课程背景

当前，新常态下瞬息万变的金融环境带来巨大的新型需求，现代银行服务已经出现了“三无”特征——即无处不在、无时不在、无所不在（三无特点）。同时，ABCDG 等新兴技术（A：人工智能；B：区块链；C：云计算；D：大数据；G：5G 技术）也在不断推陈出新，为银行的数字化转型发展提供了坚实的驱动力。

新技术时代，原有银行的流程、产品、服务、流程、运营等均发生了剧变，银行原有的组织边界和规则不断被打破，团队领导不再处于知识与能力的顶端，传统的组织管理、团队沟通和激励模式亟需变革，复杂、不确定性危机剧变时代，银行比以往更需要敏捷的管理来实现团队协同作战。在面对 VUCA（波动、不确定、复杂与模糊性）新常态时，银行机构转型发展和领导力提升是获取核心竞争力的源泉，也是银行实现健康良性和持续发展的战略驱动核心。

那么，银行机构如何通过新兴技术来更好为银行的双线服务（线上服务+线下服务）增加动力，是银行所需要重点考虑的命题。越来越多的银行机构开始部署和启动数字化银行战略来赢得竞争优势，而数字领导力则又是保障有效战略实施的关键。

本培训将为解析新时代和新常态下，银行及其领导层如何运用新技术手段实现“数字银行”转型发展提供重要的思路和建议，如何实现银行组织、银行流程、服务渠道、新技术实施等全方位的敏捷化和数字化，从而来实现银行转型“数字化”和提升自身“擅谋+擅思+擅治+擅数+擅做+擅变”的“数字化领导力”，真正形成领先的“数字化银行（DigitalBank）”！

课程收益

本培训内容将紧密结合新常态下银行转型发展的切实需求，沿“新常态驱动－金融科技驱动－银行数字化－数字化领导力”主线，结合ABCDG 等新兴技术和国家关于“新基建”的支持发展战略、国内外先进银行的敏捷银行与数字银行打造案例，重点分析银行在经济新常态、

科技新常态和 VUCA 新常态下，如何提升“数字领导力”和运用数字化思维打造“数字化银行”，实现“借势而为、顺势而为”！

本培训将既具有宏观高度、也具有与时俱进的知识拓展性，从银行转型发展战略、互联网理念、新技术创新应用等方面，可以有力开拓银行高管人员的开放思维、互联网思维和数字化思维，使银行及领导层能够清晰认知数字化银行打造之路，并可借鉴同业先进银行的数字化银行、数字化领导力、金融科技创新应用情况（如自金融、直销金融、智能金融、场景金融、开放金融和无感金融等），提升银行各层级领导在服务、营销、风控等转型发展方面的数字化思维和数字化能力。

