课程背景

当前银行 4.0 发展态势下，各类商业银行都运用金融科技手段加速了银行数字化型。作为银行服务社会公众的重要渠道——营业网点，也在进行智能化转型，各类具智能化的 ATM 机、VTM 机、综合一体化等现代设备布放于了网点内。但需要指出的，银行网点的“包装”或“硬件”在形式上发生改变的同时，银行网点服务于社会公众和企业的“内核”功能没有改变。需要指出，未来银行业将由科技业主导变革，引来创新火苗，而金融从业者必须掌握第一定律(First principle)，从根本解决目前银行业弹性不足的现况，才得以将金融服务带向更高阶。

那么，在“功能为王”的第一性定律指引下，如何根据客户的“痛点”和“难点”来重构银行网点？什么是真正的智能银行网点？如何进行银行网点的智能化转型？其具体实施路径空间是怎样的？

本课程将通过解读什么是银行 4.0 下的高阶智能网点——开放银行+情感银行+敏捷银行，什么是数字化银行的判定标志，并通过剖析和比较国内外银行网点智能化转型的案例，从而为国内商业银行明确提出银行网点智能化转型的实施路径和具体措施。

授课对象

本课程内容适合但不限于商业银行、保险公司、证券公司等金融机构和互联网企业的信息科技、风险管理、内控与合规、内部审计、运营支持、零售金融、公司金融等部门的高级管理人员和专业人员。

授课形式

课件讲授：制作银行网点数字化建设课件，现场授授课。

素材解析：在授课过程中，就国内外具有代表性和时代性的银行网点数字化建设视频及素材进行剖析。

互动讨论：授课过程中，讲师组织参训人员进行团队式讨论，并会与参训人员进行互动，评析团队讨论结果。

课程收益

本课程既具有宏观高度、也同时具有知识拓展性。基于实际案例和实际应用视角解读银行业的金融科技创新与应用，剖析商业银行如何通过物理网点的智慧化与数字化建设实现“触景－触达－触点”的三触金融目标，使参训人员能够树立起数字化思维、从而以发展的眼光来审视银行网点智能化的实施。具体收益如下：

清晰了解金融科技 ABCD+5G 等技术原理、特点，以及在银行同业中的创新应用

掌握银行数字化发展的清晰脉胳，清晰了解银行网点智能化的实施路径

课程大纲

从智能走向智慧：银行网点数字化建设与实施策略

一、 银行 4.0 下银行网点演进与理念

1. 引子与思考

(1) 身边的银行变化

(2) 银行网点真的智能化了吗？

2. 银行形态的演进与变革

(1) 从银行 1.0 到银行 4.0

(2) 银行发展模式演进

(3) 第一性定律的理解

(4) 银行网点转型压力与动力

(5) 金融生态与业态特点与变化

3. 银行网点转型的发动机

(1) 金融科技之发展

(2) 金融科技之 ABCD+5G

(3) 金融科技发展对网点的影响

(4) 智能银行与智慧银行

二、 国外银行业网点智能化转型

1. 素材：有情感的 ATM 机

2. 各模式银行网点案例解析

(1) 情感式银行网点案例解析

(2) 体验式银行网点案例解析

(3) 智能式银行网点案例解析

(4) 虚拟银行网点案例解析

(5) 社交与互动式网点案例解析

(6) 无距式银行网点案例解析

(7) 门店式银行网点案例解析

(8) 个性式银行网点案例解析

三、 国内银行业网点智能化转型

1. 5G 智能银行案例解析

2. 开放银行案例解析

3. 门店银行案例解析

4. 可视化远程银行案例解析

5. 渠道互连银行案例解析

6. 数据+数字银行案例解析

7. 生态融合银行案例解析

8. 会员制银行案例解析

9. 普惠便利店银行案例解析

四、 银行网点数字化路径

1. 转型策略与转型方向

(1) 科技主导

(2) 场景为王

(3) 功能为先

(4) 双线融合

2. 银行网点模式定位

(1) 服务主导模式

(2) 产品主导模式

(3) 微型网点模式

3. 银行网点智能化转型要点

(1) 网点定位

(2) 网点绩效

(3) 网点布局

4. 银行网点 1.0 到 4.0

敏捷银行+开放银行+情感银行

梁力军

梁力军老师简介

梁力军，管理学博士、工商管理双博士后，现北京信息科技大学信管学院副教授、硕士生导师。北京市课程思政教学名师、北京信息科技大学教学名师。兼华北电力大学经济管理学院专硕校外导师、河北大学管理学院学硕校外导师。

