课程背景

现代金融机构在风险管理中，主要以《企业内部控制基本规范》、COSO 内控规范、BASELL 资本协议等作为内控体系构建参照，并以GRC（Governance 治理，Risk 风险， Compliance 合规）作为全面风险管理体系构建的思想。

在大数据时代和信息化条件下，金融机构如何将 GRC 与内部审计有机整合，将以业务流程为载体的风险管理三道防线全线打通，实现风险管理流程的数据共享化、管理全面化、信息对称化，从而构建起大数据下的“GRC+”——大数据风控体系，达到提升内控及风险管理效率和质量的目的，是当前金融机构实施风险管理中面临的重要任务。具体建议如下：

一是，金融机构须通过大数据手段来构建和完善大数据风控体系及其实施，以提升金融体系内各类风险的识别、预警和监测能力，并健全大数据风控体系的管理方法与技术，完善风险报告体系。

二是，金融机构须构建大数据风控信息系统，将业务数据、风险管理数据、内控和合规数据、内部审计数据进行整合，形成建立大数据风控数据集市（平台），从而有效支持和满足不同部门或分支机构的风险管理及内控管理工作要求。

授课对象

本培训内容适合但不限于银行机构、保险公司、证券公司中各风险管理部门、内部控制部门、合规管理部门、审计部门和信息技术部门的负责人及专业人员。

授课方式

课件内容讲授：涉及大数据、内部控制、合规、风险管理、审计等知识要素，内容全面且富有体系性。

现场分组讨论：参训人员分组就核心问题展开讨论，提高参与度，并启发思维。

视频素材解析：金融机构 GRC 构建情况的视频，并就视频内容进行深入分析。

实践案例分析：金融机构的大数据风控体系构建案例分析。

实战情景演练：预设 GRC 场景，组织参训人员进行分析设计。

课程收益

本培训将以金融机构的风险管理流程与三道防线为授课主线，结合金融机构业务特点和内控合规、风险管理实务，为参训机构系统性的讲授金融风险的内涵与本质、全面风险管理体系的构成、内控及合规管理实施工具、内部审计方法，并提出构建“GRC”视角下大数据风控体系及系统平台的具体思路与方案。如图 1 所示：

图 1 “GRC”视角下大数据风控体系构建思路

（一）为参训机构提供大数据下大数据风控体系的构建方案培训将结合商业银行、保险公司及企业内控及风险管理系统的构建实践，提出以 GRC 体系作为框架，上，并将第三道防线中的内部审计也纳入新体系中，实现内控、合规、操作风险、内部审计全覆盖的三道防线全面贯穿，以及风险数据和风险流程的全面贯通，成为名符其实的“四合一”体系—大数据风控体系，以此作为参训机构风险管理体系构建与实施的重要理论基础和实施指导。

（二）拓宽大数据认知和有效提升内控及风险管理综合能力培训内容将理论性与实践性紧密结合，能够有效培养参训机构及参训人员的大数据风控思维的系统性，对风险管理知识及内控工具有更加深入的了解及掌握，更全面的把控内控及风险管理脉络，有效提升参训机构的内控及风险管理综合能力。

课程大纲

第一部分：大数据下的金融风险认知

(一) 银行内部控制失效及风险管理案例导入

1. 银行内控失效的视频素材分析

2. 银行操作风险案件视频素材分析

3. 分组讨论：企业内控与银行风险管理的重要性

(二) 当前金融业主要风险与新型风险解析

1. 风险管理的理解与认知

1) 金融风险的内涵与特征

金融风险内涵

金融风险事件及其特征

非法集资类风险及案例；伪造信贷账户风险及案例；

违规占用客户资金风险及案例；

虚假产品或服务宣传风险及案例；

金融理财或投资风险及案例；金融票据风险及案例；

个人金融信息泄露风险及案例；

网络安全、信息安全与系统安全风险及案例；

信息技术及创新风险及案例；其他金融风险及案例

2) 金融风险管理体系

金融风险管理流程与三道防线

GRC 的提出与体系构成

金融风险管理工具与方法

金融风险管理的监管要求

3) 操作风险及其管理

操作风险内涵及其特征

操作风险事件划分

基于业务各类划分的操作风险事件

基于风险成因划分的操作风险事件

操作风险管理工具与实施

金融机构操作风险管理系统构建情况

2. GRC 体系与内部审计的整合

1) GRC 体系内涵

2) 国内外 GRC 体系的落地实践

国际金融机构的 GRC 实践

国内金融机构的 GRC 实践

3) 金融机构内部审计实施现状

内部审计的认知与地位

内部审计的数据要求

第二部分：大数据风控体系构建与实施路径

(一) 大数据技术及其风控场景应用

1. 大数据认知及其构成

1) 金融大数据及其构成

2) 银行大数据及其构成

2. 大数据技术演进

1) 大数据技术演进历程

2) 大数据常用关键技术

3. 大数据风险控制手段与技术

1) 大数据等监管科技发展与应用

2) 大数据风险预警模型及应用

4. 大数据在金融风险管控中的应用案例解析

1) 互联网及电商公司案例解析

2) 银行业金融风险管控案例解析

3) 保险业金融风险管控案例解析

(二) 大数据风控体系的构建

1. 大数据风控体系四要素关系梳理

2. 大数据风控体系构建基础

1) 业务流程和管理流程的整合

2) 共性模块及共性功能的分析和抽取

3) 合规管理、内控管理、操作风险管理和审计实施模块的设计

3. 大数据风控体系构建案例解析

1) 工商银行风控案例解析

2) 平安银行风控案例解析

3) 中信银行风控案例解析

4) 上海银行风控案例解析

5) 南京银行风控案例解析

4. 大数据风控系统构建思路

1) 系统数据层次分析（合规、内控、操作风险和内部审计等数据间的关联与获取）

2) 系统层次分析（系统管理、公共管理、报表管理等）

3) 系统功能与工具提供分析（合规、内控、操作风险和内部审计等不同操作域）

4) 系统运转层次分析（系统启动、风险识别、风险监测、风险评估、风险报告等不同环节）

5. 大数据风控体系及框架的构建与实施

1) 大数据风控体系及框架构建与实施

2) 国内外金融机大数据风控体系的实践

梁力军

梁力军老师简介

梁力军，管理学博士、工商管理双博士后，现北京信息科技大学信管学院副教授、硕士生导师。北京市课程思政教学名师、北京信息科技大学教学名师。兼华北电力大学经济管理学院专硕校外导师、河北大学管理学院学硕校外导师。

