课程背景

2020 年初，新冠肺炎在我国爆发。中国全民上下共同抗击此次疫情。我国银行业也纷纷积极响应，调整金融政策以为中小微企业提供各类快捷的金融支持和金融服务。疫情出现后，在一定程度上抑制了个人消费和信贷业务，并对商业银行的总体发展产生了负面的影响。

需要指出，“危”与“机”恰恰是一个事物的两面，新常态下瞬息万变的金融环境也带来变化的金融需求，ABCDG 等新兴技术（A：人工智能；B：区块链；C：云计算；D：大数据；G：5G 技术）也在不断推陈出新，为商业银行的转型发展提供了坚实的驱动力。中国银行业已全面步入 4.0 时代，现代金融服务已经出现了“三无”特征——即无处不在、无时不在、无所不在（三无特点）。商业银行如何通过新兴技术来更好的为双线服务（线上服务+线下服务）增加动力，是银行所需要重点考虑的命题。

面对 VUCA（波动、不确定、复杂与模糊性）的新常态，商业银行银行转型发展究竟路在何方？越来越多的商业银行开始部署和启动数字化银行战略来赢得竞争优势，而“敏捷”则是数字化转型最重要的实施手段。”

本培训将为商业银行如何运用金融科技手段实现“数字银行”的转型发展提供重要的思路和建议，并且帮助商业银行清晰了解什么是“敏捷”和“敏捷组织”，银行发展 4.0 时代下如何打造新常态下的“敏捷银行与数字银行”，从而提供敏捷金融服务，如何通过实现组织、流程、渠道、技术等方面的全面敏捷化来打造“敏捷银行（Agile Bank）”和“数字银行（Digital Bank）”！

授课对象

商业银行、互联网公司、类金融企业等机构的信息技术部、电子银行部、网络金融部、风控合规部、集中运营部、零售业务部和公司业务部等部门的管理者、技术人员和业务人员等。

授课形式

课件讲授：制作培训课件，并以课件作为授课主线。

视频解析：通过播放敏捷银行与数字银行的相关视频，引发并组织参训人员对敏捷银行与数字银行进行思考和讨论。

案例分析：通过对中外商业银行的敏捷金融服务、敏捷银行与数字银行打造的真实案例，进行解读和剖析，引发参训人员思考。

情景设置与实战演练：通过预设金融场景或引入真实场景，组织参训人员进行敏捷思维培训，并设计出相应的敏捷银行与数字银行服务方案。

课程收益

本培训内容将紧密结合新常态下商业银行转型发展的切实需求，沿“敏捷－敏捷组织－敏捷金融－敏捷银行与数字银行”主线，结合ABCDG 等新兴技术和银行 4.0（第一性定律）和国家关于金融“新基建”的支持发展战略、国内外先进商业银行的敏捷银行与数字银行打造案例，重点分析商业银行在经济新常态、科技新常态和 VUCA 新常态下，如何运用敏捷思维打造“敏捷银行与数字银行”，实现“借势而为、顺势而为”！

本培训将既具有宏观高度、也具有与时俱进的知识拓展性，从银行转型发展战略、互联网理念、金融科技创新应用等方面，可以有力开拓银行人员的敏捷思维、开放思维和互联网思维，使商业银行能够清晰认知敏捷银行与数字银行打造之路，并可借鉴同业先进商业银行的敏捷金融、敏捷服务、敏捷技术应用情况（如直销金融、智能金融、场景金融、开放金融和无感金融等），引导商业银行在银行服务、银行营销、银行风控等转型发展方面的敏捷思维。

课程大纲

上半场：新常态下的敏捷金融与金融科技驱动

（一）金融新常态解析

1、突发疫情下及非常态下的各国金融应对

2、非常态下国家及监管机构的金融政策解析

3、非常态下国内外商业银行的金融服务应对

（二）敏捷与敏捷组织、敏捷金融机构

1、敏捷术语的出现

2、敏捷组织的构成

3、敏捷组织的特点与作用

4、敏捷金融机构的出现与发展

（三）新兴技术的金融驱动

1、ABCD 等新兴技术的金融创新应用

2、突发疫情下 5G 技术的金融应用

3、新常态下的金融场景分析

下半场：打造敏捷银行与数字银行之路

（一）敏捷与敏捷企业

1、敏捷概念的出现与内涵

2、敏捷企业的类型与特征

3、电商类企业和虚拟企业组织的敏捷发展

（二）敏捷金融与敏捷银行

1、敏捷金融内涵与特征

2、敏捷银行与数字银行内涵与特点

3、敏捷金融与敏捷银行与数字银行案例分析

（三）敏捷银行与数字银行构建模式

1、敏捷银行与数字银行构建思路

战略目标实施与组织结构优化

金融科技创新与数字风控运用

运营+业务+信息流程银行改造

经营思维理念与运营管理转型

物理网点转型与线上金融推进

2、敏捷银行与数字银行四种实现路径

小范围试点的敏捷创新试验室切入

建立独立于传统组织架构的数字化工厂

选取传统银行业务条线推动局部规模的敏捷化

自上而下全局性流动与组织的敏捷化

3、敏捷银行与数字银行实现模式

初级阶段：电子银行+社区银行+网络银行+直销银行

中级阶段：数字化银行+场景银行+互联网银行+轻型银行

高级阶段：平台银行+智慧银行+开放银行

4、敏捷银行与数字银行实施重点领域

普惠金融+家庭金融+老年金融

教育+旅游+理财+交通出行的场景嵌入

中小企业供应链金融

企业财资的线上管理

金融支付双线融合领域

梁力军

梁力军老师简介

梁力军，管理学博士、工商管理双博士后，现北京信息科技大学信管学院副教授、硕士生导师。北京市课程思政教学名师、北京信息科技大学教学名师。兼华北电力大学经济管理学院专硕校外导师、河北大学管理学院学硕校外导师。

