园、北京芯创空间（常年法律顾问）、中关村ICPARK、中关村生命科学园

交通：广州交通集团、中国民航信息网络股份有限公司重庆研发中心、首都机场集团、河北交投、G7易流

服务：保利集团、华融基础、贵州茅台集团、远洋地产、顺义宾馆、保利国贸、中诚信托、平安担保、中国移动、唐山文旅集团、华夏银行龙盈智达、中关村科技创业金融服务集团、天投集团、中关村发展创业投资基金、北京启航创业投资、农业银行、徽商银行（总行）、湖南银行（总行）、光大银行、建设银行、交通银行、武汉邮储、四川邮政、萍乡邮政、凤阳农村商业银行（总行）、如皋农村商业银行、磐安信用联社

政府&高校 ：山东德州乐陵市国资委财政系统、苏州工业园区管委会、苏州独墅湖创业大学、河海大学、西安交通大学、中国矿业大学（北京）、河北交通职业技术学院、北京信息职业技术学院

【客户评价】

李皖彰老师的《企业经营风险管理》课程是我们听过最实用的法律课，课程贴近实际，能解决实际问题，简单明了，不讲教条，都能听懂，全都是马上就用的上的知识点，课程有料，强烈推荐，我们已经推荐给了身边有需要的朋友。

——中冶新能源班子成员

之前采购过其他法律类课程，全是法律理论比较枯燥，容易犯困睡觉，课后也容易忘；但李皖彰老师的课完全不同，非常有趣有料，非常多的实际案例，都是我们用得上的，聚焦热点难点，听完非常受启发，还会持续回购！

——湖南银行人力资源部

推荐《新公司法下公司治理与实践》，我们组织了集团各分子公司班子成员和法务一起听课，分会场也都坐满了人，课程收获非常大，特别是李老师对董监高责任的讲解，太实用了，很多以前似懂非懂的知识点讲透了！

——云煤集团首席合规官