【课程背景】

随着经济全球化的发展，企业之间的竞争越来越激烈，要想在市场上占有更加重要的位置，上下游企业就要不断地加强合作，节约各项成本，保证整个供应链的健康运转，因此供应链管理模式应运而生。伴随着市场竞争的加剧，流动资金成为供应链持续运营中不可或缺的重要环节，因此供应链金融越来越被企业重视和使用，成为了金融机构争相发展的领域，并不断促进着我国中小企业的发展 。

供应链金融是为中小企业量身定做的一种新型融资模式，将资金流有效整合到供应链管理的过程中，既为供应链各环节企业提供贸易资金服务，又为供应链弱势企业提供新型贷款融资服务。

目前，供应链金融有四类模式，分别是应收账款融资模式、存货融资模式、预付账款融资模式和战略关系融资模式。

虽然目前金融机构许多员工正在从事供应链金融，或与供应链金融相关的工作，例如：银行承担汇票、信用证等等。由于缺乏系统性培训，因此他们对于供应链金融缺乏全面和整体的认识，对于不同的供应链金融产品和相应的风控手段缺乏深刻地了解和认识。

那么有没有一套系统的关于供应链金融的培训，帮忙金融机构员工全面了解供应链金融业务吗？

根据我在世界500强企业20多年的供应链金融从业经验，我总结了一套《商业银行在供应链金融4种模式下的金融产品和风控策略》，能够帮助金融机构员工全面学习关于供应链金融的知识。

本课程突破了教科书式讲解的局限性，使用大量实际发生的鲜活案例来诠释供应链金融产品的特点和风控要点，将供应链金融知识生动地分享给学员，让他们非常轻松地了解供应链金融，并学会用创新的思维，来解决中小企业融资难的问题。

