【课程背景】

当今社会，比起“创造财富”，“守住财富”显得更加重要。财富的积累或许可以依靠一次绝佳的商业机会、一次踏准了时代浪潮的红利回报，然后，如何能守得住财富，并从容稳健的将它们交到下一代人以至于第三代、第四代的手上，是很多人茫然无措的话题。现实大量血淋淋的失败案例，无时无刻不在提醒着我们“无筹划，不人生”。财富管理与传承绝不仅仅是亿万富豪之家的才关心的事，梳理财富保护与传承的意识并设定方案，是当下社会每一个小康之家的标准配置。

本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让学员听得进、用得到、入脑也入心。课程设计深入浅出，贴合实际需求与应用场景，结合最新法律法规与实践案例，全面剖析、步步为营，帮助客户未雨绸缪、预防和解决财富保护与传承过程当中可能遇到的问题。让财富流动，让爱传承。

【课程收益】

增强学员财富管理法律基本知识

增强学员财富管理意识

增强学员守法用法的自觉性、风险感知能力

提升学员解决问题的实践技能

【课程特色】

结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用

结合最高法指导案例及各地最新司法裁判案例，权威高效，直击热点、难点、麻痹点

以最新法律法规与各地司法实践为依托

学员学得懂、记得住、用得到、吃得透

【课程对象】

银行/保险/证券公司高净值客户、高净值家庭

【课程大纲】

一、财富的传承与保护

「以案说法」用抚养权换回的遗产

思考：传承什么？保护什么？

「以案说法」独生子女小明到底能够继承到父母遗产的几分之一？

你知道你家有多少财产吗？

「以案说法」关系好的时候是代持，关系破裂了以后就变成赠与？

二、这个世界，唯一确定的就是不确定

婚姻关系变动对财富的影响

「以案说法」“宇宙最强”女人邓文迪与默多克离婚案

人身意外对财富的影响

「以案说法」最爱我的人带给我最大的麻烦

传承的成本：遗产税、房产税、CRS

老一辈愿意交班，子女不愿意接班的困境

三、与家庭财富关系密切的刑事犯罪

涉税刑事法律风险

「以案说法」逃税的罪与罚：范某冰VS刘某庆

民营企业家3大高频率罪名：非法吸收公众存款罪、诈骗罪、挪用资金罪

「以案说法」真功夫公司创始人、董事长蔡某标入狱

「以案说法」王某强离婚案与职务侵占罪

虚假诉讼

四、婚姻、家庭与财富关系

非婚同居财产如何认定

婚姻关系存续期间的财产关系

夫妻财产共有制

离婚与婚姻过错

孩子抚养权归属原则

夫妻共同债务

你和子女的另一半，是什么关系？

五、事业与财富

创业、公司与财富管理

婚姻也是一种合伙关系

「以案说法」龙湖地产掌舵人吴某军与蔡某离婚案

「以案说法」企业家离婚案及“土豆条款”

