课程对象

私行理财经理、银行高客客户经理、投资顾问等

教学方法

60%理论讲授+20%现场练习+20%点评与案例演示

课程大纲

*引言：

税务筹划是财富管理中的一个重要组成部分，它涉及到如何利用税收政策优化个人或公司的财务状况。在当今复杂多变的税收环境中，良好的税务策略不仅可以有效地减少税务成本，还可以提高财富安全性和流动性。因此，本课程旨在为学生提供有关税务筹划的基础知识和技能，使他们能够更好地管理自己或他人的财务。

一、个人所得税规划：

1.根据个人所得情况，采取合法的税务规划手段

2.合理分配收入，减少应缴纳的个人所得税。

二、资产配置规划：

根据个人资产的特点，结合税收政策，合理配置资产，降低资产的税负。

三、遗产规划：

1.通过合理的遗产规划，减少遗产税的负担

2.保证个人财富的传承。

四、企业税务筹划：为企业制定合理的税务规划，降低企业税负，提高企业的利润和竞争力。

1. 企业所得税基础知识

2. 企业所得税的适用范围和计算方法

3.企业所得税的减免和抵扣

4. 如何利用企业所得税筹划进行财富增值

五、投资税务筹划：

1.对投资收益进行税务规划

2.降低投资税负，提高投资收益率

六、跨境税务筹划：

1.对于在跨境投资、贸易、移民等方面存在的税务问题

2.进行有效的税务规划，避免双重征税等问题

七、风险管理：在进行税务规划的过程中，要注意避免违反法律法规，降低税务风险。

八、家族财富规划：为家族财富进行长期规划，降低税负，保证家族财富的传承。

1. 家族财富传承中面临的税负种类

2. 税收对财富管理的影响

3. 如何制定有利的税务策略

结语：

通过本课程的学习，学生将能够了解税收法律和政策的基本概念，学会制定有利的税务策略，并掌握个人所得税、企业所得税、房地产税等方面的筹划技能。同时，本课程将重点关注合规和避税之间的平衡，帮助学生正确处理税务风险，确保财富管理的安全性和流动性。

许宝利

许宝利老师—— 国内高净值客户财富管理领域知名专家

讲师资历:

中国人民大学工商管理硕士

国家高级理财规划师

金融行业从业20余年

曾任世界五百强金融集团高管

曾任跨国金融集团中国区培训总经理

培训经验

2009年受邀成为安联集团战略合作伙伴“汇丰银行高客保险理财”特约讲师。曾多次成为“汇丰*安联”财富年会主讲嘉宾。十余年来为汇丰各分支行主讲客户沙龙及内训课程240余场。

2014年接受委派参加德国安联集团“全球峰会”，获得在慕尼黑安联总部学习交流机会。

2015年受邀成为安联合作伙伴中国民生银行“私行特邀理财专家”，为民生银行各分支行主讲近百场客户沙龙及内训课程。

2019年转型为职业讲师，服务的客户行业遍及银行、保险、证券、经代公司、财富公司等上百家公司，开展线上线下课程200场以上。

主讲课程

《高净值客户的财富管理实操》

《高净值家庭的投资策略》

《资产配置的智慧大循环》

《财富管理之税务筹划》

《智慧遗产传承》

《保险策划与风险管理》

《家族信托与财富管理》

《增额终身寿与保险金信托》

《高额年金险让财富管理有的放矢》

《高净值客户沟通技巧》

《需求导向式销售与高额保单》

授课风格:

许老师，幽默风趣，妙语连珠，让我们的课程变成了一种享受，谢谢老师。

——银行理财经理

老师有着深厚的一线实战经验。让案例活灵活现，使课程通俗易懂，特此致谢！

——券商投资顾问

学员反馈:

许老师，您见客户的经验。让我们受益匪浅。对客户的心理的把握及案例深度剖析太棒了！

——银行客户经理

听了老师的讲解，对遗产规划有了全新的认识，感谢许老师的精彩授课！

——银行私行理财经理

许老师对高净值客户的需求挖掘，让我茅塞顿开，尤其资产配置大循环的概念让我印象深刻，非常感谢许老师。

——保险公司寿险规划师

客户评价:

感谢许老师两天精彩的分享，课程准备充分，讲解精辟入理。同学们都向我反映课特别好，希望以后多多合作。

——基金公司总经理

许老师对保险的理解，让我们大开眼界，打开了资产配置的新思路，以后我们再也不会面对客户难以启齿，保险是资产配置的必选项。

——保险公司银保负责人

许老师，精心的课程安排、超强的现场掌控、幽默的授课风、格课的案例分析，给我们留下了深刻印象，且受益良多，特此致谢！

——银行个人金融部

老师对家庭财富管理的认识，带我进入一个全新的境界。尤其是需求导向式销售，让我走出了产品销售的怪圈儿，感谢许老师的精彩讲课！

——银行私行理财经理

客户见证（部分）

汇丰银行（北京分行、上海分行、深圳分行、广州分行、四川分行、江苏分行、浙江分行、青岛分行）

渣打银行（深圳分行、北京分行、上海分行、广州分行、青岛分行）

恒生银行（北京分行、上海分行、广州分行、江苏分行）

花旗银行（北京分行、广州分行、四川分行）

民生银行（总行、私行、北京分行、陕西分行）

华夏银行（总行、北京分行）

中信银行（北京分行）

广州银行(广州分行)

光大证券（北京分公司）

天风证券（江苏分公司）

好买基金（北京分公司）

工银安盛（总行）

中意人寿（北京分公司）

同方全球（北京分公司）