课程背景：

当前,云计算(Clouding Computer)、大数据（BigData）、区块(BlockChain)链、移动互联(Moven Internet)、人工智能（AI）、物联网（IOT）等新一代 ICT 技术在金融及银行业中的持续创新和深度应用，开创了金融科技时代。数字金融时代的来临，给银行业带来了全新的挑战和机遇，尤其是在银行经营和运营模式改进、获客与引流渠道变革、系统架构、风险管控、基础设施建设、系统开发、运行维护等领域均提出新的要求。加大对新兴技术及新兴银行模式的探索研究，积极推进

新兴技术成果应用，提升银行综合技术实力和科技创新能力，发挥数据价值，优化客户体验，增加客户黏性，成为银行信息科技工作面临的重要课题。

银行 4.0 认为：银行 1.0 到银行 4.0 的演进原因是因为科技的演进，让银行主动或被动进行了适应性改变。而银行 4.0 的变化，不再只是单纯的应用科技，而是从根本上改变了银行的业务模式。那银行是否会消失?银行员工是否会面临大规模失业?未来的银行应如何继续生存和发展?这些问题需要银行人来系统性的思考。

授课对象：

商业银行、互联网公司、类金融企业等机构的信息技术部、电子银行部、网络金融部、风控合规部、集中运营部、零售业务部和公司业务部等部门的管理者、技术人员和业务人员等。

授课形式：

课件讲授+视频解析+案例素材解析+银行情景设置+实战演练

课程收益：

本讲座的主线与核心价值观：遵从金融的第一性原理，即从客户的需求出发，以客户的体验为驱动!功能为王!

一是，本讲座将系统讲解商业银行及金融科技的转型发展历程，以及各不同阶段的商业银行经营模式、金融形态和经营特点的演进（即银行 1.0 到银行 4.0），使得参训人员能够清晰认知银行转型发展的动因。

二是，本讲座将系统讲解敏捷银行、互联网银行、直销银行、虚拟银行、情感银行及开放银行等不同银行模式的内涵、适用性和合适场景，以及银行线上、线下（OFO）运营模式的如何契合与对接。本讲座将提出适合于参训机构实施银行模式转型的建议方案，有效提升参训机构的运营、管理、营销等方面的综合能力。

课程大纲：

一、 银行发展进化史

1. 商业银行的分析

银行与客户的对话

银行的传统职能

银行的说法是真的吗？

即将消失的银行产品

2. 金融与科技的融合

物联网+移动支付+跨界合作

物联网+智能硬件+亲子金融

开放银行和虚拟银行的产生

区块链：银行的朋友还是终结者

3. 思考金融的本质

资金供给与需求的对接

金融四流的流动

金融脱媒的影响

4. 传统金融业的互联网化发展

国外金融机构的金融科技应用发展

BATJ 互联网金融科应用发展

平台型企业互联网金融科技应用

非电商企业互联网金融科技应用

商业银行互联网金融科技应用

二、 银行 4.0 进行时

1. 银行面临新常态

金融新生态+金融供应链

银行业发展新常态

银行业服务格式与模式变化

银行监管新形态

监管新科技发展

2. 银行 4.0 概述

结构与第一性原理

银行 4.0 发展坐标

银行形态与模式变化

银行产品与服务方式进化

3. 银行 1.0 阶段

电子金融的出现

4. 银行 2.0 阶段

网络银行的出现

机具与服务智能化

ATM 等自助机具的出现与变革

支付领域变革 5. 银行 3.0 阶段－智能银行

移动银行与空中银行

手机银行及终端的发展

其他移动端的发展

微信银行的出现与其发展

微博银行的出现与作用

6. 银行 4.0 阶段－数字银行

第一性原理-功能为王

内嵌式银行系统

智能与智慧化银行

金融即生活，金融走向生活场景

三、 银行模式之红与黑

开放银行及适用场景

开放银行内涵与特点

开放银行主要模式

开放银行适用的场景

API 接口由封闭走向开放、植入与嫁接

开放银行的数据风险问题

开放银行案例分析

直销银行及适用场景

直销银行的界定与类型

国内直销银行的快速发展

直销银行案例与效能分析

虚拟银行及适用场景

人工智能在银行中的广泛应用

金融科技在金融中的深度应用

智能银行向智慧银行的过渡

虚拟银行的利处与弊端

虚拟银行案例与效能分析

互联网银行及适用场景

互联网银行内涵

国内外互联网银行发展历程

类互联网银行的出现

互联网银行案例与效能分析

平台银行及适用场景

数据生态银行

区块链数据生态（CBBC）

银－银－企（BBC）数据生态

自建场景+场景合作+场景接入

四、 银行未来“生与死”

梁力军

梁力军老师简介

梁力军，管理学博士、工商管理双博士后，现北京信息科技大学信管学院副教授、硕士生导师。北京市课程思政教学名师、北京信息科技大学教学名师。兼华北电力大学经济管理学院专硕校外导师、河北大学管理学院学硕校外导师。