「以案说法」京昆仑万维科技天价离婚案

辛苦经营十几年，家产却被儿媳妇/女婿分走？

「以案说法」“国美电器”黄某裕与杜某的绝地反击战

财富风险的尽职调查

企业交接班

六、财富管理工具

协议工具：无协议，不人生

婚前财产协议：“谈钱，伤感情”？

「以案说法」默多克离婚案

「以案说法」哈里王子与梅根

离婚协议

资产代持协议

意定监护协议

遗嘱工具

遗嘱的合法形式

遗嘱有效的实质要件

遗产管理人、遗嘱执行人

保险工具

信托工具

七、课程回顾与总结

李皖彰

李皖彰老师

——企业经营管理风险与商业法律实战派讲师

中华全国律师协会会员、北京市律师协会会员

国资委、央国企、党校、高新产业园区、高校特聘顾问专家

多家高新产业园区 常年法律顾问

曾任：中国矿业大学（北京）能源与安全产业技术研究院 培训中心

副主任

曾任：国家行政学院（现中央党校）教务管理

曾任：用友集团（ERP软件/数智化倡导者）双创课程总监

曾任：SAP-HR模块管理咨询顾问

西北农林科技大学（985、211）经济学学士

中国矿业大学（北京）（211）法律硕士

美国索菲亚大学MBA

比利时蒙斯大学、香港理工大学等高校访学

第三届北京市党外高级知识分子联谊会理事

北京市无党派代表人士

中央电视台财经频道CCTV2嘉宾

【个人简介】

懂商业、懂经营管理、懂法律、更懂培训：还原企业经营管理实践场景，综合运用各类培训技术，将法律思维运用融入企业实际经营场景之中，为疑难问题的解答找到稳妥的综合解决路径。充分考虑商业场景的复杂性，不局限于法条文字讲规则，引导学员在课程中思考研讨演练，为各类难题找到最适合企业的个性化最优解。

16年企业管理咨询培训服务经验：了解企业经营管理的痛点难点，直面问题、强实战、强落地、教学案例全部来源于一手企业真实案例的脱敏改编。为近万名企业经营管理者和员工授课，带领团队实施100+项目实战经验，多年服务客户0差评！

只讲学员睡不着的培训课：被多位客户赞颂为“讲课有趣有料的律师”、“强落地执行的讲师”、“最受90后欢迎的法律老师”。将经营管理的方法论、法律法规的规则脉络与思维体系“掰开揉碎”、融入企业实际场景中，将知识生动形象的讲成故事、讲成案例、讲成段子，学员听得懂、记得住，用得上！

【实战经验】

《新公司法及国有企业合规体系建设》---北京热力集团学员200+，学员百分百认可，直接现场返聘

北京热力集团面临着新的法律环境和合规要求。因此邀请李皖彰老师受邀为其做《新公司法及国有企业合规体系建设》培训，培训覆盖200余名管理层及关键员工，提升了管理层和员工的法律意识和合规能力，确保了企业在新的法律框架下稳健运营学员现场反馈极好，客户直接预定下个月课程。

《新公司法下公司治理与实践》课程——学员200+，且分会场同步直播，深受集团高管认可，综合评分高达98.7

李皖彰老师为云煤集团讲授《新公司法下公司治理与实践》课程，集团及各分子公司一把手及班子成员、法务、财务人员参加，主会场约200余人，另设有分会场视频同步直播，云煤集团总法律顾问兼首席合规官全程参加培训，认真听课，并在会后多次与老师交流，对于老师授课非常认可，讲课精彩，问题剖析深入细致，讲授案例贴合企业实际，很有收获。课后现场参训学员综合评分98.7分。

公司法与公司治理及劳动关系管理等——为湖南银行总行分行做培训，课后反馈超好，总行直接返聘

李皖彰老师受邀为湖南银行总行授课，总行及各分行人力资源条线负责人参加现场会议，另设有14个各地视频分会场，同步视频直播课程内容，授课结束后，总行人力资源部副部长高度赞誉并发出返聘邀请。

【授课风格】

响应时代、灵活实用

李皖彰老师具备法学、商科、经济学等多学科背景，多年实践经验，课程内容与企业经营管理紧密结合，课程设计新颖实用，凸显时代性、新颖性、实用性、趣味性，尤其受到80、90、00后的喜爱。

参与感强、气氛活跃

李皖彰老师授课气场宏大、授课方式情切友好、知识面广博、普通话标准、语言风趣幽默沉稳有力量，课程设计融入剧本杀、沙漠模拟等多种教学方式，能充分调动学员的参与感、积极性，课堂气氛积极活跃，学员学习劲头十足。

热点追踪、落地实用

李皖彰老师擅长商业法律热点难点剖析与企业经营管理结合的案例讲解，注重实战案例研讨式教学，体验式互动课堂，课堂内容专业性与实战性兼备，可灵活运用教练技术引发学员深度思考，落地导向，学以致用。

