【课程背景】

从古至今，财富自由一直是所有人梦寐以求的目标，但是在追求财富的过程中却受尽磨难，因为对钱的认知不同导致了每个人的人生结果不同，有的人奋斗一生追求财富到后来穷困潦倒，有的人家财万贯却因为舍不得花钱生活过得清苦寒酸，有的人生来拥有荣华富贵却因为不懂节制最终沦落街头。

这个社会任何事情都离不开钱，而财商是一个人与钱打交道的能力，学校教学习的能力，社会教生存的能力，却没有人教赚钱的能力，所以当下社会普遍缺乏财商教育，月光族、守财奴，网络诈骗，深圳11岁女孩打赏男主播200万，导致家中负债累累；广州14岁男孩将父母辛苦赚来的16万通通打赏给了女主播；这些都是缺乏财商的表现。

通过学习财商四部曲，1、学习认识钱，树立正确的财富观；2了解钱的三大属性，掌握赚钱的规律；3、学习标准普尔资产配置，学会管理钱；4、分析花钱的原因，控制消费。树立正确的消费观。

提升财商，让钱为我所用，让家庭生活更加幸福。

【课程收益】

1、提升学员财商的认知，降低因为钱产生的焦虑

2、掌握提升财商的方法，提升管理钱的能力

3、掌握子女财商教育的方法，提升子女的财商，让子女一生不为钱发愁

【教学方式】

1、理论讲授：结合相关专业知识，进行系统的讲解

2、案例分析：通过真实案例的分析

3、小组讨论：鼓励学员积极参与，互相交流思想和经验

4、互动问答：与学员互动，解答疑问，激发学习兴趣和思考能力

【课程对象】

银行员工，银行服务的客户，关注教育的家长

【课程大纲】

一、财商是什么？

1、人的五商：智商、情商、财商、逆商和爱商的关系

2、财商的高低决定了财富的高低

缺乏财商的四种人生标签：月光族、守财奴、穷一生、无德富

中国缺乏财商教育的历史原因

财商低人生四阶段的表现：儿童期、青春期、中年期、晚年期

二、如何提升财商？

1、认识钱，树立正确的财富观

钱是提升生活品质的工具

钱是不是万能的

幸福与钱的多少无关

2、了解钱的属性，寻找赚钱的规律

钱是衡量价值的标准

钱是有灵性的：财散人聚，财聚人散，

钱是讲道德的：不义之财无福享受

3、学习资产配置方式，提升管理钱的能力

鸡蛋不能放在一个篮子里：标准普尔家庭资产配置

了解银行四类产品：固收类、现金类、权益类、功能类

4、学会记账，分析花钱的原因，控制消费

巧用记账工具，分析支出账单，分析消费是想要还是需要

制定消费预算：罗列家庭各项开支做预算

养成消费习惯：先存后花，强制储蓄

三、如何实现财富自由？

1、财富自由三大标准

人身自由

时间自由

财富自由

2、赚钱的四大境界ESBI四象限

打工仔：为别人赚钱

个体户：自己为自己赚钱

企业家：别人为自己赚钱

投资家：钱为自己赚钱

3、实现财富自由必备的四大能力

懂营销：营销不是销售

懂财务：不会算账穷一生

懂投资：让钱为自己赚钱

懂法律：有命赚也得有命花

四、提升子女财商的方法和工具？

1、4-6岁幼儿园阶段：主要是通过做游戏、讲寓言故事、参与互动等方式，来培养孩子对理财的兴趣。

3岁学会识别硬币

4岁会管理少量的零花钱

5岁会识别大额纸币，知道简单的零钱交换

6岁懂得读价格标签并确认自己有无购买能力

2、7-9岁小学低年级阶段：主要通过实物展示、实践活动、参与型游戏等方式，提高孩子对于金钱的计算和掌控能力。

7岁知道估算所购买商品的总价格，懂得在银行开户存钱

8岁知道订立简单的每周开销计划，简单记账

9岁学会储蓄

3、10-12岁的小学高年级阶段：主要通过情境教学、实践性互动、经验中串联知识点的方式，夯实理财品质的基础。我们要让这阶段的孩子学会进行长期的银行储蓄，学会计算利息；懂得一些简单的财务知识，包括资产、负债、收入、利润等。

