【课程背景】

财商教育在当今社会的重要性与需求不断增加

了解财商的定义、家庭财富的重要性以及中国人缺乏财商的原因

通过本课程，银行高端客户将学习如何提升个人财商，为实现财富自由打下基础

【课程特色】

专注于财商教育的重要性和实操方法

结合真实案例与行业动态，提供具体的实操案例

强调逻辑思维和实践能力的培养，帮助学员提升财商智慧

【教学方式】

理论讲授：结合相关理论和案例分析，进行系统讲解

实操演练：通过实际操作和模拟情景演练，帮助学员掌握实操方法

案例分析：通过真实案例的分析，培养学员的分析和解决问题的能力

小组讨论：鼓励学员积极参与，互相交流思想和经验

【课程大纲】

一、导入与课程介绍

介绍课程主题及目标

引发学员对财商教育的重要性与意义的思考

二、财商与家庭财富的关系

定义并解析财商的概念及其对家庭财富的重要影响

强调财商教育的必要性，指导学员在财务决策中做出明智选择

三、中国人缺乏财商的原因

探究中国人缺乏财商的文化、教育和社会原因

分析缺乏财商对个人和家庭的影响

四、财商教育对子女成长的帮助

讲解财商教育对子女未来成长的重要性

提供实用的方法和案例，帮助学员有效进行财商教育

五、缺乏财商的六大表现

详细介绍缺乏财商的六大表现和可能的负面影响

通过案例分析，帮助学员识别并纠正这些表现

六、提升个人财商的五大方法

提供实践可行的方法，帮助学员提升个人财商智慧

强调实操案例，帮助学员在实际生活中应用所学知识

七、子女成长各阶段的财商教育

针对子女成长的不同阶段，提供相应的财商教育方法和案例

帮助学员了解如何在适当时机给予子女财商教育

吴奇

吴奇老师

——银行保险营销专家

曾任世界500强企业、中国太平保险有限公司 总公司银行保险部北区培训负责人

曾任太平保险有限公司河北省分公司 银行保险培训部经理

十一年银行保险销售、管理、培训实战经验

中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师

财富健康管理师

银行保险项目操盘手培训导师

【个人简介】

吴奇老师拥有世界500强金融保险企业的工作经历，工作十余年深耕一个领域，，从基层业务岗做起，依靠个人能力历经三级机构，省公司，总公司三个层级的多个管理岗位，积累了丰富的银保实战营销经验和培训经验，在行业内多家公司成功复制推广，课程通用性极强，保险业绩提升显著。吴老师圈内口碑很好，课程复购率很高，成为银保行业沙龙项目操盘手培训的引领者。

吴老师在太平人寿保险公司任职期间，是总公司银保培训部北区的负责人，也是全国沙龙项目操盘手培训的导师，负责全国的项目操盘手培训，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后组织了两场操盘手培训，以战带训的模式，累计参加人数300人，落地项目120场，现场产出保费1900万。

吴老师在河北分公司担任培训部经理时，搭建高客营销体系，全省培训绩优队伍50人，三个月的时间，产出年交50万以上保单70件，同时建立了新人成长体系，高客营销体系，体验式沙龙模式等创新项目。

同时吴老师也是中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师，辅助银行营销年交100万保单近100张，现场培训网点数超过1000+、主讲银保营销沙龙数千场，单场最高产出1105万。擅长保险营销项目的创新，课程的开发，保险讲师的培训、原创保险营销类课程近10堂：《高端客户的保险金信托营销技巧》、《高产能沙龙项目全流程解析》、《提升财商智慧，实现财富自由》、《绩优人员必备的法税技能》等课程。

【授课风格】

实用落地：凭借十余年丰富的工作经验、成功案例分享，只讲干货。

风趣幽默：轻松愉快，深入浅出；生动活泼，通俗易懂；不讲道理，只讲故事。

对症下药：找出问题原因，解决问题；分享技能工具，落地实施。

【主讲课程】

《高产能沙龙项目全流程解析》

《提升高净值客户在沙龙现场的成交性》

《高端客户的保险金信托营销技巧》

《提升财商智慧，实现财富自由》

《绩优人员必备的法税技能》

【部分咨询案例】

序号客户公司培训咨询内容 培训内容

1邮储银行

（2023年）1、沙龙项目实操流程

2、厅堂营销的实操步骤自主研发10个培训课件，总课时达到50小时。

2吉林银行

（2022年）1、银保团队的搭建体系

2、银保团队的业务推动模式

3、银保团队培训体系的建设制定了团队的基本法，年度的培训计划，成功组建团队50人，正常运作，年度产出保费2000万

3利安人寿河北分公司

（2023年）1、银保沙龙项目的产能提升

2、团队高客营销的技巧

3、项目创新的思维及逻辑两天课程，实现项目场均产能提升20%，高客营销团队完成搭建，匹配每周的固定培训。

【学员评价】

吴老师的课程总会给我们带来很多惊喜，只讲干货，没有废话，不讲道理，只讲故事，通俗易懂，耐人寻味。

-----利安人寿河北分公司银保部总经理哈利