【课程背景】

随着经济金融化、金融市场化进程的加快以及互联网的普及，普惠金融已经得到了快速的发展，作为一种新型金融产品，已经逐渐成为经济发展的必然趋势。

然而，在其发展过程中也存在着业务体系不完善、风险控制难度大、不良处置成本高等一些列的问题，这些问题应当引起金融机构的足够重视以及高度关注。

为了使金融机构与时俱进地识别普惠金融的相关风险并进行有效的风险管理，肖剑老师特别开设了这门课程，以供金融从业人员学习。

【课程收益】

课程从很多实际案例出发，揭示风险背后不为人知的客观规律。解决学员在风险控制过程中面临的“没体系、少方法、执行难”的三大难题，使学员学之解惑，学之能用，带领学员对风险控制有深度的了解，并能够帮助企业进一步优化风险控制的总体策略。

【课程对象】

董事长、总裁、总经理、常务副总经理、总裁助理等企业高管人员及风控相关工作人员；

【授课大纲】

第一部分 普惠金融行业发展分析

1.我国普惠金融发展情况及趋势分析

2.普惠金融最新政策研究及走向

3.普惠金融行业面临的主要问题

4.普惠金融行业应对措施与经营原则

5.行业发展方向与国际经验借鉴

第二部分 普惠金融风险管理基本情况

1.普惠金融风险管理现状与发展趋势

2.普惠金融风险管理面临的困难与挑战

3.普惠金融风险管理思路剖析与分解

第三部分 普惠金融实操中的风险管理要点

1.普惠金融业务流程概述

2.业务流程与风险控制的关系

3.业务流程的设计与建立

4.普惠金融业务流程风险控制要点

(1)贷款业务受理要点及案例分析

(2)客户调查与贷款分析

(3)审核审批要点与流程

(4)贷款发放：合同设计与签署流程、放贷前准备工作

(5)贷后监控重点

(6)逾期监控与催收

5.贷款审查和决策模拟案例

6.普惠金融全流程风险控制案例分析

肖剑

肖 剑 老师

——企业风险控制与金融投资交易专家

曾任广发银行天津分行信贷管理部副总经理

曾任广发银行天津分行零售信贷部总经理

曾任西南证券房地产行业首席分析师

曾任CCTV2-交易时间栏目特约评论员

曾任财富非常道栏目特约评论员

曾任中央人民广播电台经济之声特约评论员

曾经获得《投资者报》全国十佳研究员

现就职于资产规模超过500亿元的大型金融控股集团（旗下拥有两家上市公司、一家保险公司、同时为两家股份制银行第二大股东），担任风控合规总监

【个人简介】

肖老师拥有近十五年风险管理与金融投资交易的经验，并在相关领域取得了出色的成绩：

以特约评论员身份参加cctv2财经频道、各类财经节目、各类金融论坛等活动190余次；

曾经获得《投资者报》全国十佳研究员；

曾参与大智慧、新都化工、吉峰农机、世联行、商汤科技的上市IPO项目

拥有15年股票、期货、外汇等领域投资经验，曾参与各类投资项目累计金额约40亿元；

累计审批、管理各类授信业务规模合计约500亿元，主要包括传统银行授信类业务、大型对公租赁保理业务、ABS\ABN等资产证券化业务、大型供应链金融业务、股权投资、二级市场投资、不良资产的资管业务、汽车金融业务等；拥有丰富的项目审批、出账审核、贷后管理、风险合规、量化风险建模、清收诉讼、内部风险控制、内部审计、反洗钱、反欺诈等风险领域工作经验

参与集团科技金融子公司的大型普惠金融项目，包括中小企业普惠项目与个人普惠金融项目，并与蚂蚁金服、钉钉分期建立了深度合作关系，参与了前期整体方案设计、风险系统的建立、商务渠道的谈判沟通，从0到1完成了项目的建立；并累计放款近60亿元，风险模型经受住了各层级市场的考验，取得了良好的效果；

参与集团子公司汽车科技金融项目，从0到1参与了前期项目整体方案设计、风险模型的建立、商务渠道的拓展、商业合作的谈判、系统对接的处理，并与优歆二手车、瓜子二手车等企业建立了畅通的合作，并参与了累计8亿元的风险审批、出账、贷后管理、诉讼清收等相关工作，对汽车金融行业整体有了深入了解；

【授课风格】

实战型导师，深入浅出、论证严密、善于从底层原理出发，讲透问题的本质；

学以致用：肖老师的课以大量的实际案例出发，并紧扣风险与投资交易的本质，将深奥的理论以一种直观而不肤浅、简约而不简单的方式传授给学员；

【主讲课程】

风险管理系列

《风险控制基础与实战操作》

《内控基础与实战操作》

《普惠金融风险管理基础与实战操作》

《项目可行性报告的分析与讲解》

《项目尽调过程中核心要素的风险控制》

《财务分析在风险管理中的应用与实战》

《宏观分析在风险管理中的应用与实践》

金融投资交易系列

《金融投资交易分析基础与实战》

《系统化交易的基础与实战》

《投资交易心理学》

【服务客户】

风险控制类：广发银行总行培训部、北京大学、天津商学院、河北大学、魏桥铝业（世界500强）、信源集团（电解铝行业全国第三）、宁夏晟晏（全国硅锰合金行业全国第一）、新疆三江新能源（煤焦油加氢行业）、广州优世联合（电子科技）、奥园地产（房地产）、佳兆业（房地产）、钉钉分期（金融科技）、长春市经济技术开发区管委会等

金融交易类：CCTV2-交易时间栏目组的资讯培训、内蒙古电视台-财富非常道栏目组资讯顾问、北京电视台-薇观世界栏目组资讯培训、中央人民广播电台-经济之声的资讯培训、天津易孚泽投资基金 、工商银行南京分行金融交易部、陕西福天宝新能源集团、正泰电器、广发银行北京分行、天津分行风险管理部等

【学员评价】

肖剑老师善于从底层逻辑出发，将复杂的问题用最简单的方式呈现给大众。

-----广州优世联合有限公司董事长张涛

肖剑老师结合多年的实践经验，总结出了很多原创性的理论，揭示了投资交易的本质。

-----财富非常道主持人兼制片人李楠

简单、务实、有内容、不肤浅。

-----国安华源投资管理有限公司总经理侯雷