课程背景：

云计算、大数据、区块链、移动互联、人工智能等一系列的新一代信息技术的发展和应用，开启了金融科技时代的来临，为银行业带来了全新的挑战和机遇，尤其是在银行数据治理、系统架构、风险管控、基础设施建设、系统开发、运行维护等领域均提出新的要求。

当前，加大对新兴技术的探索研究、积极推进新兴技术成果应用，并提升商业银行综合技术实力和科技创新能力、发挥数据价值、优化客户体验和增加客户黏性，成为当前银行信息科技工作面临的重要课题。

授课对象：

商业银行、第三方支付、金融科技公司、互联网公司等机构的科技部、电子银行部、互联网金融、风控合规部、运维部、卡部、零售业务部、个金部等部门的管理者、技术业务人员等。

授课形式：

课件讲授+视频与素材解析+案例分析+实战演练

课程收益：

通过本次培训，使参训机构能够充分了解和借鉴国际、国内等互联网企业、银行机构、非银机构运用金融科技实施的模式创新及应用，做到“知己知彼”，有效将金融科技手段应用于自身，实现“思维创新”“模式创新”“科技创新”的金融创新，构建适合参训机构自身发展的“新金融模式”与“金融科技战略”，从而以变应变，在“互联网+”和大数据时代下实现竞争意识和竞争手段的领先，以及快速有序发展。

课程大纲：

1. 视频案例+思考与讨论

5G 银行：中国银行；建设银行；邮储银行

思考：5G 技术如何在银行线上与线下深度应用

开放银行：三无银行－无界、无感和无缝

思考：开放银行不只是 API 和 SDK 的开放，而是心态、平台和场景的开放。

智能机具：让金融有温度的 ATM 机

思考：大数据如何使银行成为—智慧银行+智能银行+智联银行

网点转型：智能网点

思考：商业银行的线下网点如何转型，如何吸引客户

2. 金融科技回顾：昨天，今天和未来

1) 话语变化：金融互联网、互联网金融到金融科技

金融互联网：金融的线下平移

互联网金融：互联网平台上的独舞者

金融科技：ABCD 科技与金融的化学反应

未来金融：技术主导的金融创新与发展

2) 历史阶段：金融科技的三次飞跃

金融助力科技：股票制与第二次工业革命。

科技引领金融：金融的国际化与数字化。

FinTech vs TechFin ：金融成为创业集中区。

3) 前瞻判断：银行 4.0+金融科技 4.0 的到来

数字金融世界：金融科技全面融入生活。

中国金融科技何以引领世界。

银行 4.0 时代的预言－科技改变生活 科技重塑金融

3. 创新与发展：金融科技的基本模式及热点话题

1) 支付结算类及创新

从工具到平台：从支付走向社交；从社交走向支付

支付宝 VS 微信支付：谁将胜出。

网联与支付公司：第三方支付直连时代的终结

银行重新重视支付：生活场景的重新杀入

2) 互联网金融类类

P2P：线上小微的探索和折戟沉沙

众筹金融：从股权众筹到互联网非公开股权融资

线上投贷联动：股份制银行的探索

比特币：区块链的首个应用场景

3) 智能投顾与投资管理类

智能投顾：机器人取代人脑？

电子交易服务：柜台交易是否沦为历史？

线上宝类：余额宝的兴衰史

4) 大数据与人工智能等新型计算金融

大数据：大数据中心、大数据分析、挖掘和应用。

科技计算：去 IOE、分布式计算、云计算、量子计算

人工智能：语音识别、人脸识别、智能投顾等

区块链：分布式技术的金融深度应用

4. 典型案例：金融科技领域的动物世界

1) 王者争霸：BATJ 金融科技布局全景

是新业务还是新维度：互联网产业切入金融

BATJ 金融科技布局战略对比

百度金融：度小满的无处不在

阿里金融：阿里帝国的八爪鱼战略

腾讯金融：社交金融+金融社交

京东金融：线上电商+线下物流－双线作战

其他互联网公司的金融科技应用

2) 谁与争锋：商业银行之金融科技创新

国有银行类之大象跳舞

建设银行：金融科技领军突起－从顶层到落地

工商银行：金融科技之四融－融 e 联行购借

中国银行：金融科技之行者－金融科技金箍棒

农业银行：金融科技之焦点－农字当头：面宽+焦点

交通银行：金融科技之发力－追赶+发奋

邮储银行：金融科技之普惠－网点优势+科技

总结：国有银行的金融科技发展策略比较与借鉴

股份制银行类之群狮飞奔

招商银行之一枝独秀－金融即生活

平安银行之奋起直追－金融壹账通

兴业银行之后起之秀－兴动力+钱大掌柜

浦发银行之科技强行－开放银行：嵌入场景

总结：股份制银行的金融科技发展策略比较与借鉴

5. 金融科技与商业银行的未来

1) 银行机构与互联网科技公司有边界吗？

2) 混业模式下：商业银行的业务如何发展？

3) 银行 4.0 时代：银行的未来和未来的银行。

梁力军

梁力军老师简介

梁力军，管理学博士、工商管理双博士后，现北京信息科技大学信管学院副教授、硕士生导师。北京市课程思政教学名师、北京信息科技大学教学名师。兼华北电力大学经济管理学院专硕校外导师、河北大学管理学院学硕校外导师。

