课程对象

私行理财经理、银行高客客户经理、投资顾问等

教学方法

60%理论讲授+20%现场练习+20%点评与案例演示

课程大纲

* 随着经济和社会的不断发展，越来越多的人成为了高净值客户。高净值客户的投资需求与普通投资者不同，需要更加专业、针对性的投资策略。

本课程将介绍高净值客户家庭投资策略的基本原则、常见的投资工具和技巧，旨在帮助学员更好地理解高净值客户家庭投资策略，并能够制定出适合自己家庭的投资计划，最大限度地实现财务目标。

第一章.资产配置（20分钟）

确定资产配置比例

选择适合自己的投资品种

分散化投资降低风险

第二章.技术分析（50分钟）

学习技术分析基本原理

掌握技术分析的方法

判断市场走势

A. 资产组合多样化

1.股票

2.债券

3.房地产

4.另类投资

B. 风险管理

1.分散风险

2.利用保险

3.应对潜在的金融风险

C. 税务规划

1. 了解税收法律和政策

2. 税务筹划

D. 长期投资

1. 持有期限

2. 理性投资

3. 重视基本面分析

第三章.基本面分析（30分钟）

学习基本面分析基本原理

掌握基本面分析的方法

了解公司财务状况和业绩情况

A.资产分配的目的

B.资产分配的理念

C.资产分配的具体实施

第四章.价值投资（20分钟）

了解价值投资的基本原理

寻找低估值的股票

长期持有低估值的股票

第五章.成长投资（20分钟）

了解成长投资的基本原理

寻找成长性好的

投资未来发展潜力大的公司

第六章.指数投资（20分钟）

指数投资的特点与优势

长期投资的选择与择时

结语：

高净值客户家庭投资策略的成功并不是短期内可以达成的，需要长期的规划和坚定的执行。本课程所提供的投资策略、工具和技巧仅供参考，学员还需按照自己情况和风险承受能力做出适当调整。在实践中，需要不断总结经验，不断修正错误，才能获得更好的投资回报。

许宝利

许宝利老师—— 国内高净值客户财富管理领域知名专家

讲师资历:

中国人民大学工商管理硕士

国家高级理财规划师

金融行业从业20余年

曾任世界五百强金融集团高管

曾任跨国金融集团中国区培训总经理

培训经验

2009年受邀成为安联集团战略合作伙伴“汇丰银行高客保险理财”特约讲师。曾多次成为“汇丰*安联”财富年会主讲嘉宾。十余年来为汇丰各分支行主讲客户沙龙及内训课程240余场。

2014年接受委派参加德国安联集团“全球峰会”，获得在慕尼黑安联总部学习交流机会。

2015年受邀成为安联合作伙伴中国民生银行“私行特邀理财专家”，为民生银行各分支行主讲近百场客户沙龙及内训课程。

2019年转型为职业讲师，服务的客户行业遍及银行、保险、证券、经代公司、财富公司等上百家公司，开展线上线下课程200场以上。

主讲课程

《高净值客户的财富管理实操》

《高净值家庭的投资策略》

《资产配置的智慧大循环》

《财富管理之税务筹划》

《智慧遗产传承》

《保险策划与风险管理》

《家族信托与财富管理》

《增额终身寿与保险金信托》

《高额年金险让财富管理有的放矢》

《高净值客户沟通技巧》

《需求导向式销售与高额保单》

授课风格:

许老师，幽默风趣，妙语连珠，让我们的课程变成了一种享受，谢谢老师。

——银行理财经理

老师有着深厚的一线实战经验。让案例活灵活现，使课程通俗易懂，特此致谢！

——券商投资顾问

学员反馈:

许老师，您见客户的经验。让我们受益匪浅。对客户的心理的把握及案例深度剖析太棒了！

——银行客户经理

听了老师的讲解，对遗产规划有了全新的认识，感谢许老师的精彩授课！

——银行私行理财经理

许老师对高净值客户的需求挖掘，让我茅塞顿开，尤其资产配置大循环的概念让我印象深刻，非常感谢许老师。

——保险公司寿险规划师

客户评价:

感谢许老师两天精彩的分享，课程准备充分，讲解精辟入理。同学们都向我反映课特别好，希望以后多多合作。

——基金公司总经理

许老师对保险的理解，让我们大开眼界，打开了资产配置的新思路，以后我们再也不会面对客户难以启齿，保险是资产配置的必选项。

——保险公司银保负责人

许老师，精心的课程安排、超强的现场掌控、幽默的授课风、格课的案例分析，给我们留下了深刻印象，且受益良多，特此致谢！

——银行个人金融部

老师对家庭财富管理的认识，带我进入一个全新的境界。尤其是需求导向式销售，让我走出了产品销售的怪圈儿，感谢许老师的精彩讲课！

——银行私行理财经理

客户见证（部分）

汇丰银行（北京分行、上海分行、深圳分行、广州分行、四川分行、江苏分行、浙江分行、青岛分行）

渣打银行（深圳分行、北京分行、上海分行、广州分行、青岛分行）

恒生银行（北京分行、上海分行、广州分行、江苏分行）

花旗银行（北京分行、广州分行、四川分行）

民生银行（总行、私行、北京分行、陕西分行）

华夏银行（总行、北京分行）

中信银行（北京分行）

广州银行(广州分行)

光大证券（北京分公司）

天风证券（江苏分公司）

好买基金（北京分公司）

工银安盛（总行）

中意人寿（北京分公司）

同方全球（北京分公司）