课程背景

供应链金融业务作为一种金融创新服务，有效和显著带动了商业银行业务的发展增长。我国各商业银行紧紧抓住现代金融发展的趋势，积极进行金融业务创新，不再将目光聚集在单个企业个体，而是放眼整个产业、行业、企业供应链系统，纷纷推出供应链金融服务，使其成为商业银行金融竞争的又一重要领域。

我国商业银行供应链金融业务发展迅速，呈现出方兴未艾的态势，但在发展的过程中也逐渐显露出各种漏洞和问题。清晰了解供应链金融业务的模式、特点和规律，科学利用供应链金融对企业实施有效授信，有效做好供应链金融风险防范，是商业银行当前面临的重要问题。

讲座主题与目的

讲座主题： “商业银行供应链金融创新应用与风险防范”。

讲座目的：

一是，通过本讲座，使商业银行能够充分了解和借鉴国际、国内等互联网企业、电商企业、银行同业机构在供应链金融应用方面之所长，做到“知己知彼”，有效将金融科技手段应用于自身，实现“思维创新”“模式创新”“科技创新”的供应链金融创新，构建适合商业银行自身发展的“供应链金融模式”与“供应链金融战略”，从而以变应变，在“互联网+”和大数据时代下实现竞争意识和竞争手段的领先，以及快速有序发展。

二是，通过本讲座，使商业银行深刻了解，供应链金融的内涵、界定、特征、模式和发展等，分析供应链金融风险产生的成因和路径；通过剖析供应链金融风险案例，从业务流程管理、大数据画像、金融科技等视角提出供应链金融风险的应对措施，从而全面提升商业银行企业营销能力和信贷风险管控能力。

本讲座内容适合但不限于商业银行、保险公司、证券公司等商业银行的信息科技部门、信贷管理部门、风险管理部门、内控与合规部门、内部审计等相关领域的管理人员和专职人员。

讲座内容要点与特点

（一） 内容要点设计

本讲座内容将涵盖以下要点：

企业供应链－四流链：物流、商流、资金流与信息流。

供应链管理－上游企业+核心企业+下游企业的价值链管理

供应链金融及其模式－四流+三方企业+三种模式（应收账款融资模式；融通仓融资模式；保兑仓融资模式 ）

供应链金融创新－互联网、大数据、区块链等金融科技

供应链金融风险－供应链金融风险内涵与定义；发展阶段；影响与作用力；优点与缺点；金融科技创新的客观认识；金融科技创新案例。

（二） 讲座特点

一是，理论与实践结合。将金融科技与供应链金融创新应用的实践与金融理论、风险管理理论相结合；

二是，紧密贴合商业银行业务。紧密结合商业银行的供应链金融业务运营和创新特点，具有很强的针对性和实践指导性；

三是，突出案例解析。国际、国内银行同业供应链金融案例解析；互联网企业及电商企业供应链金融案例解析。

课程大纲

(一) 企业供应链及供应链管理认知

1. 供应链的理解

供应链内涵

供应链的结构模型

企业供应链示例分析

2. 供应链管理的理解

供应链管理的内涵

供应链管理的四流管理与 6R 原则

供应链管理与资源管理的关系

(二) 供应链金融的认知与主要模式

1. 供应链的理解

供应链金融的内部循环与外部循环

供应链金融的四流管理

供应链金融内涵与流程

供应链产生的三个基础：时间差+空间差+要素差

供应链金融融资体系构成与融资特点

供应链金融与物流金融

2. 供应链金融的三个模式与四个支柱

模式：应收账款融资模式+保兑仓融资模式+融通仓融资模式

支柱：信用差+认知差+模式差+生态差

(三) 供应链金融的主要特点与价值所在

1. 供应链金融的产业推进价值

银行视角

企业视角

(四) 供应链金融的应用领域与实践情况

1.国际银行同业供应链金融应用

2.国内银行同业供应链金融应用

3.互联网企业及电商企业供应链金融应用

(五) 供应链金融的主要风险与风险防控

1. 供应链金融主要风险

外生风险

内生风险

主体风险

2. 供应链金融风险因素与种类

主要风险类别：应收类；存货类；预付类

主要风险因素

风险评估与控制

3. 商业银行供应链金融风险管理建议与措施

核心企业视角

信用评价体系

业务流程与系统视角

大数据管理视角

业务发展与创新视角

合规与金融监管视角

金融科技发展视角

4. 供应链金融发展与未来

供应链金融的发展与未来

供应链金融风险管理的发展与未来

梁力军

梁力军老师简介

梁力军，管理学博士、工商管理双博士后，现北京信息科技大学信管学院副教授、硕士生导师。北京市课程思政教学名师、北京信息科技大学教学名师。兼华北电力大学经济管理学院专硕校外导师、河北大学管理学院学硕校外导师。