1.资历简介/CURRICULUM VITAE

银行从业十余年，具有丰富的银行实践实战与工作经验

原国际知名公司IBM高级风险管理咨询师

原加拿大Algorithmics（奥格）首席风险咨询师

原东南融通系统工程有限公司风险管理部总经理

原财蕴天下有限责任公司总经理

2.专业资格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（国际财资管理师）

工信部互联网金融高级管理师

国际区块链创新应用联盟专家委员会理事

亚洲区块链产业研究院学术专家委员会委员

中国企业财务管理协会专家

北京审计学会专业委员会电子数据专委会委员

北京市网络法学研究会理事

北京城市管理学会专家会员

大成方略纳税人俱乐部授课专家

美国管理协会（AMA）、国际金融理财标准委员会（FPSB）、北京当代金融培训有限公司、北邮在线互联网金融风险教育学院等机构授课专家

国家审计署计算机审计培训中级班“会计信息系统、ERP与审计”专任教师

浦发银行总行高级业务人员晋升考试题设计专家（操作风险与贷后管理）

2014年中国金融理财师大赛评委、2014年香港财务策划师年会大陆特邀演讲嘉宾、2017年中国理财师专业大赛评委。

3.职业经历/CAREER EXPERIENCE

银行工作经历：1998年7月至2007年9月，曾在河北银行车站支行、以及华夏银行石家庄分行信息技术部、会计部、个人金融部、建设北大街支行从业10年；2009年5月至10月曾在北京农村商业银行总行发展与营销部挂职副总经理。具有丰富的银行实务工作经验和管理经验。

IT企业经历：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奥格）公司、东南融通系统工程有限公司等国际和国内知名公司从业5年。具有丰富的IT项目实施和风险管控咨询实施、项目管理经验。

培训公司经历：2014年2月至2015年5月，曾在北京当代金融培训有限公司担任财蕴天下有限责任公司总经理、理财资讯总部总经理、金融研究院风险管理研究总监等职。具有丰富的互联网金融风险、风险管控、金融理财培训经验。

高校经历：2015年9月进入北京信息科技大学信息管理学院，现任副教授、硕士生导师，计算机审计系主任。授课与研究方向：审计实务与案例分析、内部审计、税法、管理会计、会计信息系统与审计等。著有《金融科技概论》《互联网金融风险审计：新科技－新金融－新审计》《会计信息系统、ERP基础与审计》《商业银行核心竞争力影响因素与提升机制研究》《商业银行操作风险管控能力研究：评价与提升机制研究》《行为审计学》等专著或教材，发表学术论文40余篇。

4.授课风格/TEACHING STYLE

授课风格务实和富有感染力，能将复杂的金融理论、现代技术以浅显易懂的方式、结合金融实际进行讲解，讲座逻辑性和条理性强、讲座内容具有准确的关注点定位；每次培训和讲座，均受到了参训人员的广泛好评和充分认可。

5.主讲课程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技应用类课程

《人工智能－智能时代的金融裂变与未来金融》

《开放银行：银行业态与模式的重构革命》

《人工智能技术发展及金融应用》

《区块链技术与数字货币在金融场景中的应用》

《大数据时代下金融风险评估与风控手段》

《大数据之画像与精准营销》

《大数据金融与场景金融应用》

《信用卡之大数据营销与产品创新》

《数字时代下商业银行线上产品创新设计、营销管理与风险管控》

(2)银行数字转型类课程

《数据时代下的商业银行应对与变革》

《银行的演进、发展与未来》

《银行4.0－数字金融与智能金融的到来》

《银行的未来与未来的银行：数字化银行》

《零售金融与场景化数字营销》

《新时代商业银行战略变革与转型发展致胜之道》

《新常态下城商银行转型发展与应变之道》

《个人金融信息安全保护及风险防控》

(3)风险管理类课程

《互联网金融风险的发展及其风险管控》

《商业银行的互联网金融风险创新之路》

《商业银行运营管理数字化转型与风险管控策略解析》

《商业银行金融风险管控》

(4)资金管理与支付类课程

《新常态与新生态下汽车金融之新发展与新突破》

《企业营运资金管理》

《资金智能化管理实务》

《企业供应链金融实务案例解析》

《企业新金融与财资管理》

《数字时代下的供应链与供应链金融发展》

《跨境支付的前沿技术应用及风险管控》

(5)审计实务类课程

《信息科技风险管理与IT审计》

《互联网+时代下的数据应用与审计发展》

《现代金融审计与互联网金融风险审计》

《信息技术与大数据审计》

《舞弊的蛛丝马迹：舞弊内审实案精粹》

《舞弊审计实务与案例分析》

《财务报表舞弊侦测及审计》

6.授课服务机构/TEACHING EXPERIENCE

近年来为国内政府机构、金融机构、商业银行等高级管理人员、专业人员、理财师，以及企业家、高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达数万人。