【课程背景】

银行的产生和发展具有深刻的历史背景，是国际经济一体化和金融一体化大趋势下的必然结果，也是应对日益激烈市场竞争的必然选择。从上世纪９０年代以来，各种新的信息技术创新在金融业中广泛应用，为金融业的发展提供了巨大动力和支持，银行也在这一阶段得到了迅猛的发展。在银行获得良好发展的背景下，怎样进一步对银行渠道的设置和开发进行研究，找出适合当前和今后一段时间我国银行渠道发展的方向，对我国银行保险将起到很好的指导作用

【课程受益】

1.财务建模目的与应用

2.财务建模的种类及要考虑的问题

3.财务建模技巧的应用及核查内容

【课程对象】

支行长、客户经理

【课程大纲】

第一章：银行渠道的开拓

银行的分类及特点

银行按性质分为国有银行、股份制银行、政策性银行。

中心支行下设分理处和二级支行。

银行按等级分为总行、分行、支行、分理处。

银行渠道的开发步骤

了解网点状况

联系个人银行部

广布人脉，接触领导

强调公司优势

细化合作方案

渠道开发过程中的注意事项

注意着装仪表

小组拜访

事先做好准备工作

在驻点中做好二次开发

第二章：银行客户的开发与服务

银行客户的开发

分清新老股民，调整自身定位

获得准客户联系方式，保持联系

了解准客户意向，耐心解释流程

银行客户服务要点

充分提示投资风险，适时进行投资者教育

了解客户使用电脑的水平，提供适当培训

将最新资讯及时提供给客户

关注市场变化，及时向客户提示风险

在银行驻点需要注意的问题

严禁与准客户(或客户)冲突

专业着装

考勤

宣传资料

第三章：银行渠道的维护

银行渠道的日常维护方式

和银行主管、银行职员保持密切的沟通。

友好对待其他证券公司的驻点人员。

银行渠道维护中的注意要点

对方以良好的第一印象

最初合作阶段，驻点证券经纪人一定要稳定

证券经纪人尽可能吸引网点职员成为客户

证券经纪人应满足银行提出的合理要求

银行职员除了是合作伙伴外，还应该是优质的准客户

第四讲、银行渠道和非银行渠道的配合

利用驻点银行周边社区发掘准客户

与银行理财始理一起去其他单位发掘准客户

与银行职员联手营销

与银行进行小型客户见面会，促进开发

张广辉

银行营销实战专家 张广辉

【专业资质】

银行服务营销资深专家

银行开门红顶层战略设计师

银行营销战斗力提升资深顾问

银行高级管理系统进阶培训师

银行服务营销一体化打造资深顾问

银行业营业厅员工咨询顾问式营销教练

曾任两家集团公司 CEO

中原崛起之《品牌高端峰会•世界对话中原》高峰

论坛活动特邀参会嘉宾

【实战经验】

曾从事农业银行、农商银行、其他等地方性银行能效提升、开门红营销项目。多年来致力于金融及非金融行业相结合、营销管理、服务技能提升、驻点培训辅导的实践工作。在客户拓展与维护、分层营销、活动策划、培训管理、产品服务创新等方面具有丰富的实战经验。

【项目服务】

湖南农商银行《开门红项目》负责设计项目整体实施方案及后续常态化动作，包括各岗位职责梳理，营销技能水平提升、存量客户分层营销方案等。

衡阳农业银行《商户外拓项目》寻找到业绩增长根源“客群“，强调“客群”经营，打造营销场景氛围提升，增强项目重点板块的着眼点和着力点。

长治农商银行《网点营销业绩提升项目》，挖掘自身优势资源及存量客户的开发，提升业绩达成；

湘潭农业银行《金融生态圈打造》通过外拓商户、学校、企业走访，合作方案洽谈，打造网点核心竞争能力，增强客户粘性，实现区域化银商联盟集合管理经营模式。

汉中农商行《支行长高阶管理培训》帮助支行长岗位提升业绩管理系统实效能力。

南京招商银行《外拓渠道精准营销实战系统》帮助招商银行打造外拓渠道市场模式；

陕西农商行《领导力构建与管理践行》培训；提升支行长业务管理推行能力；

【主讲课程】

《职业压力与情绪管理》

《外拓营销落地实战篇》

《银行保险业务销售技巧》

《银行公私联动交叉营销》

《渠道为王之渠道拓展体系》

《怎样做才是一名的客户经理》

《业绩为王之行长营销管理系统》

《优秀的银行柜员是这样工作的》

《如何为中小企业提供综合金融服务》

《赢在开门红-如何构建精准营销体系？》

《银行开门红项目之顶层思维与技能提升》

《银行网点如何实现微营销O2O一体化模式》

【授课特点】

全员参与式：这是他们的舞台而非我的个人舞台；借助于小米的《参与感》体验式营

体系的理念；

系统建构：点、线、面、立体结构的思维认识与系统建构；

项目小组：多项目小组形式，导入PK机制提升培训实效的关键；

价值能量：找到奋斗的驱动力、树立正能量的精神是我的培训必须带入的版块；

【授课理念与风格】

知水平与思维能力的不同 ，形成了人与人的个体差异；如何构建认知路径与引导思维模式转变是讲师或者培训师的功底体现！按照鲁道夫·斯坦纳的《人智学》理论，把人可以分为五个层面；每个人都存在一定的层面局限性，这包括了自我的壁垒和瓶颈；而我们的任务和职责，就是迅速识别每位学员的思维以及特性规律，从而有的放矢地让其更加优秀！

【风格特质】

预约氛围：培训氛围一定是轻松愉悦的心情与感受！

系统建构：点、线、面、立体结构的思维认识与系统建构；

实战场景：案例导入贴合实际场景下的梳理、分析模式；

项目小组：多项目小组形式，导入PK机制提升培训实效的关键；

价值能量：找到奋斗的驱动力、树立正能量的自我价值是我的培训必须带入的版块；

【服务客户】

金融行业：中原银行高新区支行、中原银行正光街支行、郑州银行七里河支行、平顶山银行宝丰人民路支行、平顶山银行祥云路支行；长治农商行、衡阳农业银行、湘潭农业银行、汉中农商银行、西乡农商银行、陕西省农商银行等。

钢铁行业：郑州鸿达铁路钢铁厂、昌隆钢铁有限公司、中闽钢铁有限公司、新明钢铁实业有限公司、立鹏钢铁有限公司等。

其他行业：

河南凯德实业、河南正唐置业、上海海同信息科技、武汉亿童科技、冀中能源、乐凯胶片、风帆集团、中兴汽车、巨力集团、立中集团、天鹅集团、邢台奎山水泥等。