课程背景

当前，以互联网技术、大数据技术、云计算技术等为代表的金融科技正在逐步取代传统金融运营、营销和风险防范的传统线下方式，成为新型的运营管理平台和渠道，随之在互联网平台上产生的各类大数据已成为全球性的热点关注问题。

在金融科技快速发展和大数据环境下，金融机构及互联网企业在运营过程中如何实现金融产品与金融客户的精准画像和客户细分、精准营销，并实现有效的互联网风险、大数据风险管控，有效利用、科学使用大数据，成为金融机构经营者和管理者的重点思考。

授课对象

本讲座内容适合但不限于传统企业、互联网企业、金融机构等的市场营销、销售管理、信息科技等部门，以及商业银行等金融机构的交易银行、公司金融、零售金融、信贷管理等部门的专业人员。

授课形式

课件讲授+视频与素材解析+案例分析+实战演练

课程收益

本讲座以金融科技发展作为主要背景，以大数据作为主线和切入点，从大数据画像（产品画像、客户画像）、大数据营销（营销渠道、营销模式和营销对象）、大数据征信与风控（客户征信、产品风险与金融欺诈等）等视角，为参训机构及相关信息技术人员、风险管理人员提供应对挑战和问题的措施与建议，从而全面提升参训金融从业人员的互联网理念与大数据思维、场景思维与数字金融意识，以期为金融机构在新时代下如何全面提升综合管理与经营能力、实现有效转型发展提供重要参考。

课程大纲

一、 大数据与大数据金融

1. 大数据及其主要技术应用

(1) 大数据的内涵与实质、特征

(2) 大数据主要技术及其应用

2. 金融大数据与大数据金融

(1) 金融大数据来源与类型

(2) 大数据金融内涵

(3) 大数据金融及应用场景

二、 大数据金融应用：客户画像

1. 基于大数据的客户细分画像

(1) 客户数据收集与获取（内外部数据）

(2) 客户评级评分维度与标签设计

(3) 客户习惯与偏好数据分析

(4) 对公客户细分与客群数据分析

(5) 个人客户细分与客群数据分析

(6) 客户画像平台与模型软件

(7) 客户精准画像流程与应用

2. 基于大数据的产品细分画像

(1) 金融产品数据收集与获取

(2) 基于大数据的产品设计

产品特征设计－个性化和自主化

产品服务设计－多触角服务

产品适用场景设计－多场景应用

3.客户画像与产品画像数据对接

三、 大数据金融应用：金融征信

(1) 征信业发展现状

(2) 征信中的数据源分析

(3) 大数据的个人征信应用

(4) 小微贷及个人消费信贷情况

(5) 民生信贷使用情况（含脱贫扶助）

(6) 小微客户评级－在线贷款评级

(7) 尾部客户评分－芝麻信用评分解析

四、 大数据金融应用：风险管控

(1) 互联网与大数据风险‘红与黑’

(2) 互联网公司的风险管控体系

(3) 金融科技及大数据的风控应用

五、 大数据金融应用：数字营销解析

1. 互联网企业金融科技的营销应用

(1) BATJ 的金融科技发展与营销应用

(2) 平台类企业金融科技发展与营销应用

(3) 非电商企业金融科技发展与营销应用

(4) 互联网银行金融科技发展与营销应用

2. 银行同业金融科技的营销应用解析

(1) 国内外银行金融科技的营销应用

传统营销模式的全面转型促进

轻银行和轻资产发展转向的支撑

线下服务向线上营销服务的转化

营销模式与营销渠道的延伸创新

“Up to Down”的全员营销方式推行

直销银行与网络银行营销的支持

(2) 银行营销大数据及系统

银行营销大数据内涵与特点

银行营销大数据来源

银行营销大数据分析维度

银行营销大数据与系统构建

银行 CRM 系统与数据升级与优化

六、 大数据金融与场景金融策略

1. 场景金融的数据与系统支持

2. 场景金融构建思维与合作

3. 场景金融产品与渠道服务

线上与线下相结合（双线并举）

场景营销方式差异化模式（因人而异，因客而异）

场景金融服务人员专业化、综合化

4. 大数据与场景金融营销手段多样化

手机、IPAD 等移动终端等营销

微信与微博营销的客户定位

智能化营销+情感营销相融合

场景营销+互动营销+参与式营销等

梁力军

梁力军老师简介

梁力军，管理学博士、工商管理双博士后，现北京信息科技大学信管学院副教授、硕士生导师。北京市课程思政教学名师、北京信息科技大学教学名师。兼华北电力大学经济管理学院专硕校外导师、河北大学管理学院学硕校外导师。

