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【课程编号】: NX34291
【课程名称】: 新法规时代的资产管理
【课件下载】: 点击下载课程纲要Word版
【所属分类】: 财务管理培训
如有需求,我们可以提供新法规时代的资产管理相关内训
【课程关键字】: 资产管理培训

课程详情


课程背景

2013年11月,十八大三中全会上提出:建设法治中国,要维护宪法法律权威。从此中国正式走入全面法治社会时代。2021年1月,《民法典》颁布实施,更加完善了法制社会的架构。

目前保险市场处于一个很微妙的阶段:低端的短期简易保险基本已经转移到网络销售,中端健康险市场的竞争已经非常激烈,但是高端市场相对来说还处于蓝海阶段,造成这一现象的主要原因保险从业人员的认知程度。这一局面的产生,预示着保险从业人员要想获得更广阔的的成长空间,就需要学习能帮助高端人群解决问题的技能。

因此,如何在合法合规的情况下,帮助高端人群解决资产管理的问题,也成为了保险行业最需要学习的技能。市面上的法商相关培训,有些是有相关法律知识,但无保险销售实操经验,内容显得过于空洞,学习到了一堆理论知识而不知道如何去运用;有些有实操经验,但是讲解的内容浮于案例本身,没有就相关的底层法律法规做讲解,让参与学习者知其然而不知其所以然。

高老师因有丰富的销售经验,又有扎实的理论功底,所以能把枯燥的法律条文融合到精彩的案例中,从而开发出这一堂理论与实践相结合的课程,参从“家庭和企业的四大风险”这个维度,让所有参训者“学懂、学好、学会”法商在保险销售中的实际操作,更好的开发和服务高端客户。

课程收益

● 了解与保险相关的法律法规,以及它们对于保险销售的影响;

● 学习家庭的三种不同资产类型以及与其相关的法规;

● 分辨家庭生活和企业经营中所面临的不同风险;

● 学习如何在合法合规的情况下通过保险转移四大风险。

课程对象

个险销售人员,绩优、主管、优质准主管

课程方式

讲授互动、案例研讨、现场实战执行

课程大纲

民法典篇

第一讲:新时代法规中的民法典及家庭资产

一、民法典的前世今生

1. 民法典是什么?

2. 中国民法典的诞生历程

3. 民法典对于我们生活的核心价值

二、中国家庭资产的三种类型

研讨:如何对于家庭资产进行细致分类?

1. 法规下的不动产

1)民法典下的不动产登记制度

2)不动产登记制度之下的税和权

3)居住权之设定到撤销

4)居住权设定后的4个权利和5个义务

2. 法规下的金融资产

1)法规下的银行账户

2)国家对于非银行账户的管理通知

3)存款保险的规定和意义

3. 法规下的虚拟资产

1)虚拟资产的分类

案例:虚拟资产纠纷的处理案例

风险解析篇

第一讲:家庭和企业所面临的四大风险

研讨:家庭生活和企业经营中有可能面临的风险

一、人身风险

1. 人身风险的5大类型

2. 重疾背后的人生百态

二、婚姻风险

1. 法律赋予婚姻的权利和义务

2. 婚变引发的家庭及企业的变动

三、债务风险

1. 生活中随处可见的债务

2. 债务,压垮家庭和企业的最后一根稻草

四、传承风险

1. 四十年=四年

案例:被企业“砸晕”的继承人

2. 两份讣告中的法律细节

案例:赌王的安排

五、其它风险类型

1. 资产代持的风险解析

2. 经营中所需要面对的各种问题

3. 税筹?税愁!

第二讲:四大风险之人身风险解析——家庭资产第一杀手:重大疾病

一、健康是永恒的话题

1. 癌症的成因、早期症状和三级预防

2. 重大疾病的5种现象

3. 重大疾病的3种趋势

4. 疾病发生后的3种可能

二、社保的核心作用

案例:一张医疗发票引发的思考

1. 社保的三大目录

2. 社保之后费用支出

3. 社保的核心价值

4. 疾病治疗后的三大问题

三、夫妻本是同林鸟,大难临头是否能各自飞?

1. 婚前重疾可撤销婚姻

2. 婚后重疾可进行婚内财产分割

四、解决人身风险的保单设计思路

1. 专属的医疗保险为健康护航

2. 合理的将夫妻共同财产转化为个人财产

3. 健康险在家庭财务规划中的作用

研讨:如何设计合适的健康险保单?

