【课程背景】

随着高客沙龙项目操作频率的增加，高端沙龙项目出现邀约难，到场率低，签单率低的情况，做了拿不到结果，不做很难接触到高端客户。

核心原因是没有抓住高净值人士关注的问题，近年来高净值人士对财富的关注点逐渐从财富增值转向财富保值，而影响财富保值的主要的因素是法律风险和税务风险，因此关于最新的法稅政策的解读，法稅风险对财富保值的影响是吸引高净值人士的关键。

通过对法律，税务政策带来婚姻风险，家企隔离的风险，税收风险和传承风险的解读，同时在多种金融工具和多套方案对比中选出最适合的，达到营销的方式。实现高端沙龙项目的高产出。

【课程收益】

1、让高端客户清楚的知道法稅政策带来的各类财富风险，产生财富保全的意识和需求

2、让高端客户了解保险在财富保全体系中的重要地位，产生购买意愿

3、提升高端客户活动现场签单的概率

【课程特色】

授课风趣幽默，活动现场氛围轻松愉悦，客户体验度高

干货实战，逻辑缜密，环环相扣，客户从始至终没有被营销的感受

理念到位，痛点扎心，让客户又购买的冲动

【课程对象】

银行私人银行客户

【课程大纲】

一、决定人一生财富多少的因素有哪些？最重要的是哪一个？

1、政策趋势决定财富走势

2、共同富裕政策的解读

什么是共同富裕

如何通过三次分配实现共同富裕

二、民法典对家庭财富的影响有哪些？

1、民法典对婚姻财富保全的影响

支持子女婚姻的财富会因为支持方式和类型的不同有去无回

案例：离婚冷静期内财富非持有方的风险

2、民法典新增遗产管理人对财富传承的影响

你以为的不再是你以为的，独生子女未必能继承自己的遗产

财富传承的5大工具和三大资产类型的传承的应用场景对比

三、金税四期对家庭财富的影响有哪些？

1、金稅四期工程是否上线？

2、金税四期工程与前三期税收工程的本质区别有哪些？

金税四期不再单纯是一个税收工程而是一个信息化工程

家庭资产透明化带来的企业税收风险和家庭财富风险

3、税收主体从企业法人转向自任然人

过往积累财富面临被税务追溯的风险

未来财富管理不当面临税务稽查风险

四、过去国家为你的财富定量、未来国家为你的财富定性

1、企业资产和家庭资产相隔离

2、避险类资产和权益类资产相区别

3、阳光资产和灰色资产相隔离

4、显性资产和隐醒资产相配合

五、保险是金融工具中唯一具有理财三性和法律三性的产品

1、理财三性：安全性、流动性、收益性

2、法律三性：隐私性、专属性、合法性

吴奇

吴奇老师

——银行保险营销专家

曾任世界500强企业、中国太平保险有限公司 总公司银行保险部北区培训负责人

曾任太平保险有限公司河北省分公司 银行保险培训部经理

十一年银行保险销售、管理、培训实战经验

中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师

财富健康管理师

银行保险项目操盘手培训导师

【个人简介】

吴奇老师拥有世界500强金融保险企业的工作经历，工作十余年深耕一个领域，，从基层业务岗做起，依靠个人能力历经三级机构，省公司，总公司三个层级的多个管理岗位，积累了丰富的银保实战营销经验和培训经验，在行业内多家公司成功复制推广，课程通用性极强，保险业绩提升显著。吴老师圈内口碑很好，课程复购率很高，成为银保行业沙龙项目操盘手培训的引领者。

吴老师在太平人寿保险公司任职期间，是总公司银保培训部北区的负责人，也是全国沙龙项目操盘手培训的导师，负责全国的项目操盘手培训，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后组织了两场操盘手培训，以战带训的模式，累计参加人数300人，落地项目120场，现场产出保费1900万。

吴老师在河北分公司担任培训部经理时，搭建高客营销体系，全省培训绩优队伍50人，三个月的时间，产出年交50万以上保单70件，同时建立了新人成长体系，高客营销体系，体验式沙龙模式等创新项目。

同时吴老师也是中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师，辅助银行营销年交100万保单近100张，现场培训网点数超过1000+、主讲银保营销沙龙数千场，单场最高产出1105万。擅长保险营销项目的创新，课程的开发，保险讲师的培训、原创保险营销类课程近10堂：《高端客户的保险金信托营销技巧》、《高产能沙龙项目全流程解析》、《提升财商智慧，实现财富自由》、《绩优人员必备的法税技能》等课程。

【授课风格】

实用落地：凭借十余年丰富的工作经验、成功案例分享，只讲干货。

风趣幽默：轻松愉快，深入浅出；生动活泼，通俗易懂；不讲道理，只讲故事。

对症下药：找出问题原因，解决问题；分享技能工具，落地实施。

【主讲课程】

《高产能沙龙项目全流程解析》

《提升高净值客户在沙龙现场的成交性》

《高端客户的保险金信托营销技巧》

《提升财商智慧，实现财富自由》

《绩优人员必备的法税技能》

【部分咨询案例】

序号客户公司培训咨询内容 培训内容

1邮储银行

（2023年）1、沙龙项目实操流程

2、厅堂营销的实操步骤自主研发10个培训课件，总课时达到50小时。

2吉林银行

（2022年）1、银保团队的搭建体系

2、银保团队的业务推动模式

3、银保团队培训体系的建设制定了团队的基本法，年度的培训计划，成功组建团队50人，正常运作，年度产出保费2000万

3利安人寿河北分公司

（2023年）1、银保沙龙项目的产能提升

2、团队高客营销的技巧

3、项目创新的思维及逻辑两天课程，实现项目场均产能提升20%，高客营销团队完成搭建，匹配每周的固定培训。

【学员评价】

吴老师的课程总会给我们带来很多惊喜，只讲干货，没有废话，不讲道理，只讲故事，通俗易懂，耐人寻味。

-----利安人寿河北分公司银保部总经理哈利