【课程背景】

自十四五规划以来，国家先后颁布了多项法律法规，出台了多条国家政策，例如民法典的颁布，金税四期的上线，共同富裕的试点等；政策导向决定了财富的走向，每一条政策法规的出台都对高净值人士的财富产生巨大的影响，家庭财富的透明化，原始积累的合法化，资产配置的合理化等等，高净值客户财富的婚姻保全风险，税收风险，传承风险，保全风险不断加剧，所以高端客户对法律风险和税收风险的关注度逐渐增加。

而保险作为一种风险管理工具，可以为高端客户提供全面保障，通过深入分析法律和税收方面的知识，可以帮助保险从业人员更好地满足高端客户的需求

大单营销很难依靠单纯的关系，诱人的利益和未来的收益来实现了，专业的分析法律风险，税务风险才能刺激高端客户的神经，拥有法稅思维，熟练的掌握法稅沟通的逻辑和话术才能和高端客户产生共鸣，顺利的实现签单，培养一批专业的法稅营销大额保单的队伍，才是一家公司的未来，大单解千愁。

【课程收益】

1、掌握法稅营销的四大步骤：一个思维、两个动作、三类资产、四类风险

2、掌握四类风险的分析技巧：婚姻风险、传承风险、家企风险、税务风险

3、了解民法典对婚姻风险的影响，学会利用8大工具应对风险

4、了解金税四期对传承的影响，学会利用5大工具实现传承收益最大化

5、了解金稅四期对家企隔离，税务筹划的影响，把风险降到最低

6、掌握法稅思维营销的实战演练，话术等

【教学方式】

1、理论讲授：结合相关法律和税收知识，进行系统的讲解

2、案例分析：通过真实案例的分析，帮助学员理解和应用课程内容

3、小组讨论：鼓励学员积极参与，互相交流思想和经验

4、互动问答：与学员互动，解答疑问，激发学习兴趣和思考能力

【课程对象】

保险营销人员

【课程大纲】

一、大额保单开发为什么要掌握法稅思维？

1、什么是法稅思维？

2、为什么要用法稅思维？

高端客户对什么话题感兴趣？

高端客户的资产分配比例是多少？

如何做高端客户的kyc分析？

二、高端客户有哪些法律风险？

1、民法典颁布后对家庭财富的影响又哪些？

民法典的婚姻家庭篇对婚内财产的影响

民法典的新增遗产管理人制度对传承风险的影响

2、高端客户三类常见风险案例解析

杭州独生女继承房产案例

上海夫妻离婚案例

北京独子继承6亿遗产案例

3、解决各类法律风险的的工具及方法

6种保单架构设计应对婚姻风险

5种传承工具应对传承风险

三、高端客户有哪些税收风险？

1、金税四期上线后产生的影响有哪些？

税收制度的发展与变革，财富透明化增大税收风险

房产稅试点，金稅四期联网，全电发票推广意味着什么？

2、企业税收风险和个税税收风险的区别有哪些？

分析刘晓庆、范冰冰、薇娅等明星网红涉税事件的本质区别

3、如何利用保险相关的法稅知识实现风险的隔离？

保险是否能实现债务隔离，税务筹划？

能实现的原理和底层逻辑是什么？

四、怎么样利用法稅思维配置保险产品？

1、法税思维在高客营销中的应用逻辑

一个思维：法稅思维

两个动作：讲故事、给方案

三类资产：金融资产、不动产、企业资产

四种风险：风险对应的解决方案

2、各类型保险产品在法稅风险中的应用

年金险和终身寿险应对风险的区别

高杠杆和高现价产品应对风险的区别

同类型产品对比如何突出自家产品的优势

五、案例分析与讨论

1、分析真实案例，探讨利用法稅思维沟通高客的逻辑及话术

2、通过小组讨论，加深学员对课程内容的理解和应用能力

3、总结课程重点和学习收获，分享加通关

吴奇

吴奇老师

——银行保险营销专家

曾任世界500强企业、中国太平保险有限公司 总公司银行保险部北区培训负责人

曾任太平保险有限公司河北省分公司 银行保险培训部经理

十一年银行保险销售、管理、培训实战经验

中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师

财富健康管理师

银行保险项目操盘手培训导师

【个人简介】

吴奇老师拥有世界500强金融保险企业的工作经历，工作十余年深耕一个领域，，从基层业务岗做起，依靠个人能力历经三级机构，省公司，总公司三个层级的多个管理岗位，积累了丰富的银保实战营销经验和培训经验，在行业内多家公司成功复制推广，课程通用性极强，保险业绩提升显著。吴老师圈内口碑很好，课程复购率很高，成为银保行业沙龙项目操盘手培训的引领者。

吴老师在太平人寿保险公司任职期间，是总公司银保培训部北区的负责人，也是全国沙龙项目操盘手培训的导师，负责全国的项目操盘手培训，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后组织了两场操盘手培训，以战带训的模式，累计参加人数300人，落地项目120场，现场产出保费1900万。

吴老师在河北分公司担任培训部经理时，搭建高客营销体系，全省培训绩优队伍50人，三个月的时间，产出年交50万以上保单70件，同时建立了新人成长体系，高客营销体系，体验式沙龙模式等创新项目。

同时吴老师也是中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师，辅助银行营销年交100万保单近100张，现场培训网点数超过1000+、主讲银保营销沙龙数千场，单场最高产出1105万。擅长保险营销项目的创新，课程的开发，保险讲师的培训、原创保险营销类课程近10堂：《高端客户的保险金信托营销技巧》、《高产能沙龙项目全流程解析》、《提升财商智慧，实现财富自由》、《绩优人员必备的法税技能》等课程。

【授课风格】

实用落地：凭借十余年丰富的工作经验、成功案例分享，只讲干货。

风趣幽默：轻松愉快，深入浅出；生动活泼，通俗易懂；不讲道理，只讲故事。

对症下药：找出问题原因，解决问题；分享技能工具，落地实施。

【主讲课程】

《高产能沙龙项目全流程解析》

《提升高净值客户在沙龙现场的成交性》

《高端客户的保险金信托营销技巧》

《提升财商智慧，实现财富自由》

《绩优人员必备的法税技能》

【部分咨询案例】

序号客户公司培训咨询内容 培训内容

1邮储银行

（2023年）1、沙龙项目实操流程

2、厅堂营销的实操步骤自主研发10个培训课件，总课时达到50小时。

2吉林银行

（2022年）1、银保团队的搭建体系

2、银保团队的业务推动模式

3、银保团队培训体系的建设制定了团队的基本法，年度的培训计划，成功组建团队50人，正常运作，年度产出保费2000万

3利安人寿河北分公司

（2023年）1、银保沙龙项目的产能提升

2、团队高客营销的技巧

3、项目创新的思维及逻辑两天课程，实现项目场均产能提升20%，高客营销团队完成搭建，匹配每周的固定培训。

【学员评价】

吴老师的课程总会给我们带来很多惊喜，只讲干货，没有废话，不讲道理，只讲故事，通俗易懂，耐人寻味。

-----利安人寿河北分公司银保部总经理哈利