课程背景

近年来，互联网、大数据、区块链等新型科技的快速发展正在日益尝试改变着企业组织、社会大众与商业银行的金融联系与金融模式，也驱动了金融业产生深刻的创新和变革。科技与金融的深度融合日益成为传统银行业的重要发展方向。

当前，各家商业银行均面临着进行数字化转型的重大课题，加大金融科技的投入已成为各家银行的共识，。通过金融科技赋能，对内实现金融科技与银行业务的深度融合，全面创新和改造银行业的前、中、后台等各环节；对外实现银行产品与服务、技术与功能的能力输出、数据输出，，从而达到扩展银行多维渠道获客、引流的能力，有效提升金融科技的竞争力，适应银行 4.0 新形势的变化与转型要求。

工欲善其事，必先利其器。当开放银行时代来临时，银行业将全面迎来金融科技发展的高级形态——数字金融与开放金融的到来。

本课程内容将紧密结合国际和国内关于生态银行、开放银行的应用与实践情况，重点为我国银行业分析经济新常态和科技新常态的银行 4.0新形态下，如何运用金融科技实现金融生态与金融场景的深度合作、银行功能的外部场景互融与互嵌，从而实现银行的“无处不在，无所不在”。

授课对象

商业银行、互联网公司、类银行等机构的高级管理层、战略规划部、信息技术部、电子业务部、网络渠道部、风控合规部、集中运营部、零售业务部和公司业务部等部门的负责人及骨干人员等。

授课形式

课件讲授：制作培训课件，并以课件作为授课主线。

视频解析：通过播放敏捷银行与数字银行的相关视频，引发并组织参训人员对敏捷银行与数字银行进行思考和讨论。

案例分析：通过对中外银行的敏捷组织、敏捷服务与数字银行打造的真实案例，进行解读和剖析，引发参训人员思考。

情景设置与实战演练：通过预设场景或引入真实场景，组织参训人员进行敏捷领导力思维培训，并设计出相应的敏捷银行与数字银行服务方案。

课程收益

课程的最重要价值：让银行能预先感知银行的发展主流，从而提前做好银行业务模式和技术发展的转型规划和预先布局！

课程大纲

主题一：银行数字化转型之多维驱动

(一) 银行生态体系分析与新常态

1. 疫情对银行数字化的推进

2. 银行面临的新生态与新常态

（1） 经济金融环境变化

（2） 银行客户用户变化

（3） 银行产品服务变化

（4） 银行触客渠道变化

（5） 金融科技创新变化

（6） 金融生态竞争变化

（7） 金融风险监管变化

3. 数字经济对银行数字化的驱动

（1） 我国数字经济的总体发展

（2） 数字账户对商业银行的影响

（3） 数字人民币对商业银行的影响

（4） 金融新基建对商业银行的影响

(二) 金融科技创新驱动及案例解析

1. A 人工智能技术及金融应用－智能金融+智慧金融

2. B 区块链技术及金融应用－区块链金融

3. C 云技术及金融应用－云金融+金融云

4. D 大数据及金融应用－金融大数据+大数据金融

5. 5G 技术解析及金融应用－5G 金融

6. 金融科技驱动银行创新案例

（1） 工商银行、建设银行、中国银行、邮储银行等案例

（2） 招商银行、平安银行、民生银行等案例

（3） 上海银行、南京银行等城商行案例

（4） 其他类型银行案例（农商银行案例）

主题二：生态银行与场景金融打造路径

(三) 银行 4.0 下的数字化思维与模式打造

1. 数字化思维

（1） 功能为王思维（第一性定律）

（2） 银行形态思维（银行 4.0）

（3） 非金融服务与金融服务双思维

（4） 银行双线场景思维（线下和线上）

2. 开放金融：开放银行构建

（1） 开放银行内涵与特点

（2） 开放银行主要模式

（3） 开放银行适用的场景

（4） API 接口由封闭走向开放、植入与嫁接

（5） 开放银行的数据风险问题

（6） 开放银行案例分析

3. 平台金融：直销银行+平台银行+互联网银行

（1） 直销银行及适用场景

国内外直销银行的快速发展

直销银行案例与效能分析

（2） 平台银行及适用场景

数据生态银行

区块链数据生态（CBBC）

银－银－企（BBC）数据生态

自建场景+场景合作+场景接入

（3） 互联网银行及适用场景

国内外互联网银行发展历程

类互联网银行的出现

互联网银行案例与效能分析

（4） 虚拟银行及适用场景

香港虚拟银行运营情况

虚拟账户与虚拟卡

（5） 供应链金融及适用场景

供应链金融生态圈结构

供应链金融生态参与主体

供应链金融生态场景解析

银企业供应链金融平台构建

4. 场景金融：场景银行+生态银行

（1） 金融场景和非场景金融区别

（2） 场景金融内涵与功能

（3） 场景金融打造路径

自建模式：自建覆盖行业生态圈各环节产品和服务

投资模式：利用股权投资与平台企业达成战略合作

联盟模式：通过战略联盟构建行业专业化生态圈

合作模式：通过商业合作参与外部生态圈

5. 生态银行与场景金融打造策略

（1） 能力打造要求

识别和打造场景的能力

端到端深度运营的能力

科技赋能金融创新的能力

平台化规模运作能力

（2） 战略规划要求

战略目标实施与组织结构优化

新技术创新与数字风控运用

运营+业务+信息流程改造

经营思维理念与运营管理转型

物理网点转型与线上经营推进

（3） 系统与数据要求

数字化智商分析、财商分析

银行产品与服务创新转化率与转化效果

银行生态系统与场景、平台建设效果

数字化风险承受能力、风险转化促进收益

核心业务数字化转型投入及份额、效益

梁力军

梁力军老师简介

梁力军，管理学博士、工商管理双博士后，现北京信息科技大学信管学院副教授、硕士生导师。北京市课程思政教学名师、北京信息科技大学教学名师。兼华北电力大学经济管理学院专硕校外导师、河北大学管理学院学硕校外导师。

