课程背景

人民银行自 2014 年开始研究法定数字货币（法定数字人民币）。2017年末，经国务院批准，人民银行组织部分实力雄厚的商业银行和有关机构共同开展数字人民币体系（DC/EP）的研发。当前，数字人民币研发工作正在稳妥推进中和快速应用中。

在此形势下，商业银行顺势而为和积极做好数字人民币的推广和营销工作，成为当前工作的重点之一。

本培训将系统性介绍国内外央行在数字货币方面的规划与推进历程，结合金融科技详细介绍数字货币的由来、产生背景、价值作用、技术基础和金融应用及其适用场景等，并对数字货币在商业银行等金融场景中的创新应用，以及商业银行如何开展数字人民币营销工作提出相关建议与措施。

内容要点 1：清晰、深刻了解到数字货币的基本知识和相关理论，以及数字货币的本质、发展历程和技术细节，数字货币技术的机制及具体运作方式；

内容要点 2：清晰了解央行数字货币技术的适用金融场景，以及在国际、国内等各类金融场景的实战应用。掌握数字货币的金融场景应用要点，以吸收应用于自身业务创新、技术创新和模式创新中。

内容要点 3：了解数字人民币如何在线上和线下全面开展场景营销。

课程收益

本培训将既具有宏观高度、也具有与时俱进的知识拓展性，从经济、金融和技术新常态、央行数字化转型发展、金融科技的创新驱动等方面，可以有力开拓参训人员的数字化思维、开放思维和金融科技思维，使参训机构能够清晰认知金融科技及数字货币应用之路，并可借鉴国内外金融机构的区块链+金融、数字化金融、敏捷金融应用情况，引导参训机构在金融产支付场景的产品设计、支付服务、金融客户营销、金融风险管控等方面提前树立起“数字货币”思维。

授课对象

国内银行类和非银行类金融机构、类金融企业、互联网公司及电商企业等机构的信息技术部、电子银行部、网络金融部、风控合规部、集中运营部、零售业务部和公司业务部等部门的管理者、技术人员和业务人员等。

授课形式

1.课件讲授：制作培训课件，并以课件作为授课主线。

2.视频解析：通过播放数字货币相关视频，引发并组织参训人员对数字货币的金融场景应用和数字人民币营销进行思考和讨论。

3.案例分析：通过解读和剖析国内外数字货币在移动支付、跨境支付、结算与清算、电子单证与票据、风险管理等金融场景和金融营销方面的真实案例，引发参训人员思考。

课程大纲

第一部分：央行数字货币及其功能

（一）数字货币视频素材引入与解析

1. 央行数字货币真身

2. 央行数字货币发展历程

3. 央行数字货币之金融应用

（二）数字货币及发展历程

1. 比特币与加密货币、虚拟货币

2. 数字货币内涵及特点

3. 央行数字货币内涵

4. 央行数字货币的发展演进

5. 国内央行外数字货币的发展与应用现状

（三）数字货币技术基础

1. 金融科技与区块链技术

2. 数字货币开发技术认知及机制、功能、交易系统

3. 数字货币技术应用之优势（红）与短板（黑）

4. 数字货币技术应用条件与基础、标准（国际与国内）

（四）数字货币主要功能

1. 推进数字经济与数字社会

2. 推进数字金融的转型发展

3. 推进新型商业形态的出现（数字资产交易等）

4. 推进支付领域变革（无接触支付）

5. 推进金融科技的深度创新（物联网、人工智能、大数据等新基建）

6. 促进反洗钱与金融风险管控的实施

第二部分：数字人民币应用场景与营销策略

（一）主要应用场景与应用案例

1. 资产交易平台应用

2. 个人交易及个人账户应用

3. 支付场景与支付方式应用

4. 跨境支付与结算应用

5. 资金结算、资金汇划应用

6. 企业供应链与供应链金融应用

（二）数字人民币营销策略

1. 国有大型银行营销策略及案例

2. 股份制银行营销策略及案例

3. 城商银行、农商银行营销策略及案例

4. 平台型电商企业营销策略及案例

（三）数字人民币场景应用与营销建议

1. 银行物理网点和银行线上渠道转型

2. 银银之间的数字人民币合作

3. 银商之间的数字人民币合作

4. 银企之间的数字人民币合作

5. 银政之间的数字人民币合作

梁力军

梁力军老师简介

梁力军，管理学博士、工商管理双博士后，现北京信息科技大学信管学院副教授、硕士生导师。北京市课程思政教学名师、北京信息科技大学教学名师。兼华北电力大学经济管理学院专硕校外导师、河北大学管理学院学硕校外导师。

