【课程背景】

风险是金融人日常生活工作的不得不积极面对的重要组成部分，逃不开，离不了。从选择作为一名金融人的那一天起，我们每一个金融人都必须面对如何与风险共处的问题。往大里说，是我们选择了这个光荣也辛苦的行业。金融是国民经济的核心、现代经济的血液，安全关乎国家经济安全。金融风险无处不在。对法律的不了解、金融从业人员的工作失误及失职、金融犯罪都是形成风险的主要原因。随着金融创新、银行转型在各大银行如火如荼的开展，诸如网络科技、移动科技、云计算等现代技术的应用，带来银行传统服务模式的升级、理财产品的多样化、对公业务格式合同条款的公平性认定各种新情况、新问题……所有的这些都期待着我们新一代的金融人具备将法律知识进一步转化为生产力的能力。

本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验，曾任14个省多家商业银行转型辅导咨询专家，主导实施包括：农业银行青海省分行/山西省分行营业部/吕梁分行/秦皇岛分行/保定分行/张家口分行/楚雄分行/许昌分行/莱州分行/徐州分行、交通银行安庆分行/淮北分行、建设银行安庆分行、光大银行蚌埠分行/南京分行、徽商银行总行营业部/宣城分行、凤阳农村商业银行、磐安农村信用社等转型提升、创优、“百佳/千佳”创建、文化打造，了解商业银行的真实场景与需求痛点。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让员工听得进、用得到、入脑也入心。

【课程收益】

提升学员关于金融业法律风险及相关法律法规认知

拓展学员对法律风险管理及方法的认知及使用意识

增强学员合法合规经营管理意识，实现企业长久稳定发展

提升学员解决日常工作法律问题的实践技能

【课程特色】

结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用

以最新的法律法规与司法实践为依托

深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合

学员学得懂、记得住、用得到、吃得透

【课程对象】

商业银行总行前台条线

【课程大纲】

一、银行大合规的未来已来：风险管理与自律合规经营

银行业的不确定时代（VUCA时代）

什么是风险？我们需要防范什么样的风险？

“合规”与“合法”是一个意思吗？

合规建设的发展趋势分析

合规是一个完全的舶来品吗？

如何理解合规？

二、你见或不见，金融法律风险就在那里

网点大堂与柜台：看得见与看不见的法律风险

新公司法与信贷风险：企业老板的心思，你要猜

好的产品设计可以做什么？

产品创设中的风险：有些风险产品设计时本可规避

金融机构的法律地位

金融消费者的权益保护

不做法律风险的制造者

三、保护好自己，也保护好你的客户：预防新型金融犯罪

破坏金融管理秩序类犯罪（金融产品和科技手段等名目“加持”）

金融诈骗类犯罪（诈骗名目和手段的双重“升级”）

扰乱市场秩序类犯罪

针对普惠金融领域的贷款类犯罪

四、盔甲与盾牌：如何预防与应对金融犯罪

银行人的慧眼：风险识别与评估

守望相助：风险预警与应对

亦步亦趋：在实践中提高风险意识与自我保护能力

五、迎接未来的风险管理文化：内生出风险管理能力是金融人的基本功

基本功一：无感服务能力

基本功二：生态赋能能力

基本功三：合规管理能力

六、从新公司法实施，看小额贷款风险防控要点

有限责任VS股份公司

公司的独立法人地位和权益保护

公司的有限责任与“刺破公司面纱”