1.资历简介/CURRICULUM VITAE

银行从业十余年，具有丰富的银行实践实战与工作经验

原国际知名公司IBM高级风险管理咨询师

原加拿大Algorithmics（奥格）首席风险咨询师

原东南融通系统工程有限公司风险管理部总经理

原财蕴天下有限责任公司总经理

2.专业资格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（国际财资管理师）

工信部互联网金融高级管理师

国际区块链创新应用联盟专家委员会理事

亚洲区块链产业研究院学术专家委员会委员

中国企业财务管理协会专家

北京审计学会专业委员会电子数据专委会委员

北京市网络法学研究会理事

北京城市管理学会专家会员

大成方略纳税人俱乐部授课专家

美国管理协会（AMA）、国际金融理财标准委员会（FPSB）、北京当代金融培训有限公司、北邮在线互联网金融风险教育学院等机构授课专家

国家审计署计算机审计培训中级班“会计信息系统、ERP与审计”专任教师

浦发银行总行高级业务人员晋升考试题设计专家（操作风险与贷后管理）

2014年中国金融理财师大赛评委、2014年香港财务策划师年会大陆特邀演讲嘉宾、2017年中国理财师专业大赛评委。

3.职业经历/CAREER EXPERIENCE

银行工作经历：1998年7月至2007年9月，曾在河北银行车站支行、以及华夏银行石家庄分行信息技术部、会计部、个人金融部、建设北大街支行从业10年；2009年5月至10月曾在北京农村商业银行总行发展与营销部挂职副总经理。具有丰富的银行实务工作经验和管理经验。

IT企业经历：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奥格）公司、东南融通系统工程有限公司等国际和国内知名公司从业5年。具有丰富的IT项目实施和风险管控咨询实施、项目管理经验。

培训公司经历：2014年2月至2015年5月，曾在北京当代金融培训有限公司担任财蕴天下有限责任公司总经理、理财资讯总部总经理、金融研究院风险管理研究总监等职。具有丰富的互联网金融风险、风险管控、金融理财培训经验。

高校经历：2015年9月进入北京信息科技大学信息管理学院，现任副教授、硕士生导师，计算机审计系主任。授课与研究方向：审计实务与案例分析、内部审计、税法、管理会计、会计信息系统与审计等。著有《金融科技概论》《互联网金融风险审计：新科技－新金融－新审计》《会计信息系统、ERP基础与审计》《商业银行核心竞争力影响因素与提升机制研究》《商业银行操作风险管控能力研究：评价与提升机制研究》《行为审计学》等专著或教材，发表学术论文40余篇。

4.授课风格/TEACHING STYLE

授课风格务实和富有感染力，能将复杂的金融理论、现代技术以浅显易懂的方式、结合金融实际进行讲解，讲座逻辑性和条理性强、讲座内容具有准确的关注点定位；每次培训和讲座，均受到了参训人员的广泛好评和充分认可。

5.主讲课程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技应用类课程

《人工智能－智能时代的金融裂变与未来金融》

《开放银行：银行业态与模式的重构革命》

《人工智能技术发展及金融应用》

《区块链技术与数字货币在金融场景中的应用》

《大数据时代下金融风险评估与风控手段》

《大数据之画像与精准营销》

《大数据金融与场景金融应用》

《信用卡之大数据营销与产品创新》

《数字时代下商业银行线上产品创新设计、营销管理与风险管控》

(2)银行数字转型类课程

《数据时代下的商业银行应对与变革》

《银行的演进、发展与未来》

《银行4.0－数字金融与智能金融的到来》

《银行的未来与未来的银行：数字化银行》

《零售金融与场景化数字营销》

《新时代商业银行战略变革与转型发展致胜之道》

《新常态下城商银行转型发展与应变之道》

《个人金融信息安全保护及风险防控》

(3)风险管理类课程

《互联网金融风险的发展及其风险管控》

《商业银行的互联网金融风险创新之路》

《商业银行运营管理数字化转型与风险管控策略解析》

《商业银行金融风险管控》

(4)资金管理与支付类课程

《新常态与新生态下汽车金融之新发展与新突破》

《企业营运资金管理》

《资金智能化管理实务》

《企业供应链金融实务案例解析》

《企业新金融与财资管理》

《数字时代下的供应链与供应链金融发展》

《跨境支付的前沿技术应用及风险管控》

(5)审计实务类课程

《信息科技风险管理与IT审计》

《互联网+时代下的数据应用与审计发展》

《现代金融审计与互联网金融风险审计》

《信息技术与大数据审计》

《舞弊的蛛丝马迹：舞弊内审实案精粹》

《舞弊审计实务与案例分析》

《财务报表舞弊侦测及审计》

6.授课服务机构/TEACHING EXPERIENCE

近年来为国内政府机构、金融机构、商业银行等高级管理人员、专业人员、理财师，以及企业家、高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达数万人。