4、13-15岁的初中阶段：主要通过头脑风暴、模拟演练等方式，打好孩子扎实理财基础。我们要让这阶段的孩子了解如何创业，如编写创业计划书；了解各种金融市场投资工具；学习一些宏观经济基础知识。

吴奇

吴奇老师

——银行保险营销专家

曾任世界500强企业、中国太平保险有限公司 总公司银行保险部北区培训负责人

曾任太平保险有限公司河北省分公司 银行保险培训部经理

十一年银行保险销售、管理、培训实战经验

中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师

财富健康管理师

银行保险项目操盘手培训导师

【个人简介】

吴奇老师拥有世界500强金融保险企业的工作经历，工作十余年深耕一个领域，，从基层业务岗做起，依靠个人能力历经三级机构，省公司，总公司三个层级的多个管理岗位，积累了丰富的银保实战营销经验和培训经验，在行业内多家公司成功复制推广，课程通用性极强，保险业绩提升显著。吴老师圈内口碑很好，课程复购率很高，成为银保行业沙龙项目操盘手培训的引领者。

吴老师在太平人寿保险公司任职期间，是总公司银保培训部北区的负责人，也是全国沙龙项目操盘手培训的导师，负责全国的项目操盘手培训，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后组织了两场操盘手培训，以战带训的模式，累计参加人数300人，落地项目120场，现场产出保费1900万。

吴老师在河北分公司担任培训部经理时，搭建高客营销体系，全省培训绩优队伍50人，三个月的时间，产出年交50万以上保单70件，同时建立了新人成长体系，高客营销体系，体验式沙龙模式等创新项目。

同时吴老师也是中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师，辅助银行营销年交100万保单近100张，现场培训网点数超过1000+、主讲银保营销沙龙数千场，单场最高产出1105万。擅长保险营销项目的创新，课程的开发，保险讲师的培训、原创保险营销类课程近10堂：《高端客户的保险金信托营销技巧》、《高产能沙龙项目全流程解析》、《提升财商智慧，实现财富自由》、《绩优人员必备的法税技能》等课程。

【授课风格】

实用落地：凭借十余年丰富的工作经验、成功案例分享，只讲干货。

风趣幽默：轻松愉快，深入浅出；生动活泼，通俗易懂；不讲道理，只讲故事。

对症下药：找出问题原因，解决问题；分享技能工具，落地实施。

【主讲课程】

《高产能沙龙项目全流程解析》

《提升高净值客户在沙龙现场的成交性》

《高端客户的保险金信托营销技巧》

《提升财商智慧，实现财富自由》

《绩优人员必备的法税技能》

【部分咨询案例】

序号客户公司培训咨询内容 培训内容

1邮储银行

（2023年）1、沙龙项目实操流程

2、厅堂营销的实操步骤自主研发10个培训课件，总课时达到50小时。

2吉林银行

（2022年）1、银保团队的搭建体系

2、银保团队的业务推动模式

3、银保团队培训体系的建设制定了团队的基本法，年度的培训计划，成功组建团队50人，正常运作，年度产出保费2000万

3利安人寿河北分公司

（2023年）1、银保沙龙项目的产能提升

2、团队高客营销的技巧

3、项目创新的思维及逻辑两天课程，实现项目场均产能提升20%，高客营销团队完成搭建，匹配每周的固定培训。

【学员评价】

吴老师的课程总会给我们带来很多惊喜，只讲干货，没有废话，不讲道理，只讲故事，通俗易懂，耐人寻味。

-----利安人寿河北分公司银保部总经理哈利