公司开的那些会议真的有用吗？

如何让担保、保证真正发挥作用？

七、课程回顾总结与展望

回顾课程要点与难点

总结金融犯罪预防与应对的要点

金融犯罪预防与应对的未来发展

李皖彰

李皖彰老师

——企业经营管理风险与商业法律实战派讲师

中华全国律师协会会员、北京市律师协会会员

国资委、央国企、党校、高新产业园区、高校特聘顾问专家

多家高新产业园区 常年法律顾问

曾任：中国矿业大学（北京）能源与安全产业技术研究院 培训中心

副主任

曾任：国家行政学院（现中央党校）教务管理

曾任：用友集团（ERP软件/数智化倡导者）双创课程总监

曾任：SAP-HR模块管理咨询顾问

西北农林科技大学（985、211）经济学学士

中国矿业大学（北京）（211）法律硕士

美国索菲亚大学MBA

比利时蒙斯大学、香港理工大学等高校访学

第三届北京市党外高级知识分子联谊会理事

北京市无党派代表人士

中央电视台财经频道CCTV2嘉宾

【个人简介】

懂商业、懂经营管理、懂法律、更懂培训：还原企业经营管理实践场景，综合运用各类培训技术，将法律思维运用融入企业实际经营场景之中，为疑难问题的解答找到稳妥的综合解决路径。充分考虑商业场景的复杂性，不局限于法条文字讲规则，引导学员在课程中思考研讨演练，为各类难题找到最适合企业的个性化最优解。

16年企业管理咨询培训服务经验：了解企业经营管理的痛点难点，直面问题、强实战、强落地、教学案例全部来源于一手企业真实案例的脱敏改编。为近万名企业经营管理者和员工授课，带领团队实施100+项目实战经验，多年服务客户0差评！

只讲学员睡不着的培训课：被多位客户赞颂为“讲课有趣有料的律师”、“强落地执行的讲师”、“最受90后欢迎的法律老师”。将经营管理的方法论、法律法规的规则脉络与思维体系“掰开揉碎”、融入企业实际场景中，将知识生动形象的讲成故事、讲成案例、讲成段子，学员听得懂、记得住，用得上！

【实战经验】

《新公司法及国有企业合规体系建设》---北京热力集团学员200+，学员百分百认可，直接现场返聘

北京热力集团面临着新的法律环境和合规要求。因此邀请李皖彰老师受邀为其做《新公司法及国有企业合规体系建设》培训，培训覆盖200余名管理层及关键员工，提升了管理层和员工的法律意识和合规能力，确保了企业在新的法律框架下稳健运营学员现场反馈极好，客户直接预定下个月课程。

《新公司法下公司治理与实践》课程——学员200+，且分会场同步直播，深受集团高管认可，综合评分高达98.7

李皖彰老师为云煤集团讲授《新公司法下公司治理与实践》课程，集团及各分子公司一把手及班子成员、法务、财务人员参加，主会场约200余人，另设有分会场视频同步直播，云煤集团总法律顾问兼首席合规官全程参加培训，认真听课，并在会后多次与老师交流，对于老师授课非常认可，讲课精彩，问题剖析深入细致，讲授案例贴合企业实际，很有收获。课后现场参训学员综合评分98.7分。

公司法与公司治理及劳动关系管理等——为湖南银行总行分行做培训，课后反馈超好，总行直接返聘

李皖彰老师受邀为湖南银行总行授课，总行及各分行人力资源条线负责人参加现场会议，另设有14个各地视频分会场，同步视频直播课程内容，授课结束后，总行人力资源部副部长高度赞誉并发出返聘邀请。

【授课风格】

响应时代、灵活实用

李皖彰老师具备法学、商科、经济学等多学科背景，多年实践经验，课程内容与企业经营管理紧密结合，课程设计新颖实用，凸显时代性、新颖性、实用性、趣味性，尤其受到80、90、00后的喜爱。

参与感强、气氛活跃

李皖彰老师授课气场宏大、授课方式情切友好、知识面广博、普通话标准、语言风趣幽默沉稳有力量，课程设计融入剧本杀、沙漠模拟等多种教学方式，能充分调动学员的参与感、积极性，课堂气氛积极活跃，学员学习劲头十足。

热点追踪、落地实用

李皖彰老师擅长商业法律热点难点剖析与企业经营管理结合的案例讲解，注重实战案例研讨式教学，体验式互动课堂，课堂内容专业性与实战性兼备，可灵活运用教练技术引发学员深度思考，落地导向，学以致用。

