课程背景

当前,云计算(Clouding Computer)、大数据（BigData）、区块(BlockChain)链、移动互联(Moven Internet)、人工智能（AI）、物联网（IOT）等新一代 ICT 技术在金融及银行业中的持续创新和深度应用，开创了金融科技时代。数字金融时代的来临，给银行业带来了全新的挑战和机遇，尤其是在银行经营和运营模式改进、获客与引流渠道变革、系统架构、风险管控、基础设施建设、系统开发、运行维护等领域均提出新的要求。

而银行 4.0 时代的到来，金融业不再只是单纯的应用科技，而是从根本上改变了金融的业务模型和运营模式。那银行是否会消失?银行员工是否会面临大规模失业?银行的未来在哪儿，银行的未来发展会走向什么方向？未来的银行应如何继续生存和发展?

面对复杂的新型金融生态环境和 VUCA（波动、不确定、复杂与模糊性）的新常态，商业银行应如何势而为，实现银行战略变革和转型发展，这些都需要银行业进行系统性思考和构建科学的银行战略发展规划。

银行战略是银行发展的长期性和全局性的规划, 它具有显著的复杂性、风险性、竞争性、稳健性和动态性等特征。商业银行战略是一个统一的战略体系, 不仅涵盖银行整体层面的总体战略, 而且涉及治理层云、职能层面、运营层面、科技层面多个方面的战略。

本培训面对商业银行战略变革和转型发展的切实需求，基于 ABCDG等新兴技术和银行 4.0（第一性定律）、金融“新基建”等新常态，重点分析商业银行应如何更好的“知己知彼”，并科学地设计、制定和实施战略规划，从而实现“借势而为、顺势而为”！

授课对象

商业银行、互联网公司、类金融企业等机构的战略规划（管理）部门、信息技术部、电子银行部、网络金融部、风控合规部、运营管理部、零售业务部和公司业务部等总分行相关部门的管理者、技术人员和业务人员等。

授课形式

课件讲授：制作培训课件，并以课件作为授课主线。

视频解析：通过播放商业银行实施战略变革的相关视频，引发并组织参训人员对银行转型发展进行思考和讨论。

案例分析：通过解析中外商业银行的战略变革和转型发展，引发参训人员思考。

情景设置与实战演练：通过预设金融场景或引入真实场景，运用头脑风暴法和团队讨论方式，进一步提升参训人员的战略变革思维。

课程收益

本培训从银行面临的新常态入手，系统性解析国内外商业银行战略变革和转型发展情况，并提出科学构建商业银行战略规划的相关建议。

其主要课程收益如下：

第一，本培训既具有宏观高度、也具有与时俱进的知识拓展性和实施指导性。

第二，本培训可有力开拓参训人员的战略思维、开放思维和互联网思维，使参训人员能够清晰认知银行战略规划与转型发展之路。

第三，本培训可为商业银行设计、制定和实施战略规划，提供重要的参考和指导。

课程大纲

（一）新常态下的商业银行发展与变革

1. 银行业面临的新常态

(1) 疫情非常态的影响

(2) 银行 4.0 时代的到来

(3) 银行新基建与金融新生态环境

2. 银行业转型发展之路径

(1) 国际银行业的转型发展

(2) 国内银行业的转型发展

（二）商业银行战略规划的制定和实施

1. 银行战略规划体系认知

(1) 银行战略规划内涵

(2) 银行战略规划层次

(3) 银行战略规划的制定与实施流程

(4) 银行战略规划的价值

(5) 当前银行战略规划的问题

2. 银行战略规划案例解析

(1) 国际银行业战略规划案例解析

德意志银行战略规划案例及解析

巴克莱银行战略规划案例及解析

(2) 国内银行业战略规划案例解析

工商银行战略规划案例及解析

建设银行战略规划案例及解析

招商银行战略规划案例及解析

平安银行战略规划案例及解析

民生银行战略规划案例及解析

微众银行战略规划案例及解析

城市银行与农信银行战略规划案例及解析

(3) 银行战略规划的设计与实施

银行战略规划要素

客户结构与资源调整

明确核心价值观

科学划定银行战略边界

科学制定关键绩效指标

营造强大的创新能力

科学的银行企业文化与发展理念、愿景

提升银行资本运作能力

银行战略规划实施层面

公司治理层面

部门职能层面

运营管理层面

技术科研层面

业务导向层面

银行战略规划的实施方向

数字化金融战略

敏捷金融战略

场景金融战略

开放金融战略

梁力军

梁力军老师简介

梁力军，管理学博士、工商管理双博士后，现北京信息科技大学信管学院副教授、硕士生导师。北京市课程思政教学名师、北京信息科技大学教学名师。兼华北电力大学经济管理学院专硕校外导师、河北大学管理学院学硕校外导师。