【主讲课程】

经营风险：

《企业经营风险管理与管理者合规履职》（返聘率高）

《国有企业公司战略与风险管理》

《落实高质量发展：项目全过程风险管理》

《民法典与合同全过程风险管理》

《企业法律风险知识应知应会》

《企业经营风险管理与内控合规》

《AI赋能企业经营管理风险底层认知提升》

企业合规：《国有企业合规体系建构与经营合规管理》

《采购与供应链合规管理》

《反洗钱合规》

《企业反垄断法合规理解与适用》

《知识产权合规管理体系建构》

人力资源管理（含劳动法）：

《企业劳动用工风险及应对策略》（返聘率高）

《两会精神与民法典时代人力资源管理与劳动用工风险》

《国企末等调整与不胜任退出制度操作实务》

《员工关系管理-构建和谐职场》

《中层管理者（非人）劳动用工实战技能提升》

公司治理（含公司法）：

《新公司法下公司治理与实践》（返聘率高）

《治理有道·开局十五五：公司治理与企业家精神》

《新公司法下公司治理与董监高合规履职》

《从部门到公司：公司治理与经营风险管理》（事业部转成子公司）

职业素养（反腐廉洁）：

《落实中央八项规定·反腐败廉洁诚信警示教育》

《不碰红线，不触底线：守法合规与廉洁诚信》

《法律思维与风险意识：新员工入职必修课》

档案管理（含档案法）：

《现代企业档案管理技能提升》

《档案法律法规解读与档案管理》

招标采购：

《合同与招投标法律风险与应对》

家庭财富：

《守护财富·守护爱：家庭资产配置与企业经营风险隔离策略》

【服务客户】

制造：国家能源集团、中石化、北京自来水集团、中铁二局集团、云煤集团、神华国华集团、五矿集团、中冶集团、国家电网、国网中兴、国家管网集团北京管道、北京热力集团、北京燃气集团、中电科43所、上海电气集团、中冶新能源、顺义市政控股

科技：中关村软件园、中关村智库、中关村理工园、北京芯创空间（常年法律顾问）、中关村ICPARK、中关村生命科学园

交通：广州交通集团、中国民航信息网络股份有限公司重庆研发中心、首都机场集团、河北交投、G7易流

服务：保利集团、华融基础、贵州茅台集团、远洋地产、顺义宾馆、保利国贸、中诚信托、平安担保、中国移动、唐山文旅集团、华夏银行龙盈智达、中关村科技创业金融服务集团、天投集团、中关村发展创业投资基金、北京启航创业投资、农业银行、徽商银行（总行）、湖南银行（总行）、光大银行、建设银行、交通银行、武汉邮储、四川邮政、萍乡邮政、凤阳农村商业银行（总行）、如皋农村商业银行、磐安信用联社

政府&高校 ：山东德州乐陵市国资委财政系统、苏州工业园区管委会、苏州独墅湖创业大学、河海大学、西安交通大学、中国矿业大学（北京）、河北交通职业技术学院、北京信息职业技术学院

【客户评价】

李皖彰老师的《企业经营风险管理》课程是我们听过最实用的法律课，课程贴近实际，能解决实际问题，简单明了，不讲教条，都能听懂，全都是马上就用的上的知识点，课程有料，强烈推荐，我们已经推荐给了身边有需要的朋友。

——中冶新能源班子成员

之前采购过其他法律类课程，全是法律理论比较枯燥，容易犯困睡觉，课后也容易忘；但李皖彰老师的课完全不同，非常有趣有料，非常多的实际案例，都是我们用得上的，聚焦热点难点，听完非常受启发，还会持续回购！

——湖南银行人力资源部

推荐《新公司法下公司治理与实践》，我们组织了集团各分子公司班子成员和法务一起听课，分会场也都坐满了人，课程收获非常大，特别是李老师对董监高责任的讲解，太实用了，很多以前似懂非懂的知识点讲透了！

——云煤集团首席合规官