第三讲:四大风险之婚姻风险解析——合法合规的婚姻资产隔离

案例研讨:子女婚姻案例中所隐藏的风险

一、婚姻中的财产归属

1. 夫妻的共同财产

2. 夫妻的个人财产

3. 不同资产类型作为婚前财产的优劣势分析

范本:婚前协议的编写范本

4. 再谈婚内财产分割

5. 赠与对于夫妻财产的影响

1)赠与合同的法律意义

2)赠与合同的执行和撤销

案例:刘先生的黄昏恋

二、父母与子女之间的责任和义务

三、婚姻关系中财务规划工具的优劣势分析

研讨:婚姻关系中的保单该如何设计?

四、解决婚姻风险的保单设计思路

1. 保单在婚姻关系中的法律规定

2. 婚前的保单规划

3. 婚后第三代的保单规划

4. 婚姻中非健康险保险的作用

工具:婚前协议样本

第四讲:四大风险之债务风险——提前规划,应对可能发生的债务危机

案例研讨:家庭主妇需要面对的风险

一、不同企业类型对于企业债务的责任

1. 个体工商户

2. 个独企业

3. 3种类型的公司

二、家企混同的详解

1. 家企混同的成因

2. 家企混同的2种类型

3. 家企混同的5种具体表现

4. 家企混同带来的债务风险

5. 法规下的夫妻共债

三、家企债务隔离的优劣势分析

四、不同资产在债务面前的不同属性

研讨:如何设计保单从而有效规避债务风险?

五、解决债务风险的保单设计思路

1. 合法利用赠与合同

2. 赠与后的隔代投保

3. 合理的投保方案协助债务隔离

第五讲:四大风险之资产传承——生前为我所用,生后为我所控

案例研讨:意外之后的资产分配

一、资产传承的现状

1. 资产传承时四大未知

2. 资产≠遗产

3. 遗产传承过三关:税务、债务、分配

二、资产传承的三种方式

1. 赠与:给你了,我拿什么养自己?

2. 继承:生后是否洪水滔天?

3. 遗嘱:我说的话真的管用吗?

三、特殊情况的遗产传承界定

研讨:如何设计符合资产传承的家庭保单?

四、解决传承风险的保单设计思路

1. 指定受益人的重要性

2. 保险理赔金的封闭性

3. 错层安排指定受益人

4. 活用第二投保人

5. 确定的保险方案指定传承

总结

高健

保险营销实战专家

18年保险营销实战经验

国家理财规划师

中国平安集团杰出讲师

PICC中国人保总公司种子讲师

中国平安深圳分公司高手会会员、金钻俱乐部成员

曾任:中国人民保险(世界500强) | 营销总监

曾任:中国平安保险(世界500强) | 营销部经理

个人战绩突出,3年达成MDRT百万圆桌会议成员

常年业绩领先,曾开展产说会300+场(单场最高超1500人次),现场意向签单3000万。10次获高峰会员

授课广受好评,连续10年获中国平安深圳分公司优秀讲师,3年获中国平安集团杰出讲师,连续2年获中国人保深圳分公司优秀讲师

产品全线均涉,中国平安深圳分公司产品专家组成员、中人保深圳分公司产品研讨组成员,参与研发推广保险开门红产品近10款,熟悉产品保险设计开发到推广销售

实战经验:

高健老师在保险行业深耕18年,从一线普通代理人开始,逐步成长为业务主任,到营销总监,创下了许多优秀的战绩成果

→ 个人业绩超群:最高年金险保费80万,最高健康险保费25万,单月最高销售18件

→ 团队创效瞩目:增员个人团队最高90人,预成一个部经理64人,共154人,团队新人一年留存率最高40%,单月最高业绩275万

在优秀战绩的背后,高健老师深入了解客户场景需求,了解客户消费心理,参与了近10款开门红产品的研发设计,并为产品的推广营销,设计了话术、销售场景。

——参与中国人保“粤享无忧”重疾险(开门红产品)前期开发研讨,提出的轻症和中疾的理赔比例被采纳进保险合同;后续又根据不同销售场景,开发少儿版、单身版、家庭版、高保额版4个版本的销售话术