1.资历简介/CURRICULUM VITAE

银行从业十余年，具有丰富的银行实践实战与工作经验

原国际知名公司IBM高级风险管理咨询师

原加拿大Algorithmics（奥格）首席风险咨询师

原东南融通系统工程有限公司风险管理部总经理

原财蕴天下有限责任公司总经理

2.专业资格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（国际财资管理师）

工信部互联网金融高级管理师

国际区块链创新应用联盟专家委员会理事

亚洲区块链产业研究院学术专家委员会委员

中国企业财务管理协会专家

北京审计学会专业委员会电子数据专委会委员

北京市网络法学研究会理事

北京城市管理学会专家会员

大成方略纳税人俱乐部授课专家

美国管理协会（AMA）、国际金融理财标准委员会（FPSB）、北京当代金融培训有限公司、北邮在线互联网金融风险教育学院等机构授课专家

国家审计署计算机审计培训中级班“会计信息系统、ERP与审计”专任教师

浦发银行总行高级业务人员晋升考试题设计专家（操作风险与贷后管理）

2014年中国金融理财师大赛评委、2014年香港财务策划师年会大陆特邀演讲嘉宾、2017年中国理财师专业大赛评委。

3.职业经历/CAREER EXPERIENCE

银行工作经历：1998年7月至2007年9月，曾在河北银行车站支行、以及华夏银行石家庄分行信息技术部、会计部、个人金融部、建设北大街支行从业10年；2009年5月至10月曾在北京农村商业银行总行发展与营销部挂职副总经理。具有丰富的银行实务工作经验和管理经验。

IT企业经历：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奥格）公司、东南融通系统工程有限公司等国际和国内知名公司从业5年。具有丰富的IT项目实施和风险管控咨询实施、项目管理经验。

培训公司经历：2014年2月至2015年5月，曾在北京当代金融培训有限公司担任财蕴天下有限责任公司总经理、理财资讯总部总经理、金融研究院风险管理研究总监等职。具有丰富的互联网金融风险、风险管控、金融理财培训经验。

高校经历：2015年9月进入北京信息科技大学信息管理学院，现任副教授、硕士生导师，计算机审计系主任。授课与研究方向：审计实务与案例分析、内部审计、税法、管理会计、会计信息系统与审计等。著有《金融科技概论》《互联网金融风险审计：新科技－新金融－新审计》《会计信息系统、ERP基础与审计》《商业银行核心竞争力影响因素与提升机制研究》《商业银行操作风险管控能力研究：评价与提升机制研究》《行为审计学》等专著或教材，发表学术论文40余篇。

4.授课风格/TEACHING STYLE

授课风格务实和富有感染力，能将复杂的金融理论、现代技术以浅显易懂的方式、结合金融实际进行讲解，讲座逻辑性和条理性强、讲座内容具有准确的关注点定位；每次培训和讲座，均受到了参训人员的广泛好评和充分认可。

5.主讲课程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技应用类课程

《人工智能－智能时代的金融裂变与未来金融》

《开放银行：银行业态与模式的重构革命》

《人工智能技术发展及金融应用》

《区块链技术与数字货币在金融场景中的应用》

《大数据时代下金融风险评估与风控手段》

《大数据之画像与精准营销》

《大数据金融与场景金融应用》

《信用卡之大数据营销与产品创新》

《数字时代下商业银行线上产品创新设计、营销管理与风险管控》

(2)银行数字转型类课程

《数据时代下的商业银行应对与变革》

《银行的演进、发展与未来》

《银行4.0－数字金融与智能金融的到来》

《银行的未来与未来的银行：数字化银行》

《零售金融与场景化数字营销》

《新时代商业银行战略变革与转型发展致胜之道》

《新常态下城商银行转型发展与应变之道》

《个人金融信息安全保护及风险防控》

(3)风险管理类课程

《互联网金融风险的发展及其风险管控》

《商业银行的互联网金融风险创新之路》

《商业银行运营管理数字化转型与风险管控策略解析》

《商业银行金融风险管控》

(4)资金管理与支付类课程

《新常态与新生态下汽车金融之新发展与新突破》

《企业营运资金管理》

《资金智能化管理实务》

《企业供应链金融实务案例解析》

《企业新金融与财资管理》

《数字时代下的供应链与供应链金融发展》

《跨境支付的前沿技术应用及风险管控》

(5)审计实务类课程

《信息科技风险管理与IT审计》

《互联网+时代下的数据应用与审计发展》

《现代金融审计与互联网金融风险审计》

《信息技术与大数据审计》

《舞弊的蛛丝马迹：舞弊内审实案精粹》

《舞弊审计实务与案例分析》

《财务报表舞弊侦测及审计》

6.授课服务机构/TEACHING EXPERIENCE

近年来为国内政府机构、金融机构、商业银行等高级管理人员、专业人员、理财师，以及企业家、高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达数万人。