1.资历简介/CURRICULUM VITAE

银行从业十余年，具有丰富的银行实践实战与工作经验

原国际知名公司IBM高级风险管理咨询师

原加拿大Algorithmics（奥格）首席风险咨询师

原东南融通系统工程有限公司风险管理部总经理

原财蕴天下有限责任公司总经理

2.专业资格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（国际财资管理师）

工信部互联网金融高级管理师

国际区块链创新应用联盟专家委员会理事

亚洲区块链产业研究院学术专家委员会委员

中国企业财务管理协会专家

北京审计学会专业委员会电子数据专委会委员

北京市网络法学研究会理事

北京城市管理学会专家会员

大成方略纳税人俱乐部授课专家

美国管理协会（AMA）、国际金融理财标准委员会（FPSB）、北京当代金融培训有限公司、北邮在线互联网金融风险教育学院等机构授课专家

国家审计署计算机审计培训中级班“会计信息系统、ERP与审计”专任教师

浦发银行总行高级业务人员晋升考试题设计专家（操作风险与贷后管理）

2014年中国金融理财师大赛评委、2014年香港财务策划师年会大陆特邀演讲嘉宾、2017年中国理财师专业大赛评委。

3.职业经历/CAREER EXPERIENCE

银行工作经历：1998年7月至2007年9月，曾在河北银行车站支行、以及华夏银行石家庄分行信息技术部、会计部、个人金融部、建设北大街支行从业10年；2009年5月至10月曾在北京农村商业银行总行发展与营销部挂职副总经理。具有丰富的银行实务工作经验和管理经验。

IT企业经历：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奥格）公司、东南融通系统工程有限公司等国际和国内知名公司从业5年。具有丰富的IT项目实施和风险管控咨询实施、项目管理经验。

培训公司经历：2014年2月至2015年5月，曾在北京当代金融培训有限公司担任财蕴天下有限责任公司总经理、理财资讯总部总经理、金融研究院风险管理研究总监等职。具有丰富的互联网金融风险、风险管控、金融理财培训经验。

高校经历：2015年9月进入北京信息科技大学信息管理学院，现任副教授、硕士生导师，计算机审计系主任。授课与研究方向：审计实务与案例分析、内部审计、税法、管理会计、会计信息系统与审计等。著有《金融科技概论》《互联网金融风险审计：新科技－新金融－新审计》《会计信息系统、ERP基础与审计》《商业银行核心竞争力影响因素与提升机制研究》《商业银行操作风险管控能力研究：评价与提升机制研究》《行为审计学》等专著或教材，发表学术论文40余篇。

4.授课风格/TEACHING STYLE

授课风格务实和富有感染力，能将复杂的金融理论、现代技术以浅显易懂的方式、结合金融实际进行讲解，讲座逻辑性和条理性强、讲座内容具有准确的关注点定位；每次培训和讲座，均受到了参训人员的广泛好评和充分认可。

5.主讲课程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技应用类课程

《人工智能－智能时代的金融裂变与未来金融》

《开放银行：银行业态与模式的重构革命》

《人工智能技术发展及金融应用》

《区块链技术与数字货币在金融场景中的应用》

《大数据时代下金融风险评估与风控手段》

《大数据之画像与精准营销》

《大数据金融与场景金融应用》

《信用卡之大数据营销与产品创新》

《数字时代下商业银行线上产品创新设计、营销管理与风险管控》

(2)银行数字转型类课程

《数据时代下的商业银行应对与变革》

《银行的演进、发展与未来》

《银行4.0－数字金融与智能金融的到来》

《银行的未来与未来的银行：数字化银行》

《零售金融与场景化数字营销》

《新时代商业银行战略变革与转型发展致胜之道》

《新常态下城商银行转型发展与应变之道》

《个人金融信息安全保护及风险防控》

(3)风险管理类课程

《互联网金融风险的发展及其风险管控》

《商业银行的互联网金融风险创新之路》

《商业银行运营管理数字化转型与风险管控策略解析》

《商业银行金融风险管控》

(4)资金管理与支付类课程

《新常态与新生态下汽车金融之新发展与新突破》

《企业营运资金管理》

《资金智能化管理实务》

《企业供应链金融实务案例解析》

《企业新金融与财资管理》

《数字时代下的供应链与供应链金融发展》

《跨境支付的前沿技术应用及风险管控》

(5)审计实务类课程

《信息科技风险管理与IT审计》

《互联网+时代下的数据应用与审计发展》

《现代金融审计与互联网金融风险审计》

《信息技术与大数据审计》

《舞弊的蛛丝马迹：舞弊内审实案精粹》

《舞弊审计实务与案例分析》

《财务报表舞弊侦测及审计》

6.授课服务机构/TEACHING EXPERIENCE

近年来为国内政府机构、金融机构、商业银行等高级管理人员、专业人员、理财师，以及企业家、高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达数万人。