【课程背景】

中央财经委员会第十次会议进一步明确了共同富裕的标准，引发了高净值客户对财富管理问题的思考。在共同富裕的大背景下，如何及时调整财富管理策略，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户面谈沟通逻辑，强化大额保单成交能力。

【课程收益】

厘清共同富裕的标准及底层逻辑

理解《民法典》关于财产继承的法律知识

理解房地产税改革及金税四期上线对高净值客户财富管理的影响

掌握共同富裕背景下高净值客户财富管理的沟通思路

【课程特色】

通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧

【课程对象】

保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师

【课程大纲】

一、共同富裕开启财富保全新时代

1、8.17会议政策解读

邓小平关于“共同富裕”的论述

中央财经委员会第十次会议的重点内容

高质量发展建设共同富裕示范区

夫妻共同债务认定明确

2、共同富裕的底层逻辑

三次分配的理论

共同富裕对高净值客户的全维度影响

共同富裕下的行业洗牌

慈善成为高净值客户的必选项

二、《民法典》关于财产继承的法律知识

1、代位继承人范围扩大

2、遗嘱的六种形式

遗嘱形式进一步增加

取消公证遗嘱优先效力

3、遗赠和遗赠扶养协议

遗赠和遗赠扶养协议比较

遗赠中的法律问题

完善遗赠扶养协议制度

4、呼之欲出的遗产税——税收优先权

三、渐行渐近的房地产税改革

1、两大直辖市的房地产税试点

2022年土地出让金新政

重庆、上海房地产税试点政策及效果

2、人大会议关于房地产税试点的授权决定

十三届人大第三十一次会议关于房地产税改革试点的决定

税务部门与自然资源部门不动产登记涉税业务信息共享

四、金税四期对税务征管带来的变化

1、金税四期较比金税三期的主要变化

什么是金税工程

金税工程背景及发展历程

金税四期较比三期的四大变化

2、金税四期对企业与个人纳税信用监控

监控空壳及虚假企业

监控企业银行信息

监控自然人身份

五、共同富裕背景下高客财富管理面谈技巧

1、共同富裕背景下高客财富管理面谈逻辑

财富传承的沟通逻辑

共同富裕下保单传承规划的优势

2、共同富裕背景下高客财富管理面谈话术

面谈沟通话术解析

演练、展示与点评

牟青

牟青老师——大额保单实战销售培训专家

曾任大华银行助理副总裁、华北区保险业务部总监、天津分行零售行长（大华银行是亚洲银行业的翘楚，新加坡第二大银行）

曾任香港富通保险旗下子公司培训部总监

曾任平安人寿、工银安盛人寿高级培训主管

天津财经大学金融学硕士

国际金融保险管理学院（LOMA）认证寿险管理师

美国百万圆桌会议（MDRT）精英主管

“幸福理财规划模式”倡导者与实践者之一

擅长领域：大额保单顾问式销售技巧培训，高净值客户法商销售技巧培训，香港保险产品知识与沟通技巧培训

【个人简介】

牟青老师拥有丰富的保险培训和销售实战经验，凭借二十余年的保险从业经历（其中，15年内地保险培训，2年香港保险培训，5年外资银行销售管理），结合金融学教育背景的专业知识，在保险培训领域取得了显著的工作成绩。

牟青老师在平安人寿任职期间，曾就读于号称“中国保险业MBA班”的平安组训育英班，具备非常扎实的培训功底。曾经有效督导500人规模的个险营业区，追踪营业区KPI指标，使活动率、钻石人力占比等关键业绩指标名列公司第一位。

牟青老师在工银安盛人寿任职期间，悉心钻研并讲授《大额保单顾问式销售技巧》系列课程，创造性地提出了“幸福理财规划模式”，培养出50位销售精英，现分布于个险渠道负责人、营销团队总监、个险培训讲师等重要岗位。

牟青老师在大华银行任职期间，应用法商销售技巧，顺利成交了多张百万大单，依靠个人业绩晋升为助理副总裁、华北区保险业务部总监，总结出100个高客销售案例，成功地研发了《高净值客户财富保全与传承中的法律智慧》课程。

牟青老师真正能够做到理论与实践相结合，经历过从培训讲师到销售高手再到培训专家的两次角色转变，所讲授的每个知识点均具有实战意义，非常侧重于实战落地。

【授课风格】

专业性强：凭借金融学专业的教育背景、丰富的培训经验、卓越的销售业绩，成为大额保单实战销售培训专家；

实用落地：拥有五年的高客面谈经验，积累了大量的成功销售案例，总结出了非常实战且合规的销售话术；

引导启发：善于采用互动、研讨、演练等培训模式，使学员快速融入学习环境中，对学员的培训表现进行中肯的点评，足以影响学员改变销售方式。

风趣幽默：能够使用浅显易懂的语言开展教学，营造开心愉快的学习氛围，使学员轻松快乐地度过整个学习过程，更加乐于接受培训课程中的观点。

【主讲课程】

《大额保单顾问式销售技巧》

《高净值客户财富保全与传承中的法律智慧》

《保险金信托理论与实务》

《共同富裕背景下高净值客户财富管理》

《香港保险产品知识与沟通技巧》

【服务客户】

商业银行：农业银行、邮储银行、工商银行、建设银行、民生银行、兴业银行、浦发银行、招商银行、光大银行、北京农商银行

财富管理公司：恒天财富、恒昌汇财、金斧子财富、新湖财富、金之谷资产管理、德鸿财富

【学员评价】

牟青老师讲授的保险销售技巧实战落地，能够较为轻松地化解客户心中的异议，精准锁定客户的保险需求，对成交大额保单非常有帮助。

-----上海誓嘉管理咨询有限公司创始人 赵沁洲

牟青老师课程中的销售案例源自于多年的高客面谈经历，能够帮助学员理解保险销售中的重要知识点，具有重要的借鉴意义。

-----天津海铭达科技发展有限公司总经理 王超

牟青老师的保险销售理念与公司倡导的长期主义不谋而合，以客户的需求为导向，让客户的财务规划充满幸福感，使我们对保险产品销售充满信心。

-----深圳金斧子财富创始人兼CEO 张开兴