【课程介绍】

随着现代企业经营规模的不断增长、业务复杂性的持续增加、国际业务快速发展以及国内外金融市场环境的不断变化，各类企业迫切需要整合传统的、较为分散的资金运营管理组织和职能，除原有的资金集中管理外，如何实现企业资金的最优组合（短期资产与短期负债、投资与融资等）？如何实现企业资金流动性的有效管理？如何实现企业资金的最优配置和合理运用？如何实现企业资金风险的有效管理？如何实现集团企业内部匹配的资金关系？如何构建起良好的银企资金关系（现金管理、账户管理、银行融资、资金清算与支付结算等）？如何通过运用现代技术手段赋能企业资金运营管理的信息化、数字化和智能化？这些均是企业资金运营管理的关注重点。

本培训基于当前企业在资金运营管理方面的痛点和问题，运用案例分析法、比较法、归纳法等，系统性剖析企业资金运营管理的发展与演进、企业资金运营管理目标与主流模式、以及三大核心业务（资金交易与现金管理、流动资产与流动负债管理、资金风险管理）的智能化，并就现代信息技术在资金运营管理信息化、数字化过程中的应用，提出实施资金运营管理智能化的规划建议。

【课程收益】

通过本培训，可实现以下收益：

一是，使企业财务人员清晰了解企业资金运营管理过程，并培养和树立起企业资金运营管理智能化思维；

二是，使企业财务人员能够了解并掌握资金运营管理效率提升方法与工具；

三是，协助企业能够优化资金运营管理组织架构、完善资金运营管理流程；

四是，协助企业全面提升资金运营管理的智能化管理水平和数字化转型。

【课程对象】

本培训内容适合但不限于各类企事业单位的财务管理、资金管理、计划管理、风险管理、运营管理等相关业务部门和职能部门的专业人员。

【课程大纲】

一、 企业资金运营管理“三性”与痛点、难点

1. 资金运营管理之三性（安全性、效益性与流动性）

2. 企业资金运营管理实案引入

(1) 神秘的字节跳动公司

(2) 北大方正，不再方下；清华紫光，不再光芒

(3) 恒大资金运营管理问题之思考－未大失恒

(4) 京东资金运营效率之分析

(5) RPA 财务机器人的资金运营管理应用

3. 企业资金运营管理问题与痛点分析

(1) 资金运营管理问题的死穴

(2) 资金运营管理的八问与八思

4. 企业资金运营管理动因与发展趋势

(3) 企业资金运营管理驱动因素

(4) 企业资金流动性管理收益

(5) 公司治理结构优化的促进

(6) 综合风险管理水平提升

(7) 企业资金运营管理发展趋势

二、 资金运动分析与资金运营管理模式解析

1. 实案解析：中国能建公司资金运营管理

2. 资金循环流程解析（五大业务循环）

3. 资金运营管理内涵与特点、目的（流动性匹配+流动性平衡）

4. 资金运营管理总体目标与具体目标

5. 资金运营管理模式：三大模式+三大中心

(1) 西门子资金运营管理

(2) 鞍钢重机公司内部银行

6. 资金运营管理体系－治理结构与角色

7. 与传统财务管理、结算管理、现金管理的区别与联系等

三、 技术驱动资金运营效率提升与实施路径

1. 中铁隧道局资金运营管理实案解析

2. 管理效率提升中的技术应用

(1) 人工智能技术及其在资金运营管理中的应用

(2) 区块链技术及其在资金运营管理中的应用

(3) 云计算技术及其在资金运营管理中的应用

(4) 大数据技术及其在资金运营管理中的应用

(5) 资金运营管理系统的信息化与数字化实施框架

3. 资金运营管理效率提升路径

(1) 资金运营管理生命周期理念的引入

(2) 资金运营管理效率提升规划与流程

(3) 资金运营管理效率提升的具体路径

公司三大治理与资金运营管理组织

企业资金运营管理的财商条件要求

企业资金运营管理效率提升的标志

企业资金运营管理效率提升六大路径

(4) 资金运营管理实案

香港大昌行资金池管理

开元物业公司资金运营管理

中兴通讯、蒙牛等财务共享模式运用

万科的资金预算管理

华为公司的现金流预测

4. 资金运营管理智能化未来发展

梁力军

梁力军老师简介

梁力军，管理学博士、工商管理双博士后，现北京信息科技大学信管学院副教授、硕士生导师。北京市课程思政教学名师、北京信息科技大学教学名师。兼华北电力大学经济管理学院专硕校外导师、河北大学管理学院学硕校外导师。