1.资历简介/CURRICULUM VITAE

银行从业十余年，具有丰富的银行实践实战与工作经验

原国际知名公司IBM高级风险管理咨询师

原加拿大Algorithmics（奥格）首席风险咨询师

原东南融通系统工程有限公司风险管理部总经理

原财蕴天下有限责任公司总经理

2.专业资格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（国际财资管理师）

工信部互联网金融高级管理师

国际区块链创新应用联盟专家委员会理事

亚洲区块链产业研究院学术专家委员会委员

中国企业财务管理协会专家

北京审计学会专业委员会电子数据专委会委员

北京市网络法学研究会理事

北京城市管理学会专家会员

大成方略纳税人俱乐部授课专家

美国管理协会（AMA）、国际金融理财标准委员会（FPSB）、北京当代金融培训有限公司、北邮在线互联网金融风险教育学院等机构授课专家

国家审计署计算机审计培训中级班“会计信息系统、ERP与审计”专任教师

浦发银行总行高级业务人员晋升考试题设计专家（操作风险与贷后管理）

2014年中国金融理财师大赛评委、2014年香港财务策划师年会大陆特邀演讲嘉宾、2017年中国理财师专业大赛评委。

3.职业经历/CAREER EXPERIENCE

银行工作经历：1998年7月至2007年9月，曾在河北银行车站支行、以及华夏银行石家庄分行信息技术部、会计部、个人金融部、建设北大街支行从业10年；2009年5月至10月曾在北京农村商业银行总行发展与营销部挂职副总经理。具有丰富的银行实务工作经验和管理经验。

IT企业经历：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奥格）公司、东南融通系统工程有限公司等国际和国内知名公司从业5年。具有丰富的IT项目实施和风险管控咨询实施、项目管理经验。

培训公司经历：2014年2月至2015年5月，曾在北京当代金融培训有限公司担任财蕴天下有限责任公司总经理、理财资讯总部总经理、金融研究院风险管理研究总监等职。具有丰富的互联网金融风险、风险管控、金融理财培训经验。

高校经历：2015年9月进入北京信息科技大学信息管理学院，现任副教授、硕士生导师，计算机审计系主任。授课与研究方向：审计实务与案例分析、内部审计、税法、管理会计、会计信息系统与审计等。著有《金融科技概论》《互联网金融风险审计：新科技－新金融－新审计》《会计信息系统、ERP基础与审计》《商业银行核心竞争力影响因素与提升机制研究》《商业银行操作风险管控能力研究：评价与提升机制研究》《行为审计学》等专著或教材，发表学术论文40余篇。

4.授课风格/TEACHING STYLE

授课风格务实和富有感染力，能将复杂的金融理论、现代技术以浅显易懂的方式、结合金融实际进行讲解，讲座逻辑性和条理性强、讲座内容具有准确的关注点定位；每次培训和讲座，均受到了参训人员的广泛好评和充分认可。

5.主讲课程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技应用类课程

《人工智能－智能时代的金融裂变与未来金融》

《开放银行：银行业态与模式的重构革命》

《人工智能技术发展及金融应用》

《区块链技术与数字货币在金融场景中的应用》

《大数据时代下金融风险评估与风控手段》

《大数据之画像与精准营销》

《大数据金融与场景金融应用》

《信用卡之大数据营销与产品创新》

《数字时代下商业银行线上产品创新设计、营销管理与风险管控》

(2)银行数字转型类课程

《数据时代下的商业银行应对与变革》

《银行的演进、发展与未来》

《银行4.0－数字金融与智能金融的到来》

《银行的未来与未来的银行：数字化银行》

《零售金融与场景化数字营销》

《新时代商业银行战略变革与转型发展致胜之道》

《新常态下城商银行转型发展与应变之道》

《个人金融信息安全保护及风险防控》

(3)风险管理类课程

《互联网金融风险的发展及其风险管控》

《商业银行的互联网金融风险创新之路》

《商业银行运营管理数字化转型与风险管控策略解析》

《商业银行金融风险管控》

(4)资金管理与支付类课程

《新常态与新生态下汽车金融之新发展与新突破》

《企业营运资金管理》

《资金智能化管理实务》

《企业供应链金融实务案例解析》

《企业新金融与财资管理》

《数字时代下的供应链与供应链金融发展》

《跨境支付的前沿技术应用及风险管控》

(5)审计实务类课程

《信息科技风险管理与IT审计》

《互联网+时代下的数据应用与审计发展》

《现代金融审计与互联网金融风险审计》

《信息技术与大数据审计》

《舞弊的蛛丝马迹：舞弊内审实案精粹》

《舞弊审计实务与案例分析》

《财务报表舞弊侦测及审计》

6.授课服务机构/TEACHING EXPERIENCE

近年来为国内政府机构、金融机构、商业银行等高级管理人员、专业人员、理财师，以及企业家、高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达数万人。