授课设计

线下培训时长计划为两天，共计 12 小时。主题一为：银行数字化转型之多维驱动；主题二为：银行数字化领导力之提升路径。

课程大纲

主题一：银行数字化转型之多维驱动

(一) 银行面临的数字化新常态

1. 疫情对银行数字化的推进

2. 银行面临的新常态

经济金融环境新常态

银行客户用户新常态

银行产品服务新常态

银行触客渠道新常态

金融科技创新新常态

金融生态竞争新常态

金融风险监管新常态

3. 数字经济对银行数字化的驱动

我国数字经济的总体发展

数字账户对商业银行的影响

数字人民币对商业银行的影响

金融新基建对商业银行的影响

(二) 金融科技创新驱动及案例解析

1. A 人工智能技术及金融应用－智能金融+智慧金融

2. B 区块链技术及金融应用－区块链金融

3. C 云技术及金融应用－云金融+金融云

4. D 大数据及金融应用－金融大数据+大数据金融

5. 5G 技术解析及金融应用－5G 金融

6. 金融科技在银行业中的创新应用案例

工商银行、建设银行、中国银行、邮储银行等国有银行案例

招商银行、平安银行、民生银行等股份制银行案例

上海银行、南京银行等城市商业银行案例

其他类型银行案例

(三) 银行 4.0 下的数字化思维与模式打造

1. 开放思维：开放银行构建

开放银行内涵与特点

开放银行主要模式

开放银行适用的场景

API 接口由封闭走向开放、植入与嫁接

开放银行的数据风险问题

开放银行案例分析

2. 平台思维：直销银行+平台银行+互联网银行

直销银行及适用场景

国内直销银行的快速发展

直销银行案例与效能分析

平台银行及适用场景

数据生态银行

区块链数据生态（CBBC）

银－银－企（BBC）数据生态

自建场景+场景合作+场景接入

互联网银行及适用场景

国内外互联网银行发展历程

类互联网银行的出现

互联网银行案例与效能分析

3. 场景思维：场景银行+生态银行

金融场景和场景金融是什么？

场景金融解决什么？

场景金融怎么做？

场景金融的重点与突破方向在哪儿？

虚拟银行案例与效能分析

主题二：银行数字化领导力之提升路径

(一) 擅谋：银行数字化转型总体规划

1. 战略目标实施与组织结构优化

2. 新技术创新与数字风控运用

3. 运营+业务+信息流程改造

4. 经营思维理念与运营管理转型

5. 物理网点转型与线上经营推进

(二) 擅思：银行领导数字化思维

1. 功能为王思维：功能才是核心，产品再花哨便得对路，以客户需求和体验为导向，才是硬道理

2. 银行形态思维：银行不是一个地方，是一种行为；未来的银行无所不在，无时不在，看不见，但摸得着

3. 银行服务思维：金融服务是必要的，但银行却是不必要的；有时，非金融服务比金融服务更能获客和引流

4. 银行场景思维：信用卡、借记卡没必要存在。信用额度能否根据消费场景与我的匹配度来定，而不是看人

(三) 擅治：银行治理层面

1. 银行战略规划与发展定位

银行总体治理体系设计与架构

银行声誉风险与战略管理管理体系

银行发展中的国际化视角

银行的组织文化与经营理念、经营伦理、社会责任等

2. 公司治理、系统治理与数据治理的融合与平衡

银行各类系统、数据的流动性与安全性间的平衡

银行部门运行效率与管理质量间的平衡

3. 合规治理、风险治理与内控治理的融合与平衡

银行内控、风险与合规水平的规范性与创新性间的平衡

银行风险及监管方面的执行性与艺术性间的平衡

(四) 擅数：IT 系统及数据管理层面

1. 数字化智商分析、财商分析

2. 银行产品与服务创新转化率与转化效果

3. 银行生态系统与场景、平台建设效果

4. 数字化风险承受能力、风险转化促进收益

5. 核心业务数字化转型投入及份额、效益

(五) 擅做：数字化领导力提升层面

1. 管理文化与管理意识的水平程度

2. 信息沟通技巧与方式、效果

3. 应用能力与处置方式、处置效率

4. 个人行为示范性与规范性、影响力

5. 领导影响力与传播度

6. 激励和处罚措施的思维

(六) 擅变：数字化领导力提升层面

1. 知己知彼，百战不殆

2. 顺势而变；主动求变；通权达变

四. 授课对象

商业银行、互联网公司、类银行等机构的高级管理层、战略规划部、信息技术部、电子业务部、网络渠道部、风控合规部、集中运营部、零售业务部和公司业务部等部门的负责人及骨干人员等。

五. 授课形式

课件讲授：制作培训课件，并以课件作为授课主线。

视频解析：通过播放敏捷银行与数字银行的相关视频，引发并组织参训人员对敏捷银行与数字银行进行思考和讨论。

案例分析：通过对中外银行的敏捷组织、敏捷服务与数字银行打造的真实案例，进行解读和剖析，引发参训人员思考。

情景设置与实战演练：通过预设场景或引入真实场景，组织参训人员进行敏捷领导力思维培训，并设计出相应的敏捷银行与数字银行服务方案。

梁力军

梁力军老师简介

梁力军，管理学博士、工商管理双博士后，现北京信息科技大学信管学院副教授、硕士生导师。北京市课程思政教学名师、北京信息科技大学教学名师。兼华北电力大学经济管理学院专硕校外导师、河北大学管理学院学硕校外导师。

