【课程背景】

随着我国经济增长由高速步入中速阶段，叠加疫情冲击，经济走势预计短期难以反转，加上中央供给侧改革、严控政府负债和房地产调控等政策，商业银行业务范围变窄，规模增长乏力，不良资产上升。在此背景下，多家银行将工作重心转向上市公司和机构类客户，本课程主要分析上市公司的金融需求和银行的综合服务方案，提升学员对上市公司的服务能力，并有效化解业务风险。

【课程对象】

银行对公客户经理、小企业客户经理、支行长、审批经理

【课程大纲】

引 子：不可能完成的任务-从招行合作上市公司发债业务看上市公司的需求

模块一：上市公司金融需求与解决方案

一、银行借款

低成本

无担保

用途活

不进表

...

如何满足客户需求？

案例：某农商银行服务央企子公司综合方案

某股份制银行对上市房企的融资方案

某银行帮助央企公司降杠杆服务方案

二、发行债券

发行便利

利率较低

期限灵活

......

案例：某银行低利率债券承销综合方案

三、资金托管

资金安全

资金收益

...

案例：某上市公司募集资金的理财方案设计

四、并购融资

并购贷款

并购基金

五、其他需求

美化报表

扩大销售

资金管理

巩固产业链

...

案例：某银行帮助上市公司扩大销售提升效益服务方案

模块二：上市公司股东需求与解决方案

一、资产增殖

案例：某上市公司大股东资产增殖服务方案

二、融资便利

案例：某银行股票质押回购业务实施方案

模块三：上市公司员工需求与解决方案

一、资金需求

购房购车、旅游消费、子女求学、亲属创业、...

二、员工持股

案例：机构代持情形下的融资方案

三、其他需求

案例：某银行为上市公司高管创收方案

模块四：上市公司营销团队搭建

一、团队搭建

内部

外部

二、绿色审批通道搭建

三、定期会议研讨

模块五：讨论与交流

金良

【资质背景】

某知名私募基金高管

国内知名实战派对公业务专家

曾主导国内某城商行创新产品研发工作

曾长期任职于国有商业银行、股份制银行

和国内知名上市城商行总行

担任过客户经理、信贷经理、产品经理、支行行长、零售部总经理、公司部总经理、投行部总经理等多个职务

【自我解读】

金老师，近30年银行从业经历，国内知名实战派对公业务专家。曾长期任职于国有商业银行、股份制银行和国内知名上市城商行总行，担任过客户经理、信贷经理、产品经理、支行行长、零售部总经理、公司部总经理、投行部总经理等多个职务(现任某知名私募基金高管)，拥有十分丰富的草根实战经验和较高的经营管理水平。曾主导国内某城商行创新产品研发工作，具有一流的业务创新能力和风控能力。擅长对公客户的金融服务方案设计和营销策划，授信风险的识别管控与不良资产的化解处置，尤其对行业客户营销、综合化经营、跨界创新具有独到的思考和实践经验。

【擅长领域】

银行对公业务领域，主要包括：基础产品应用、营销技巧、方案设计、产品创新、风险防范等等。不仅能够现场授课，也擅长课后跟踪辅导与业务落地咨询，是业界公认的复合型实战派对公讲师。曾担任多个总行级培训项目的项目总监，牵头负责对学员的跟踪辅导及落地咨询，受到合作银行和机构的一致好评。

【主讲课程】

《对公授信调查与风险防范》

《如何撰写完整授信报告》

《商业银行报表分析与营销机会把握》

《对公客户营销机会挖掘》

《商业银行基础授信产品与应用案例》

《商业银行金融服务方案设计》

《普惠金融与展业模式》

《大客户及行业客户开发与维护技巧》

《大客户营销与最新经典案例解读》

《新监管环境下的贷后管理》

《小企业集群开发技术与风险控制》

《并购融资业务与实战案例解析》

《政府机构类客户营销切入与思维创新》

《供应链金融与新形势下的业务创新》

《对公客户“三真”案例辅导》--真客户，真方案，真营销

《交易银行方案创新与最新实战案例》

备注：

1、上述课程可视需要采用沙盘授课方式，提升学员实战操作技能。

2、以上为常规课程，定制课程另议。

3、相关内容可提供辅导与咨询服务，营销咨询可接受业绩对赌和考核。

【服务客户】

工行（北京分行、贵州省分行、烟台市分行）、农业银行（总行、北京分行、广西、安徽省分行）、中行（山东、陕西、安徽、四川、甘肃省分行、常州市分行）、建设银行（江苏省分行、湛江市分行）、交通银行（总行、陕西、山东、江西、四川省分行、洛阳市分行）、邮储银行（天津、陕西、广东、山西省分行，中山、肇庆、韶关、揭阳、云浮、江门、东莞、襄阳、大同市分行）、招商银行江苏省分行、中信银行(总行、上海分行、山东、河南、河北、云南、新疆、湖北省分行、宁波、大连市分行)、兴业银行（总行、北京、广州、福建、云南、江苏省分行，厦门、盐城市分行）、浦发银行（南宁、厦门分行）、光大银行（西安、上海省分行）、广发银行（中山、南昌分行），以及南京银行（总、分行）、徽商银行（总、分行）、天津银行（总行）、杭州银行（总、分行）、齐鲁银行（总、分行）、重庆银行（总行）、汉口银行（总行）、贵州银行（总行）、长沙银行（总行）、兰州银行（总行）、华融湘江银行（总行）、苏州银行（总行）、华润银行（总行）、九江银行（总行）、桂林银行（总行）、中原银行（总、分行）、廊坊银行（总行）、泰安银行（总行）、齐商银行（总行）、日照银行（总行）、鄞州银行（总行）、济宁银行（总行）、嘉兴银行（总行）、哈密商行（总行）、北京农商行、天津农商行、滨海农商行、紫金农商行、顺德农商行、衢州农商行、成都农商行、重庆农商行、珠海农商行、株洲农商行、南海农商行、东方农商行、广西省联社、山西运城联社及部分非银行金融机构以及上海财大、浙江大学、天津大学等高等院校，也曾多次受邀讲授公开课。