1.资历简介/CURRICULUM VITAE

银行从业十余年，具有丰富的银行实践实战与工作经验

原国际知名公司IBM高级风险管理咨询师

原加拿大Algorithmics（奥格）首席风险咨询师

原东南融通系统工程有限公司风险管理部总经理

原财蕴天下有限责任公司总经理

2.专业资格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（国际财资管理师）

工信部互联网金融高级管理师

国际区块链创新应用联盟专家委员会理事

亚洲区块链产业研究院学术专家委员会委员

中国企业财务管理协会专家

北京审计学会专业委员会电子数据专委会委员

北京市网络法学研究会理事

北京城市管理学会专家会员

大成方略纳税人俱乐部授课专家

美国管理协会（AMA）、国际金融理财标准委员会（FPSB）、北京当代金融培训有限公司、北邮在线互联网金融风险教育学院等机构授课专家

国家审计署计算机审计培训中级班“会计信息系统、ERP与审计”专任教师

浦发银行总行高级业务人员晋升考试题设计专家（操作风险与贷后管理）

2014年中国金融理财师大赛评委、2014年香港财务策划师年会大陆特邀演讲嘉宾、2017年中国理财师专业大赛评委。

3.职业经历/CAREER EXPERIENCE

银行工作经历：1998年7月至2007年9月，曾在河北银行车站支行、以及华夏银行石家庄分行信息技术部、会计部、个人金融部、建设北大街支行从业10年；2009年5月至10月曾在北京农村商业银行总行发展与营销部挂职副总经理。具有丰富的银行实务工作经验和管理经验。

IT企业经历：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奥格）公司、东南融通系统工程有限公司等国际和国内知名公司从业5年。具有丰富的IT项目实施和风险管控咨询实施、项目管理经验。

培训公司经历：2014年2月至2015年5月，曾在北京当代金融培训有限公司担任财蕴天下有限责任公司总经理、理财资讯总部总经理、金融研究院风险管理研究总监等职。具有丰富的互联网金融风险、风险管控、金融理财培训经验。

高校经历：2015年9月进入北京信息科技大学信息管理学院，现任副教授、硕士生导师，计算机审计系主任。授课与研究方向：审计实务与案例分析、内部审计、税法、管理会计、会计信息系统与审计等。著有《金融科技概论》《互联网金融风险审计：新科技－新金融－新审计》《会计信息系统、ERP基础与审计》《商业银行核心竞争力影响因素与提升机制研究》《商业银行操作风险管控能力研究：评价与提升机制研究》《行为审计学》等专著或教材，发表学术论文40余篇。

4.授课风格/TEACHING STYLE

授课风格务实和富有感染力，能将复杂的金融理论、现代技术以浅显易懂的方式、结合金融实际进行讲解，讲座逻辑性和条理性强、讲座内容具有准确的关注点定位；每次培训和讲座，均受到了参训人员的广泛好评和充分认可。

5.主讲课程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技应用类课程

《人工智能－智能时代的金融裂变与未来金融》

《开放银行：银行业态与模式的重构革命》

《人工智能技术发展及金融应用》

《区块链技术与数字货币在金融场景中的应用》

《大数据时代下金融风险评估与风控手段》

《大数据之画像与精准营销》

《大数据金融与场景金融应用》

《信用卡之大数据营销与产品创新》

《数字时代下商业银行线上产品创新设计、营销管理与风险管控》

(2)银行数字转型类课程

《数据时代下的商业银行应对与变革》

《银行的演进、发展与未来》

《银行4.0－数字金融与智能金融的到来》

《银行的未来与未来的银行：数字化银行》

《零售金融与场景化数字营销》

《新时代商业银行战略变革与转型发展致胜之道》

《新常态下城商银行转型发展与应变之道》

《个人金融信息安全保护及风险防控》

(3)风险管理类课程

《互联网金融风险的发展及其风险管控》

《商业银行的互联网金融风险创新之路》

《商业银行运营管理数字化转型与风险管控策略解析》

《商业银行金融风险管控》

(4)资金管理与支付类课程

《新常态与新生态下汽车金融之新发展与新突破》

《企业营运资金管理》

《资金智能化管理实务》

《企业供应链金融实务案例解析》

《企业新金融与财资管理》

《数字时代下的供应链与供应链金融发展》

《跨境支付的前沿技术应用及风险管控》

(5)审计实务类课程

《信息科技风险管理与IT审计》

《互联网+时代下的数据应用与审计发展》

《现代金融审计与互联网金融风险审计》

《信息技术与大数据审计》

《舞弊的蛛丝马迹：舞弊内审实案精粹》

《舞弊审计实务与案例分析》

《财务报表舞弊侦测及审计》

6.授课服务机构/TEACHING EXPERIENCE

近年来为国内政府机构、金融机构、商业银行等高级管理人员、专业人员、理财师，以及企业家、高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达数万人。