1.资历简介/CURRICULUM VITAE

银行从业十余年，具有丰富的银行实践实战与工作经验

原国际知名公司IBM高级风险管理咨询师

原加拿大Algorithmics（奥格）首席风险咨询师

原东南融通系统工程有限公司风险管理部总经理

原财蕴天下有限责任公司总经理

2.专业资格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（国际财资管理师）

工信部互联网金融高级管理师

国际区块链创新应用联盟专家委员会理事

亚洲区块链产业研究院学术专家委员会委员

中国企业财务管理协会专家

北京审计学会专业委员会电子数据专委会委员

北京市网络法学研究会理事

北京城市管理学会专家会员

大成方略纳税人俱乐部授课专家

美国管理协会（AMA）、国际金融理财标准委员会（FPSB）、北京当代金融培训有限公司、北邮在线互联网金融风险教育学院等机构授课专家

国家审计署计算机审计培训中级班“会计信息系统、ERP与审计”专任教师

浦发银行总行高级业务人员晋升考试题设计专家（操作风险与贷后管理）

2014年中国金融理财师大赛评委、2014年香港财务策划师年会大陆特邀演讲嘉宾、2017年中国理财师专业大赛评委。

3.职业经历/CAREER EXPERIENCE

银行工作经历：1998年7月至2007年9月，曾在河北银行车站支行、以及华夏银行石家庄分行信息技术部、会计部、个人金融部、建设北大街支行从业10年；2009年5月至10月曾在北京农村商业银行总行发展与营销部挂职副总经理。具有丰富的银行实务工作经验和管理经验。

IT企业经历：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奥格）公司、东南融通系统工程有限公司等国际和国内知名公司从业5年。具有丰富的IT项目实施和风险管控咨询实施、项目管理经验。

培训公司经历：2014年2月至2015年5月，曾在北京当代金融培训有限公司担任财蕴天下有限责任公司总经理、理财资讯总部总经理、金融研究院风险管理研究总监等职。具有丰富的互联网金融风险、风险管控、金融理财培训经验。

高校经历：2015年9月进入北京信息科技大学信息管理学院，现任副教授、硕士生导师，计算机审计系主任。授课与研究方向：审计实务与案例分析、内部审计、税法、管理会计、会计信息系统与审计等。著有《金融科技概论》《互联网金融风险审计：新科技－新金融－新审计》《会计信息系统、ERP基础与审计》《商业银行核心竞争力影响因素与提升机制研究》《商业银行操作风险管控能力研究：评价与提升机制研究》《行为审计学》等专著或教材，发表学术论文40余篇。

4.授课风格/TEACHING STYLE

授课风格务实和富有感染力，能将复杂的金融理论、现代技术以浅显易懂的方式、结合金融实际进行讲解，讲座逻辑性和条理性强、讲座内容具有准确的关注点定位；每次培训和讲座，均受到了参训人员的广泛好评和充分认可。

5.主讲课程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技应用类课程

《人工智能－智能时代的金融裂变与未来金融》

《开放银行：银行业态与模式的重构革命》

《人工智能技术发展及金融应用》

《区块链技术与数字货币在金融场景中的应用》

《大数据时代下金融风险评估与风控手段》

《大数据之画像与精准营销》

《大数据金融与场景金融应用》

《信用卡之大数据营销与产品创新》

《数字时代下商业银行线上产品创新设计、营销管理与风险管控》

(2)银行数字转型类课程

《数据时代下的商业银行应对与变革》

《银行的演进、发展与未来》

《银行4.0－数字金融与智能金融的到来》

《银行的未来与未来的银行：数字化银行》

《零售金融与场景化数字营销》

《新时代商业银行战略变革与转型发展致胜之道》

《新常态下城商银行转型发展与应变之道》

《个人金融信息安全保护及风险防控》

(3)风险管理类课程

《互联网金融风险的发展及其风险管控》

《商业银行的互联网金融风险创新之路》

《商业银行运营管理数字化转型与风险管控策略解析》

《商业银行金融风险管控》

(4)资金管理与支付类课程

《新常态与新生态下汽车金融之新发展与新突破》

《企业营运资金管理》

《资金智能化管理实务》

《企业供应链金融实务案例解析》

《企业新金融与财资管理》

《数字时代下的供应链与供应链金融发展》

《跨境支付的前沿技术应用及风险管控》

(5)审计实务类课程

《信息科技风险管理与IT审计》

《互联网+时代下的数据应用与审计发展》

《现代金融审计与互联网金融风险审计》

《信息技术与大数据审计》

《舞弊的蛛丝马迹：舞弊内审实案精粹》

《舞弊审计实务与案例分析》

《财务报表舞弊侦测及审计》

6.授课服务机构/TEACHING EXPERIENCE

近年来为国内政府机构、金融机构、商业银行等高级管理人员、专业人员、理财师，以及企业家、高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达数万人。