1.资历简介/CURRICULUM VITAE

银行从业十余年，具有丰富的银行实践实战与工作经验

原国际知名公司IBM高级风险管理咨询师

原加拿大Algorithmics（奥格）首席风险咨询师

原东南融通系统工程有限公司风险管理部总经理

原财蕴天下有限责任公司总经理

2.专业资格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（国际财资管理师）

工信部互联网金融高级管理师

国际区块链创新应用联盟专家委员会理事

亚洲区块链产业研究院学术专家委员会委员

中国企业财务管理协会专家

北京审计学会专业委员会电子数据专委会委员

北京市网络法学研究会理事

北京城市管理学会专家会员

大成方略纳税人俱乐部授课专家

美国管理协会（AMA）、国际金融理财标准委员会（FPSB）、北京当代金融培训有限公司、北邮在线互联网金融风险教育学院等机构授课专家

国家审计署计算机审计培训中级班“会计信息系统、ERP与审计”专任教师

浦发银行总行高级业务人员晋升考试题设计专家（操作风险与贷后管理）

2014年中国金融理财师大赛评委、2014年香港财务策划师年会大陆特邀演讲嘉宾、2017年中国理财师专业大赛评委。

3.职业经历/CAREER EXPERIENCE

银行工作经历：1998年7月至2007年9月，曾在河北银行车站支行、以及华夏银行石家庄分行信息技术部、会计部、个人金融部、建设北大街支行从业10年；2009年5月至10月曾在北京农村商业银行总行发展与营销部挂职副总经理。具有丰富的银行实务工作经验和管理经验。

IT企业经历：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奥格）公司、东南融通系统工程有限公司等国际和国内知名公司从业5年。具有丰富的IT项目实施和风险管控咨询实施、项目管理经验。

培训公司经历：2014年2月至2015年5月，曾在北京当代金融培训有限公司担任财蕴天下有限责任公司总经理、理财资讯总部总经理、金融研究院风险管理研究总监等职。具有丰富的互联网金融风险、风险管控、金融理财培训经验。

高校经历：2015年9月进入北京信息科技大学信息管理学院，现任副教授、硕士生导师，计算机审计系主任。授课与研究方向：审计实务与案例分析、内部审计、税法、管理会计、会计信息系统与审计等。著有《金融科技概论》《互联网金融风险审计：新科技－新金融－新审计》《会计信息系统、ERP基础与审计》《商业银行核心竞争力影响因素与提升机制研究》《商业银行操作风险管控能力研究：评价与提升机制研究》《行为审计学》等专著或教材，发表学术论文40余篇。

4.授课风格/TEACHING STYLE

授课风格务实和富有感染力，能将复杂的金融理论、现代技术以浅显易懂的方式、结合金融实际进行讲解，讲座逻辑性和条理性强、讲座内容具有准确的关注点定位；每次培训和讲座，均受到了参训人员的广泛好评和充分认可。

5.主讲课程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技应用类课程

《人工智能－智能时代的金融裂变与未来金融》

《开放银行：银行业态与模式的重构革命》

《人工智能技术发展及金融应用》

《区块链技术与数字货币在金融场景中的应用》

《大数据时代下金融风险评估与风控手段》

《大数据之画像与精准营销》

《大数据金融与场景金融应用》

《信用卡之大数据营销与产品创新》

《数字时代下商业银行线上产品创新设计、营销管理与风险管控》

(2)银行数字转型类课程

《数据时代下的商业银行应对与变革》

《银行的演进、发展与未来》

《银行4.0－数字金融与智能金融的到来》

《银行的未来与未来的银行：数字化银行》

《零售金融与场景化数字营销》

《新时代商业银行战略变革与转型发展致胜之道》

《新常态下城商银行转型发展与应变之道》

《个人金融信息安全保护及风险防控》

(3)风险管理类课程

《互联网金融风险的发展及其风险管控》

《商业银行的互联网金融风险创新之路》

《商业银行运营管理数字化转型与风险管控策略解析》

《商业银行金融风险管控》

(4)资金管理与支付类课程

《新常态与新生态下汽车金融之新发展与新突破》

《企业营运资金管理》

《资金智能化管理实务》

《企业供应链金融实务案例解析》

《企业新金融与财资管理》

《数字时代下的供应链与供应链金融发展》

《跨境支付的前沿技术应用及风险管控》

(5)审计实务类课程

《信息科技风险管理与IT审计》

《互联网+时代下的数据应用与审计发展》

《现代金融审计与互联网金融风险审计》

《信息技术与大数据审计》

《舞弊的蛛丝马迹：舞弊内审实案精粹》

《舞弊审计实务与案例分析》

《财务报表舞弊侦测及审计》

6.授课服务机构/TEACHING EXPERIENCE

近年来为国内政府机构、金融机构、商业银行等高级管理人员、专业人员、理财师，以及企业家、高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达数万人。