课程背景：

中国人民银行于2020年4月1日正式实施的《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》标志着对金融机构假币收缴流程等货币业务的要求更加具体，银行网点所有现金收付、清分、清点以及金库人员需要加强相关岗位能力。

课程围绕主要流通中的第五套人民币，包括纸币、硬币、近三年为主的普通流通纪念钞纪念币的防伪鉴别，以及美元、港币、欧元、日元、英镑、澳元等主要外币的流通情况和防伪鉴别进行讲解。

培训对象：

现金从业人员

课程大纲

第一章 人民币

第一讲 流通中的人民币

第四套人民币的收兑情况及注意事项

1、2018年5月1日人民银行公告，第四套人民币部分券别退出流通

第二讲 2015年版100元纸币

1、清楚表达假币特征练习

1.1公众防伪点及专家防伪点标准称谓及观察方式

1.2 假币案例分析

2、1999版、2005版、2015版100元纸币票面防伪特征比较分析

2.1共同防伪特征

2.2不同防伪特征

第三讲 2019版&2020版第五套人民币防伪特征

1、一转

1.1变色油墨

1.2变色安全线

2、二摸

2.1主景图案

3、三透光

3.1水印、对印图案

4、新版硬币的防伪识别

4.1间断丝齿、隐形图文、缩微文字分析

第四讲 人民币假币制作方式及识别技巧

1、伪造币

1.1机制版假币、打印复印假币

2、变造币

2.1拼凑币、挖补、揭层、涂改、重印

第五讲 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》

1、假币收缴流程梳理

双人、当面

告知义务

假币戳记

假币收缴凭证

上报与报案

2、法律责任

2.1人民银行行政处罚公示罚单分析（双罚）

第六讲 残损兑换业务

1、残损兑换及特殊残缺污损兑换流程

2、真实案例分析

第七讲 柜面可疑币处理流程

1、人机结合识别

2、网点误收误付案例分析

第八讲 纪念钞纪念币

1、近三年为主的纪念钞纪念币防伪识别

第二章 主要外币流通情况与鉴别技巧

第一讲 美元综合知识

1、美元老版钞、新版钞、彩版钞的基本知识和重要防伪点

2、小面额新版钞、彩版钞（5、10、20、50）的防伪特征及鉴别要领

3、彩版钞100美元元及市面上出现的机制版假币

4、1996版100美元快速鉴别分析

5、美元精制版假币案例分析

第二讲 港币

1.2018版本港币汇丰银行券、渣打银行券及中国银行券防伪特征分析

2.港币假币重印变造币

3.香港特别行政区政府负责发行的10元港币快速鉴别（纸币与塑料币）

第三讲 欧元

1、流通中的欧元现钞

2、第一版欧元快速鉴别

3、欧罗巴系列欧元快速鉴别

第四讲 英镑

1、英镑的流通情况

2、英镑票面上的人物及快速鉴别

第五讲 日元

1、日元面额结构

2、日元票面上的水印分析

第六讲 塑料钞

1、以澳大利亚元为例，讲解塑料币的通用防伪特征

2、视频介绍

康荣灿

银行反假反洗钱、银行风控讲师-康荣灿

【专业资质】

银行风险防控咨询师；

厦门钱币学会会员；

人像识别金牌讲师；

九年银行一线培训实战经验；培训场次超过六百场

受训人次超百万（含直播）；

协助各家银行防范操作风险上千起

【实战经验】

康老师深耕银行一线厅堂风险防控领域培训工作，课堂氛围轻松愉悦，知识传授直观易懂，让课程真正达到落地实用，学员真正做到学以致用。

面向运营条线岗位人员，康老师研发了包含货币现金业务工作技能、有效证件合规指引及人像识别专题等一系列落地实操的课程。

对于风险合规类培训课程，康老师擅长以丰富的案例和研讨启发引导，整个培训过程更是以案例分析为主导，课堂气氛活跃有序。康老师注重根据学员现有基础和一线工作实际需求，合理安排授课内容。

【主讲课程】

【运营条线技能类】

《人民币及主要外币防伪鉴别》

《3号令背景下反假货币业务及工作技能》

《银行结算账户管理之柜面有效证件合规指引》

《银行结算账户管理之有效证件及人像识别合规指引》

《商业银行反电诈背景下客户尽职调查-人证审核实务操作》

《柜面反假及账户风险防控综合岗位能力提升培训班》

《火眼金睛之商业银行人像识别专题培训》

【反洗钱类】

《反电信网络诈骗法解读及账户风险管理》

《洗钱风险管理之客户尽职调查及可疑交易分析》

【服务客户（部分列举）】

工行：广东省工行 云南省工行 广西省工行 十堰分行

农行：福建省农行 惠州分行 佛山分行 江门农行

中行：厦门分行

建行：广东省分行 山东省分行 深圳分行 吉林省分行 厦门分行

交行：湖南省分行 山西省分行 上海分行 重庆分行

邮储：厦门分行 中山分行

华夏银行：深圳分行 广州分行 厦门分行

民生银行：广州分行 长沙分行 洛阳分行 南阳分行 许昌分行

光大银行：广州分行 郑州分行 珠海分行

平安银行：广州分行 上海分行 深圳分行 大连分行 天津分行 海口分行 合肥分行 南宁分行 昆明分行 厦门分行 哈尔滨分行 泉州分行

招商银行：深圳分行 湖北分行 成都分行 杭州分行 海口分行 长春分行 重庆分行 泉州分行 东莞招行 武汉招行 厦门分行

兴业银行：山东省分行 深圳分行 厦门分行 大连分行 杭州分行 苏州分行 南宁分行 莆田分行 中山分行 北京分行 重庆分行

浦发银行：深圳分行 大连分行 广州分行

中信银行：乌鲁木齐分行 平顶山分行 焦作分行 南京分行 无锡分行 厦门分行

广发银行：宁波分行 中山分行

中原银行：中原银行总行 周口分行 漯河分行 信阳分行 商丘分行

华兴银行：总行 广州分行 佛山分行 肇庆分行

青岛银行：总行

北京银行：长沙分行

宁波银行：深圳分行 北京分行

江西银行：总行

华润银行：总行

富滇银行：重庆分行

湖南银行：湖南银行总行 郴州分行 长沙分行 怀化分行

厦门银行：总行 重庆分行

厦门国际银行：北京分行

成都银行：总行

南京银行：南京分行

渤海银行：广州分行

东亚银行：成都分行

农商行：晋江农商行 南雄农商行 广州农商行

互联网银行：微众银行