课程对象

私行理财经理、银行高客客户经理、投资顾问等

教学方法

60%理论讲授+20%现场练习+20%点评与案例演示

课程大纲

* 引言：

在我们的日常生活中，我们面临各种风险和不可预测的事件。这些事件不仅会影响到我们的个人生活，还可能会对我们的财务状况产生重大影响。因此，了解保险规划和风险管理是非常重要的。

本课程将介绍保险规划如何帮助人们减轻财务风险的方法。学习者将了解不同类型的保险、如何选择适合自己的保险以及如何有效地管理风险。通过本课程，学习者将能够更好地保护自己和家人的财务状况。1 . 保险概述（20分钟）

* 保险的定义和种类

* 保险市场的发展和现状

* 保险公司的经营模式和风险控制

2 . 风险管理（30分钟）

* 风险的概念和分类

* 风险管理的基本原则和流程

* 风险评估和防范策略

3 . 保险策划（20分钟）

* 保险规划的意义和目标

* 保险规划的基本原则和方法

* 个人和家庭保险规划的实践

4 . 保险产品分析(40分钟)

* 寿险、意外险、健康险、财产险等主要保 险产品的特点和适用场景

* 保险产品的评估和比较

5 . 保险销售与服务（20分钟）

* 险销售渠道和方式

* 保险代理人的职责和义务

* 保险服务的内容和标准

6 . 保险合同和理赔（30分钟）

* 保险合同的基本要素和法律规定

* 保险理赔的程序和规定

* 保险纠纷处理和维权技巧

7 . 保险监管和法律法规（20分钟）

* 保险监管机构和职责

* 保险法和相关法律法规的主要内容

* 保险市场的监管和发展趋势

8.案例分析：

通过案例了解家庭风险管理。

9.结语：

本课程介绍了保险规划和风险管理的基础知识，帮助学习者更好地了解如何保护自己和家人的财务状况。希望通过本课程，学习者能够深入了解保险规划和风险管理，灵活运用所学知识，有效减轻财务风险。

许宝利

许宝利老师—— 国内高净值客户财富管理领域知名专家

讲师资历:

中国人民大学工商管理硕士

国家高级理财规划师

金融行业从业20余年

曾任世界五百强金融集团高管

曾任跨国金融集团中国区培训总经理

培训经验

2009年受邀成为安联集团战略合作伙伴“汇丰银行高客保险理财”特约讲师。曾多次成为“汇丰*安联”财富年会主讲嘉宾。十余年来为汇丰各分支行主讲客户沙龙及内训课程240余场。

2014年接受委派参加德国安联集团“全球峰会”，获得在慕尼黑安联总部学习交流机会。

2015年受邀成为安联合作伙伴中国民生银行“私行特邀理财专家”，为民生银行各分支行主讲近百场客户沙龙及内训课程。

2019年转型为职业讲师，服务的客户行业遍及银行、保险、证券、经代公司、财富公司等上百家公司，开展线上线下课程200场以上。

主讲课程

《高净值客户的财富管理实操》

《高净值家庭的投资策略》

《资产配置的智慧大循环》

《财富管理之税务筹划》

《智慧遗产传承》

《保险策划与风险管理》

《家族信托与财富管理》

《增额终身寿与保险金信托》

《高额年金险让财富管理有的放矢》

《高净值客户沟通技巧》

《需求导向式销售与高额保单》

授课风格:

许老师，幽默风趣，妙语连珠，让我们的课程变成了一种享受，谢谢老师。

——银行理财经理

老师有着深厚的一线实战经验。让案例活灵活现，使课程通俗易懂，特此致谢！

——券商投资顾问

学员反馈:

许老师，您见客户的经验。让我们受益匪浅。对客户的心理的把握及案例深度剖析太棒了！

——银行客户经理

听了老师的讲解，对遗产规划有了全新的认识，感谢许老师的精彩授课！

——银行私行理财经理

许老师对高净值客户的需求挖掘，让我茅塞顿开，尤其资产配置大循环的概念让我印象深刻，非常感谢许老师。

——保险公司寿险规划师

客户评价:

感谢许老师两天精彩的分享，课程准备充分，讲解精辟入理。同学们都向我反映课特别好，希望以后多多合作。

——基金公司总经理

许老师对保险的理解，让我们大开眼界，打开了资产配置的新思路，以后我们再也不会面对客户难以启齿，保险是资产配置的必选项。

——保险公司银保负责人

许老师，精心的课程安排、超强的现场掌控、幽默的授课风、格课的案例分析，给我们留下了深刻印象，且受益良多，特此致谢！

——银行个人金融部

老师对家庭财富管理的认识，带我进入一个全新的境界。尤其是需求导向式销售，让我走出了产品销售的怪圈儿，感谢许老师的精彩讲课！

——银行私行理财经理

客户见证（部分）

汇丰银行（北京分行、上海分行、深圳分行、广州分行、四川分行、江苏分行、浙江分行、青岛分行）

渣打银行（深圳分行、北京分行、上海分行、广州分行、青岛分行）

恒生银行（北京分行、上海分行、广州分行、江苏分行）

花旗银行（北京分行、广州分行、四川分行）

民生银行（总行、私行、北京分行、陕西分行）

华夏银行（总行、北京分行）

中信银行（北京分行）

广州银行(广州分行)

光大证券（北京分公司）

天风证券（江苏分公司）

好买基金（北京分公司）

工银安盛（总行）

中意人寿（北京分公司）

同方全球（北京分公司）