1.资历简介/CURRICULUM VITAE

银行从业十余年，具有丰富的银行实践实战与工作经验

原国际知名公司IBM高级风险管理咨询师

原加拿大Algorithmics（奥格）首席风险咨询师

原东南融通系统工程有限公司风险管理部总经理

原财蕴天下有限责任公司总经理

2.专业资格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（国际财资管理师）

工信部互联网金融高级管理师

国际区块链创新应用联盟专家委员会理事

亚洲区块链产业研究院学术专家委员会委员

中国企业财务管理协会专家

北京审计学会专业委员会电子数据专委会委员

北京市网络法学研究会理事

北京城市管理学会专家会员

大成方略纳税人俱乐部授课专家

美国管理协会（AMA）、国际金融理财标准委员会（FPSB）、北京当代金融培训有限公司、北邮在线互联网金融风险教育学院等机构授课专家

国家审计署计算机审计培训中级班“会计信息系统、ERP与审计”专任教师

浦发银行总行高级业务人员晋升考试题设计专家（操作风险与贷后管理）

2014年中国金融理财师大赛评委、2014年香港财务策划师年会大陆特邀演讲嘉宾、2017年中国理财师专业大赛评委。

3.职业经历/CAREER EXPERIENCE

银行工作经历：1998年7月至2007年9月，曾在河北银行车站支行、以及华夏银行石家庄分行信息技术部、会计部、个人金融部、建设北大街支行从业10年；2009年5月至10月曾在北京农村商业银行总行发展与营销部挂职副总经理。具有丰富的银行实务工作经验和管理经验。

IT企业经历：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奥格）公司、东南融通系统工程有限公司等国际和国内知名公司从业5年。具有丰富的IT项目实施和风险管控咨询实施、项目管理经验。

培训公司经历：2014年2月至2015年5月，曾在北京当代金融培训有限公司担任财蕴天下有限责任公司总经理、理财资讯总部总经理、金融研究院风险管理研究总监等职。具有丰富的互联网金融风险、风险管控、金融理财培训经验。

高校经历：2015年9月进入北京信息科技大学信息管理学院，现任副教授、硕士生导师，计算机审计系主任。授课与研究方向：审计实务与案例分析、内部审计、税法、管理会计、会计信息系统与审计等。著有《金融科技概论》《互联网金融风险审计：新科技－新金融－新审计》《会计信息系统、ERP基础与审计》《商业银行核心竞争力影响因素与提升机制研究》《商业银行操作风险管控能力研究：评价与提升机制研究》《行为审计学》等专著或教材，发表学术论文40余篇。

4.授课风格/TEACHING STYLE

授课风格务实和富有感染力，能将复杂的金融理论、现代技术以浅显易懂的方式、结合金融实际进行讲解，讲座逻辑性和条理性强、讲座内容具有准确的关注点定位；每次培训和讲座，均受到了参训人员的广泛好评和充分认可。

5.主讲课程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技应用类课程

《人工智能－智能时代的金融裂变与未来金融》

《开放银行：银行业态与模式的重构革命》

《人工智能技术发展及金融应用》

《区块链技术与数字货币在金融场景中的应用》

《大数据时代下金融风险评估与风控手段》

《大数据之画像与精准营销》

《大数据金融与场景金融应用》

《信用卡之大数据营销与产品创新》

《数字时代下商业银行线上产品创新设计、营销管理与风险管控》

(2)银行数字转型类课程

《数据时代下的商业银行应对与变革》

《银行的演进、发展与未来》

《银行4.0－数字金融与智能金融的到来》

《银行的未来与未来的银行：数字化银行》

《零售金融与场景化数字营销》

《新时代商业银行战略变革与转型发展致胜之道》

《新常态下城商银行转型发展与应变之道》

《个人金融信息安全保护及风险防控》

(3)风险管理类课程

《互联网金融风险的发展及其风险管控》

《商业银行的互联网金融风险创新之路》

《商业银行运营管理数字化转型与风险管控策略解析》

《商业银行金融风险管控》

(4)资金管理与支付类课程

《新常态与新生态下汽车金融之新发展与新突破》

《企业营运资金管理》

《资金智能化管理实务》

《企业供应链金融实务案例解析》

《企业新金融与财资管理》

《数字时代下的供应链与供应链金融发展》

《跨境支付的前沿技术应用及风险管控》

(5)审计实务类课程

《信息科技风险管理与IT审计》

《互联网+时代下的数据应用与审计发展》

《现代金融审计与互联网金融风险审计》

《信息技术与大数据审计》

《舞弊的蛛丝马迹：舞弊内审实案精粹》

《舞弊审计实务与案例分析》

《财务报表舞弊侦测及审计》

6.授课服务机构/TEACHING EXPERIENCE

近年来为国内政府机构、金融机构、商业银行等高级管理人员、专业人员、理财师，以及企业家、高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达数万人。