【课程背景】

随着全球经济进入新的周期，旧有全球化秩序的被迫解体，中国的宏观经济陷入到了转型的阵痛期，可以预见的是未来的增长预期很难达到过往40 年的飞速发展效果，如何应对存量时代下的新经济生态，已经是不可避免的话题。而保险作为避险资产中的最佳选择，虽然具备了帮助财富人士抵御风险、穿越经济周期、保证财富安全并稳健增值的功用，但如何开启保险配置话题，引发客人的思考，让其产生配置保险避险资产的需求并且行动，是很多财富管理从业人员的业务难题。本课程旨在分析全球宏观经济环境、研判我国宏观经济走向，解读共同富裕政策与金税四期对于未来家庭财富的影响，以及房地产这一中国居民财富中的权重资产，未来的走向与配置考量。通过这一系列与家庭财富息息相关的内容引起客人的兴趣，开启晤谈，从环境趋势，到政策走向，再到对于家庭财富的影响，进而引发客人对于宏观风险的对冲需求，对于保险避险资产的配置需要。最终让客人配置保险资产，保障家庭财富。

【课程收益】

1、认知：对于国内外的宏观经济环境有一定的理解，拥有能够让客人信任的专业水准。

2、专业：了解共同富裕政策与金税四期对于家庭财富的影响，并能够提供应对方案，全面理解保险资产在资产配置中的意义和作用。

3、技能：掌握开启话题，引发风险思考，产生风险管理需求，最终配置保险避险资产的沟通逻辑。

【课程特色】

严谨专业、逻辑性强、案例新颖、互动式学习、学完即可用

【课程对象】

财富顾问、理财经理、保险规划师

【课程大纲】

第一讲：宏观经济趋势对财富管理有什么影响？

一、美国的货币政策对于全球经济的影响

案例：美元潮汐下的历次经济危机

二、中国经济循环改变导致的货币政策变化

三、中美角力下的全球宏观环境

案例：2015年股灾始末

四、全球经济衰退下的人民币国际化

五、中国的内部压力对于利率的长期影响

研讨：为什么中国未来可能处于长期低利率

第二讲：共同富裕与三次分配对财富管理有什么影响

一、中央财经会议的分量

二、第十次中央财经会议核心内容

三、如何理解共同富裕

研讨：共同富裕是不是杀富济贫

四、三次分配的内涵及意义

五、共同富裕对于财富管理带来的冲击和变化

众多行业正在洗牌和重整

个税改革持续深化

研讨：个人所得税如何筹划

六、直接税体系将逐步提高占比

投资回报将面临重重监管

“遗产税&赠与税”步步逼近

七、客户需求与管理目标的变化

八、社保基金与医疗改革

案例：三明医改

九、新形势下保险的功能与运用

第三讲：金税四期的进展以及对财富管理有什么影响

一、金税三期下的涉税案例

案例：郑州网红补税

案例：范冰冰、薇娅、郑爽三者的惩罚差异

二、金税三期与金税四期的差异

三、金税四期的上线进度

四、金税四期九大注意事项

五、税务稽查的重要涉税风险点

六、哪些税收违法行为“首违不罚”？

七、核定征收是怎么回事儿

八、税收筹划与避税、偷税有什么不同？

第四讲：房地产税的进展以及对财富管理有什么影响

一、房地产税与房产税的区别

二、房地产税发展改革进程

三、不动产私募+带押过户是为何

案例：带押过户

四、房地产税的征收征收准备已基本完成

研讨：不动产登记联网所带来的影响

五、为什么一定要征收房地产税

研讨：2022年度地方政府债务率

六、房产还是否值得投资？

七、存量房时代值得持有的三类房产

八、金融房产与产权房产的持有区别

第五讲：避险资产该如何选择

一、风险管理与资产配置逻辑

二、黄金真的适合做避险资产么

三、保险的风险管理属性

研讨：建构家庭理财资金池

研讨：人寿保险在应对两大无法回避风险时的作用

四、商业保险的独特财富管理功能

赵志宏

赵志宏老师

——寿险营销与财富管理培训专家

曾任花旗银行北京分行 渠道经理

曾任友邦人寿（世界500强）北京公司 大单导师、高级信托顾问

曾任泰康人寿（世界500强）博冠财富管理团队家庭CFO俱乐部 首席导师

曾任国际金融专业人士协会（ISOFP) 中国项目顾问

南开大学金融学专业

国际认证财富管理师（CWMA）

国家理财规划师（ChFP) 授课讲师

【个人简介】

赵志宏老师拥有世界500强险企的工作经验，并服务于花旗银行，负责花旗银行北京分行的财富管理培训，保险销售训练以及花旗银行北京私行中心的保险业务支持，有着丰富的财富管理培训与实战经验，2022年度个人名下规模保费3000万，保险金信托两单，赵老师善于金融教学研究及营销策略制定，深谙国内财富管理市场与寿险管理经营，一直致力于中国财富管理人才的培养与实战指导。

赵老师在国际金融专业人士协会中国分会任职期间，深入研习国内外先进的财富管理服务经验，将理论与实践融为一体，帮助学员落地财富管理知识运用到实际业务当中，有效提升绩效，同时为中国平安、泰康人寿、友邦人寿、华夏人寿、大都会人寿、明亚保险经纪大童保险代理等多家寿险企业制定并提供内训服务、陪谈服务、绩优辅导服务、营销活动以及增员活动。并为友邦辅导出TOT一人，COT6人，为中国平安陪谈百万以上保单三张。

【授课风格】

逻辑严谨且不失幽默：理性的外表与严谨的逻辑思维相互匹配形成特有的授课风格，恰到好处的点睛幽默、段子或者流行梗让学员轻松理解知识难点，掌握运用方法。

案例分析与情景训练：案例萃取讲师自身及周边COT、TOT实务案例经验，以行业标杆、通用案例进行授课及案例分析，以亲自陪访案例与学员辅导案例进行训练，帮助学员落地实行。

理论知识与实战工具：提炼总结国内外行业先进经验与技术，配套实用工具，讲逻辑，讲方法，讲实际运用并配合演练，学完即可运用。

【主讲课程】

《宏观经济趋势与保险避险资产》

《中产家庭的理财规划之道》

《高净值客户的财富管理之道》

《大额保单与保险金信托》

《银行保险销售训练》

《现金流财富沙龙》沙盘

【学员评价】

听了赵老师的课非常的有收获，因为它很大程度上打开了我的视角和眼界，让我了解到了关于宏观经济以及宏观经济的不同元素之间，它的联动情况是怎么样的，以及如何做才能够让我们手中的保险产品在客户的财富框架里面和保障框架里面发挥更加精准的作用。

-----中国平安某COT

学习完赵老师的课程以后，跟客户的这个沟通过程中，处理不同的客户的情况与诉求时，我能够更加系统的有方法论的，更有针对性的为客户提供他们私人的这种定制方案，然后更好地达到他们的预期目标跟理财目标。

----------友邦人寿某COT

成为一个专业的保险经纪人很难，但是很有幸请到了赵老师，通过一天的课程，让团队的成员系统的学习了财富管理的知识脉络与全部要点以及运用方法，全面的提升了我们团队的专业胜任力水平，相信我们接下来可以为更多的高净值客户，提供精准的帮助与服务。

-----明亚保险经纪某团队总监