【主讲课程】

经营风险：

《企业经营风险管理与管理者合规履职》（返聘率高）

《国有企业公司战略与风险管理》

《落实高质量发展：项目全过程风险管理》

《民法典与合同全过程风险管理》

《企业法律风险知识应知应会》

《企业经营风险管理与内控合规》

《AI赋能企业经营管理风险底层认知提升》

企业合规：《国有企业合规体系建构与经营合规管理》

《采购与供应链合规管理》

《反洗钱合规》

《企业反垄断法合规理解与适用》

《知识产权合规管理体系建构》

人力资源管理（含劳动法）：

《企业劳动用工风险及应对策略》（返聘率高）

《两会精神与民法典时代人力资源管理与劳动用工风险》

《国企末等调整与不胜任退出制度操作实务》

《员工关系管理-构建和谐职场》

《中层管理者（非人）劳动用工实战技能提升》

公司治理（含公司法）：

《新公司法下公司治理与实践》（返聘率高）

《治理有道·开局十五五：公司治理与企业家精神》

《新公司法下公司治理与董监高合规履职》

《从部门到公司：公司治理与经营风险管理》（事业部转成子公司）

职业素养（反腐廉洁）：

《落实中央八项规定·反腐败廉洁诚信警示教育》

《不碰红线，不触底线：守法合规与廉洁诚信》

《法律思维与风险意识：新员工入职必修课》

档案管理（含档案法）：

《现代企业档案管理技能提升》

《档案法律法规解读与档案管理》

招标采购：

《合同与招投标法律风险与应对》

家庭财富：

《守护财富·守护爱：家庭资产配置与企业经营风险隔离策略》

【服务客户】

制造：国家能源集团、中石化、北京自来水集团、中铁二局集团、云煤集团、神华国华集团、五矿集团、中冶集团、国家电网、国网中兴、国家管网集团北京管道、北京热力集团、北京燃气集团、中电科43所、上海电气集团、中冶新能源、顺义市政控股

科技：中关村软件园、中关村智库、中关村理工园、北京芯创空间（常年法律顾问）、中关村ICPARK、中关村生命科学园

交通：广州交通集团、中国民航信息网络股份有限公司重庆研发中心、首都机场集团、河北交投、G7易流

服务：保利集团、华融基础、贵州茅台集团、远洋地产、顺义宾馆、保利国贸、中诚信托、平安担保、中国移动、唐山文旅集团、华夏银行龙盈智达、中关村科技创业金融服务集团、天投集团、中关村发展创业投资基金、北京启航创业投资、农业银行、徽商银行（总行）、湖南银行（总行）、光大银行、建设银行、交通银行、武汉邮储、四川邮政、萍乡邮政、凤阳农村商业银行（总行）、如皋农村商业银行、磐安信用联社

政府&高校 ：山东德州乐陵市国资委财政系统、苏州工业园区管委会、苏州独墅湖创业大学、河海大学、西安交通大学、中国矿业大学（北京）、河北交通职业技术学院、北京信息职业技术学院

【客户评价】

李皖彰老师的《企业经营风险管理》课程是我们听过最实用的法律课，课程贴近实际，能解决实际问题，简单明了，不讲教条，都能听懂，全都是马上就用的上的知识点，课程有料，强烈推荐，我们已经推荐给了身边有需要的朋友。

——中冶新能源班子成员

之前采购过其他法律类课程，全是法律理论比较枯燥，容易犯困睡觉，课后也容易忘；但李皖彰老师的课完全不同，非常有趣有料，非常多的实际案例，都是我们用得上的，聚焦热点难点，听完非常受启发，还会持续回购！

——湖南银行人力资源部

推荐《新公司法下公司治理与实践》，我们组织了集团各分子公司班子成员和法务一起听课，分会场也都坐满了人，课程收获非常大，特别是李老师对董监高责任的讲解，太实用了，很多以前似懂非懂的知识点讲透了！

——云煤集团首席合规官