——参与中国人保“福佑人生”增额寿产品销售话术开发,设计少儿教育金、个人养老金2个场景的销售话术

——参与中国平安“金裕人生”、“尊宏人生”、“尊御人生”3款年金险(开门红产品)的销售话术开发,并作为种子讲师给各个销售团队讲解新产品训练课程30+场

项目经验:

01-绍兴邮储银行技能提升项目——3天全网点理财经理集中训练营,重点培训期交产品的销售逻辑、激发高端客户的需求,协助理财经理成交客户等一些列培训

成果:现场促成100+万,其中单件最高保费50万

02-郑州邮政代理金融转型项目——通过5天的辅导,帮助网点聚焦存量客户盘活、厅堂客户营销、外拓新增客户

成果:保险营销业绩共计200+万

03-中国邮政昌吉“赢在开局,胜在首季”项目——通过网点辅导环节紧抓“三会六晒”,优秀案例分享,定期举办网沙,调动全网点的主观能动性

成果:项目开展首周,突破过往业绩40万的日平台,日最高业绩达110+万,最终整体完成业绩900+万。

04-上海邮政和谐“数智化产能提升”项目——开展从观念导入到产品讲解成交全流程话术辅导;网店辅导重点抓“2062”销售流程;精选客户群,指导电话邀约、厅堂布置、柜台引荐、销售面谈等环节的话术和技巧

成果:协助三个片区日平台从25万提升到35万,片区均按节点超额完成目标

05-河南农商银行“激流勇进”保险项目——通过5天“线下巡店+线上会议+现场复盘+通关演练”,协助网点梳理客户名单,举办“绿色网沙”和“现场保单诊断”活动,每天规范“三会六晒”动作

成果:实现多个网点破零,日均产能提升8万。

05-上海农行产能提升项目——定点辅导一个支行所有网点,通过大课培训讲解产品和销售技能,网点早夕复盘会指导。理财经理筛选客户、电话邀约辅导,网沙协助开展等

成果:超额30%完成初始目标。

……

主讲课程:

《财富传承的风险和规划》

《大额保单特训》

《商业保险销售提升训练》

《新法规时代的资产管理》

《终身寿产品专项训练》

《资产传承的方式与利弊(产说会)》

授课风格

逻辑性强:整体课程设计前后衔接紧密,条理清晰,知识点由浅入深,能让学员循序渐进的接受全新的知识点。

互动性强:,老师会在课程中穿插不同的案例说明、分组研讨、团队竞赛、实操演练等多元化教学方式,让学员不仅是知识的聆听者,更是学习的参与者,能全身心的投入到学习中去,更好的吸收,更快的转化成产能。

风格幽默:以生动有趣的方式讲解,并穿插着一些幽默和有趣的故事。不仅能吸引学员的注意力,还会让学习变得更加生动有趣。

理论与实战兼备:整体课程理论与实战相结合,将枯燥的理论知识融入到真实的销售流程中,在重要的知识点都有设计独特的工具,可以让学员一学就会,会了就能直接用。

销售知识体系化:18年保险一线工作,从一个完全没有客户资源的新手小白成长为业绩菁英、团队管理者,不论是在客户营销还是在团队管理方面,都有丰富的实战经验。

部分客户评价:

老师不同于其他保险销售讲师,不仅仅有丰富的保险销售经验,并且能将理论知识与销售流程完美融合,让学员能听懂、能学会、能使用。

——上海农业银行金管局 包总

高健老师能将枯燥的法律条款解读得通俗易懂,再结合实际的销售案例,可以帮助我们快速的将知识转化为产能,多次的合作,让我们团队收获颇丰,整个团队的高端客户营销业务有了显著的提升。

——中国平安深圳分公司营销总监 吴总

老师自身的保险销售技能非常娴熟,在引导客户思路和解答客户异议等方面都有极其丰富的经验,对于课堂上学员的提问都能做很好的回馈,让学员不但能了解教程内的知识,还能学习到课程外的技能,整个团队收获满满。

——中国人保深圳分公司营销总监 肖总

幽默诙谐的课堂氛围,通俗易懂的课程讲解,这是高健老师课程的两大特色,能让我们在笑声中学会知识,深受销售团队小伙伴的喜爱。

——水滴保培训项目负责人 游总

深圳平安保险

《财富管理》深圳平安保险

《绩优业务员训练营的课程》

中国人保

《新晋保险主管训练》中国人保

《创说会》

泉州平安保险

《VIP客户沙龙》杭州的邮政储蓄银行

《健康险产品专项训练》

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