1.资历简介/CURRICULUM VITAE

银行从业十余年，具有丰富的银行实践实战与工作经验

原国际知名公司IBM高级风险管理咨询师

原加拿大Algorithmics（奥格）首席风险咨询师

原东南融通系统工程有限公司风险管理部总经理

原财蕴天下有限责任公司总经理

2.专业资格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（国际财资管理师）

工信部互联网金融高级管理师

国际区块链创新应用联盟专家委员会理事

亚洲区块链产业研究院学术专家委员会委员

中国企业财务管理协会专家

北京审计学会专业委员会电子数据专委会委员

北京市网络法学研究会理事

北京城市管理学会专家会员

大成方略纳税人俱乐部授课专家

美国管理协会（AMA）、国际金融理财标准委员会（FPSB）、北京当代金融培训有限公司、北邮在线互联网金融风险教育学院等机构授课专家

国家审计署计算机审计培训中级班“会计信息系统、ERP与审计”专任教师

浦发银行总行高级业务人员晋升考试题设计专家（操作风险与贷后管理）

2014年中国金融理财师大赛评委、2014年香港财务策划师年会大陆特邀演讲嘉宾、2017年中国理财师专业大赛评委。

3.职业经历/CAREER EXPERIENCE

银行工作经历：1998年7月至2007年9月，曾在河北银行车站支行、以及华夏银行石家庄分行信息技术部、会计部、个人金融部、建设北大街支行从业10年；2009年5月至10月曾在北京农村商业银行总行发展与营销部挂职副总经理。具有丰富的银行实务工作经验和管理经验。

IT企业经历：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奥格）公司、东南融通系统工程有限公司等国际和国内知名公司从业5年。具有丰富的IT项目实施和风险管控咨询实施、项目管理经验。

培训公司经历：2014年2月至2015年5月，曾在北京当代金融培训有限公司担任财蕴天下有限责任公司总经理、理财资讯总部总经理、金融研究院风险管理研究总监等职。具有丰富的互联网金融风险、风险管控、金融理财培训经验。

高校经历：2015年9月进入北京信息科技大学信息管理学院，现任副教授、硕士生导师，计算机审计系主任。授课与研究方向：审计实务与案例分析、内部审计、税法、管理会计、会计信息系统与审计等。著有《金融科技概论》《互联网金融风险审计：新科技－新金融－新审计》《会计信息系统、ERP基础与审计》《商业银行核心竞争力影响因素与提升机制研究》《商业银行操作风险管控能力研究：评价与提升机制研究》《行为审计学》等专著或教材，发表学术论文40余篇。

4.授课风格/TEACHING STYLE

授课风格务实和富有感染力，能将复杂的金融理论、现代技术以浅显易懂的方式、结合金融实际进行讲解，讲座逻辑性和条理性强、讲座内容具有准确的关注点定位；每次培训和讲座，均受到了参训人员的广泛好评和充分认可。

5.主讲课程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技应用类课程

《人工智能－智能时代的金融裂变与未来金融》

《开放银行：银行业态与模式的重构革命》

《人工智能技术发展及金融应用》

《区块链技术与数字货币在金融场景中的应用》

《大数据时代下金融风险评估与风控手段》

《大数据之画像与精准营销》

《大数据金融与场景金融应用》

《信用卡之大数据营销与产品创新》

《数字时代下商业银行线上产品创新设计、营销管理与风险管控》

(2)银行数字转型类课程

《数据时代下的商业银行应对与变革》

《银行的演进、发展与未来》

《银行4.0－数字金融与智能金融的到来》

《银行的未来与未来的银行：数字化银行》

《零售金融与场景化数字营销》

《新时代商业银行战略变革与转型发展致胜之道》

《新常态下城商银行转型发展与应变之道》

《个人金融信息安全保护及风险防控》

(3)风险管理类课程

《互联网金融风险的发展及其风险管控》

《商业银行的互联网金融风险创新之路》

《商业银行运营管理数字化转型与风险管控策略解析》

《商业银行金融风险管控》

(4)资金管理与支付类课程

《新常态与新生态下汽车金融之新发展与新突破》

《企业营运资金管理》

《资金智能化管理实务》

《企业供应链金融实务案例解析》

《企业新金融与财资管理》

《数字时代下的供应链与供应链金融发展》

《跨境支付的前沿技术应用及风险管控》

(5)审计实务类课程

《信息科技风险管理与IT审计》

《互联网+时代下的数据应用与审计发展》

《现代金融审计与互联网金融风险审计》

《信息技术与大数据审计》

《舞弊的蛛丝马迹：舞弊内审实案精粹》

《舞弊审计实务与案例分析》

《财务报表舞弊侦测及审计》

6.授课服务机构/TEACHING EXPERIENCE

近年来为国内政府机构、金融机构、商业银行等高级管理人员、专业人员、理财师，以及企业家、高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达数万人。