【课程收益】

了解供应链金融的3+1种模式；

掌握应收账款模式的4种供应链金融产品和风控要点；

掌握库存融资模式的3种供应链金融产品和风控要点；；

掌握预付款融资模式的5种供应链金融产品和风控要点；；

了解最新的战略关系融资的供应链金融；

商业银行在供应链金融创新的三个方向（国际化、业务整合和服务客户的范围）；

【课程特色】

易懂，大道至简；干货，没有废话；严谨，逻辑清晰；实战，学之能用。

【课程对象】

金融机构普通员工

【课程大纲】

前言：

目标：迅速打破僵持局面并让大家了解整个课程安排

自我介绍

课程安排

课堂要求

破冰游戏

正文：为什么要了解供应链金融？

1、什么是供应链；

2、什么是供应链金融？

3、供应链金融的重要性？

对于企业：持续运营

对于个人：网购

对于金融机构：金融创新等

案例：车贷、淘宝、小米

4、供应链金融的3+1模式：

供应链金融3+1模式介绍；

案例：XXX汽车经销商

第一、应收账款模式的供应链金融

1、什么是应收账款模式的供应链金融？

2、应收账款模式有哪些供应链金融产品？运作模式？

保理；

保理池；

反向保理；

票据池；

出口企业供应链融资形态。

出口应收账款融资；

出口信用保险融资；

3、应收账款模式的供应链金融产品的风控策略

实战训练：

案例：XXX汽车经销商

第二、库存融资模式的供应链金融

1、什么是库存融资模式的供应链金融？

2、库存融资模式有哪些供应链金融产品？运作模式？

抵、质押；

动态抵、质押；

仓单质押；

3、库存融资模式的供应链金融的风控策略

实战训练：

案例：XXX融资租赁用户

第三、预付款模式的供应链金融

1、什么是预付款模式的供应链金融？

2、预付款模式有哪些供应链金融产品？运作模式？

先票后款；

保兑仓；

进口信用证下的货权质押；

国内信用证；

附保贴函的商业承担汇票；

3、预付款模式的供应链金融的风控策略

实战训练：

案例：XXX进口商

第四、战略关系融资模式的供应链金融

1、什么是战略关系融资模式的供应链金融？

2、战略关系融资模式供应链金融如何运作？

3、战略关系融资模式供应链金融的风控策略

实战训练：

案例：京东金融

第五、供应链金融风险的种类和解决办法

1、供应链金融风险的种类

供应链内生风险；

供应链外生风险；

供应链主体风险；

案例：XXX汽车经销商

2、供应链金融风险的种类

业务闭合化；

管理垂直化；

收入自偿化；

交易信息化；

风险结构化；

案例：XXX汽车经销商

第六、商业银行怎样主导建设自己的供应链金融信息管理系统？

1、供应链金融信息管理系统包括哪些子系统？

供应商或经销商管理系统；

账务往来和结算系统；

库存管理系统；

销售、运营和规划系统（S&OP）；

物料运输系统；

信用评级系统；

2、国内银行案例分享

案例：平安银行

3、国外银行案例分享

案例：花旗银行

第七、结尾

1、回顾培训过程中关键的知识点；

2、强调供应链金融是一个既古老，又有创新性的工作，是围绕整个产业链运作的金融活动；

3、充分利用大数据和IT系统帮助提高供应链金融效率和风险管理能力；

秦英

秦英

——供应链金融信用审核和风控管理专家

曾任世界500强企业、宝马汽车金融（中国）有限公司经销商信用审核和风控管理高级经理

曾任世界500强企业、约翰迪尔（中国）有限公司信贷部高级经理

曾任世界500强企业、大众汽车金融（中国）有限公司零售融资和批发融资信用审核经理

曾任中信银行郑州分行信贷经理

毕业于中国人民大学商学院，MBA（工商管理硕士）学位

擅长领域：供应链金融风控设计、对公客户尽职调查和报告撰写、财务报表分析、风控策略设计和早期预警系统（EWS）搭建

【个人简介】

秦英老师，在金融行业有20年的从业经验：

1997/11 - 2002/08 中信银行郑州分行

2007/02 - 2009/02 大众汽车金融（中国）有限公司

2009/02 - 2014/11 约翰迪尔（中国）投资有限公司

2014/12 - 2017/12 宝马汽车金融(中国)有限公司

秦英老师先后在国内和国际知名金融机构担任高管，主要负责信用政策和风控平台搭建，信审和风控团队管理以及大数据风控模型设计等工作。曾经带领美国SAP和埃森哲技术团队，为约翰迪尔公司从0到1搭建经销商财务分析系统（DFA）和为宝马汽车金融公司设计和升级早期预警系统（EWS）。

秦英老师，曾被借调到约翰迪尔公司美国总部和新加坡亚洲区总部工作并负责信用审核和风控管理工作；并在澳大利亚和泰国，为当地约翰迪尔分公司的信审和大数据风控团队提供业务培训，指导新系统测试和上线。丰富的海外工作经历不仅让秦英老师学到了国际先进的风控管理经验，而且具备了跨国际和跨文化工作的能力。

秦英老师在中国人民大学商学院的MBA学习经历，使他对各个产业和不同商业模式有着深刻的理解和分析能力。

核心咨询项目内容：

从0到1，为约翰迪尔公司搭建信用经销商融资平台，结合中国市场特点制定信用政策，设计供应链金融产品，组建信用审核团队，设计风控管理流程和搭建经销商财务数据分析系统 （DFA）；

带领美国埃森哲技术团队，为宝马汽车金融公司设计和升级早期预警系统（EWS）。由于早期预警系统（EWS）的使用，截止到现在，宝马汽车金融公司经销商坏账率在所有国内汽车金融公司中表现最低；

每年对国内近600家宝马汽车经销商进行信用审核和风控管理，截止到从业时间结束，没有任何一笔经销商坏账发生；

【授课风格】

专业性强：凭借多年在世界500强跨国企业的工作经历，国际先进的信用审核和风控管理技术，成为供应链金融行业信用审核和风控管理方面的引领者；

可操作性强：通过案例分析，教授分析工具和方法，现学现用，实操性强，方便掌握；

互动式教学：通过互动方式，让学员充分融入课堂讨论和分析，通过举一反三，引导学员发现解决问题的方法和技巧；

风趣幽默：教学风格幽默风趣、轻松愉快，通俗易懂，易于理解和掌握；

【主讲课程】

商业银行，金融机构—信用审核系列：

《商业银行，金融机构，授信企业—贷前对公授信尽职调查八步法》

《商业银行，金融机构，授信企业—贷前尽职调查报告必备的10大要素》

《商业银行，金融机构，授信企业—中小企业财务报表分析技术》

商业银行，金融机构—风控管理系列：

《金融机构，贷款企业，风控团队—全面风控管理3+1工作法》

《金融机构，贷款企业，风控团队—早期预警系统的3+3管理流程》

《金融机构，供应链企业—供应链金融4种模式下的金融产品和风控策略》

《商业银行，金融机构，贷款企业—中小企业信贷全流程与风险管理》