1.资历简介/CURRICULUM VITAE

银行从业十余年，具有丰富的银行实践实战与工作经验

原国际知名公司IBM高级风险管理咨询师

原加拿大Algorithmics（奥格）首席风险咨询师

原东南融通系统工程有限公司风险管理部总经理

原财蕴天下有限责任公司总经理

2.专业资格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（国际财资管理师）

工信部互联网金融高级管理师

国际区块链创新应用联盟专家委员会理事

亚洲区块链产业研究院学术专家委员会委员

中国企业财务管理协会专家

北京审计学会专业委员会电子数据专委会委员

北京市网络法学研究会理事

北京城市管理学会专家会员

大成方略纳税人俱乐部授课专家

美国管理协会（AMA）、国际金融理财标准委员会（FPSB）、北京当代金融培训有限公司、北邮在线互联网金融风险教育学院等机构授课专家

国家审计署计算机审计培训中级班“会计信息系统、ERP与审计”专任教师

浦发银行总行高级业务人员晋升考试题设计专家（操作风险与贷后管理）

2014年中国金融理财师大赛评委、2014年香港财务策划师年会大陆特邀演讲嘉宾、2017年中国理财师专业大赛评委。

3.职业经历/CAREER EXPERIENCE

银行工作经历：1998年7月至2007年9月，曾在河北银行车站支行、以及华夏银行石家庄分行信息技术部、会计部、个人金融部、建设北大街支行从业10年；2009年5月至10月曾在北京农村商业银行总行发展与营销部挂职副总经理。具有丰富的银行实务工作经验和管理经验。

IT企业经历：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奥格）公司、东南融通系统工程有限公司等国际和国内知名公司从业5年。具有丰富的IT项目实施和风险管控咨询实施、项目管理经验。

培训公司经历：2014年2月至2015年5月，曾在北京当代金融培训有限公司担任财蕴天下有限责任公司总经理、理财资讯总部总经理、金融研究院风险管理研究总监等职。具有丰富的互联网金融风险、风险管控、金融理财培训经验。

高校经历：2015年9月进入北京信息科技大学信息管理学院，现任副教授、硕士生导师，计算机审计系主任。授课与研究方向：审计实务与案例分析、内部审计、税法、管理会计、会计信息系统与审计等。著有《金融科技概论》《互联网金融风险审计：新科技－新金融－新审计》《会计信息系统、ERP基础与审计》《商业银行核心竞争力影响因素与提升机制研究》《商业银行操作风险管控能力研究：评价与提升机制研究》《行为审计学》等专著或教材，发表学术论文40余篇。

4.授课风格/TEACHING STYLE

授课风格务实和富有感染力，能将复杂的金融理论、现代技术以浅显易懂的方式、结合金融实际进行讲解，讲座逻辑性和条理性强、讲座内容具有准确的关注点定位；每次培训和讲座，均受到了参训人员的广泛好评和充分认可。

5.主讲课程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技应用类课程

《人工智能－智能时代的金融裂变与未来金融》

《开放银行：银行业态与模式的重构革命》

《人工智能技术发展及金融应用》

《区块链技术与数字货币在金融场景中的应用》

《大数据时代下金融风险评估与风控手段》

《大数据之画像与精准营销》

《大数据金融与场景金融应用》

《信用卡之大数据营销与产品创新》

《数字时代下商业银行线上产品创新设计、营销管理与风险管控》

(2)银行数字转型类课程

《数据时代下的商业银行应对与变革》

《银行的演进、发展与未来》

《银行4.0－数字金融与智能金融的到来》

《银行的未来与未来的银行：数字化银行》

《零售金融与场景化数字营销》

《新时代商业银行战略变革与转型发展致胜之道》

《新常态下城商银行转型发展与应变之道》

《个人金融信息安全保护及风险防控》

(3)风险管理类课程

《互联网金融风险的发展及其风险管控》

《商业银行的互联网金融风险创新之路》

《商业银行运营管理数字化转型与风险管控策略解析》

《商业银行金融风险管控》

(4)资金管理与支付类课程

《新常态与新生态下汽车金融之新发展与新突破》

《企业营运资金管理》

《资金智能化管理实务》

《企业供应链金融实务案例解析》

《企业新金融与财资管理》

《数字时代下的供应链与供应链金融发展》

《跨境支付的前沿技术应用及风险管控》

(5)审计实务类课程

《信息科技风险管理与IT审计》

《互联网+时代下的数据应用与审计发展》

《现代金融审计与互联网金融风险审计》

《信息技术与大数据审计》

《舞弊的蛛丝马迹：舞弊内审实案精粹》

《舞弊审计实务与案例分析》

《财务报表舞弊侦测及审计》

6.授课服务机构/TEACHING EXPERIENCE

近年来为国内政府机构、金融机构、商业银行等高级管理人员、专业人员、理财师，以及企业家、高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达数万人。