1.资历简介/CURRICULUM VITAE

银行从业十余年，具有丰富的银行实践实战与工作经验

原国际知名公司IBM高级风险管理咨询师

原加拿大Algorithmics（奥格）首席风险咨询师

原东南融通系统工程有限公司风险管理部总经理

原财蕴天下有限责任公司总经理

2.专业资格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（国际财资管理师）

工信部互联网金融高级管理师

国际区块链创新应用联盟专家委员会理事

亚洲区块链产业研究院学术专家委员会委员

中国企业财务管理协会专家

北京审计学会专业委员会电子数据专委会委员

北京市网络法学研究会理事

北京城市管理学会专家会员

大成方略纳税人俱乐部授课专家

美国管理协会（AMA）、国际金融理财标准委员会（FPSB）、北京当代金融培训有限公司、北邮在线互联网金融风险教育学院等机构授课专家

国家审计署计算机审计培训中级班“会计信息系统、ERP与审计”专任教师

浦发银行总行高级业务人员晋升考试题设计专家（操作风险与贷后管理）

2014年中国金融理财师大赛评委、2014年香港财务策划师年会大陆特邀演讲嘉宾、2017年中国理财师专业大赛评委。

3.职业经历/CAREER EXPERIENCE

银行工作经历：1998年7月至2007年9月，曾在河北银行车站支行、以及华夏银行石家庄分行信息技术部、会计部、个人金融部、建设北大街支行从业10年；2009年5月至10月曾在北京农村商业银行总行发展与营销部挂职副总经理。具有丰富的银行实务工作经验和管理经验。

IT企业经历：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奥格）公司、东南融通系统工程有限公司等国际和国内知名公司从业5年。具有丰富的IT项目实施和风险管控咨询实施、项目管理经验。

培训公司经历：2014年2月至2015年5月，曾在北京当代金融培训有限公司担任财蕴天下有限责任公司总经理、理财资讯总部总经理、金融研究院风险管理研究总监等职。具有丰富的互联网金融风险、风险管控、金融理财培训经验。

高校经历：2015年9月进入北京信息科技大学信息管理学院，现任副教授、硕士生导师，计算机审计系主任。授课与研究方向：审计实务与案例分析、内部审计、税法、管理会计、会计信息系统与审计等。著有《金融科技概论》《互联网金融风险审计：新科技－新金融－新审计》《会计信息系统、ERP基础与审计》《商业银行核心竞争力影响因素与提升机制研究》《商业银行操作风险管控能力研究：评价与提升机制研究》《行为审计学》等专著或教材，发表学术论文40余篇。

4.授课风格/TEACHING STYLE

授课风格务实和富有感染力，能将复杂的金融理论、现代技术以浅显易懂的方式、结合金融实际进行讲解，讲座逻辑性和条理性强、讲座内容具有准确的关注点定位；每次培训和讲座，均受到了参训人员的广泛好评和充分认可。

5.主讲课程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技应用类课程

《人工智能－智能时代的金融裂变与未来金融》

《开放银行：银行业态与模式的重构革命》

《人工智能技术发展及金融应用》

《区块链技术与数字货币在金融场景中的应用》

《大数据时代下金融风险评估与风控手段》

《大数据之画像与精准营销》

《大数据金融与场景金融应用》

《信用卡之大数据营销与产品创新》

《数字时代下商业银行线上产品创新设计、营销管理与风险管控》

(2)银行数字转型类课程

《数据时代下的商业银行应对与变革》

《银行的演进、发展与未来》

《银行4.0－数字金融与智能金融的到来》

《银行的未来与未来的银行：数字化银行》

《零售金融与场景化数字营销》

《新时代商业银行战略变革与转型发展致胜之道》

《新常态下城商银行转型发展与应变之道》

《个人金融信息安全保护及风险防控》

(3)风险管理类课程

《互联网金融风险的发展及其风险管控》

《商业银行的互联网金融风险创新之路》

《商业银行运营管理数字化转型与风险管控策略解析》

《商业银行金融风险管控》

(4)资金管理与支付类课程

《新常态与新生态下汽车金融之新发展与新突破》

《企业营运资金管理》

《资金智能化管理实务》

《企业供应链金融实务案例解析》

《企业新金融与财资管理》

《数字时代下的供应链与供应链金融发展》

《跨境支付的前沿技术应用及风险管控》

(5)审计实务类课程

《信息科技风险管理与IT审计》

《互联网+时代下的数据应用与审计发展》

《现代金融审计与互联网金融风险审计》

《信息技术与大数据审计》

《舞弊的蛛丝马迹：舞弊内审实案精粹》

《舞弊审计实务与案例分析》

《财务报表舞弊侦测及审计》

6.授课服务机构/TEACHING EXPERIENCE

近年来为国内政府机构、金融机构、商业银行等高级管理人员、专业人员、理财师，以及企业家、高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达数万人。