【课程简介】

这是一部以图片为载体，以时间为横轴，不同时间段聚焦不同地域的金融生态，重点关注金融硬件与金融软件交互发展的历史。它将有助于您了解几千年来，金融契约、企业、银行、市场、货币、法律制度、地理环境这些金融硬件和计数、算法、高数（微积分、概率论）、物理学等这些金融软件是如何交织作用的。

【课程收益】

有助于了解几千年来，金融契约、企业、银行、市场、货币、法律制度、地理环境这些金融硬件和计数、算法、高数（微积分、概率论）、物理学等这些金融软件是如何交织作用的。

【课程对象】

银行员工

【课程大纲】

第一部分 古代文明中的金融雏形

一、古西亚：苏美尔-美索不达米亚

1.金融与文字：B.C.3000 苏美尔人定都乌鲁克并发明了楔形文字

1)金融硬件：中央神殿、泥板、陶筹、印玺

2)金融软件：时间思维

2.金融与城市化：契约与利息的出现（复利）

1)恩美铁那椎体：拉格什VS乌玛边界争端 （B.C.2400）

2)德莱海姆泥板：史上最早的商业企划书（牛群指数级增长）（B.C.2100乌尔第三王朝）

3)图兰-伊利泥板：商人的监督者（B.C.2042-2031）

4)“利息”源自何处：关于利息的字根

3.金融架构的出现：史上最早系列

1)“史上最早的官方利率”：《汉穆拉比法典》规定白银利率20%，大麦利率33.3%

2)“史上最早银行家”：杜穆兹-贾米勒（B.C.1796）250g白银5年后归还297.3g（3.78%）-低息吸储。使用用途：一是长期生产投资贷款（面包烘焙），二是短期消费贷款（借给渔民和农民，20%月利息）

3)“史上最早二级贷款市场”：舒米-阿布作为贷款人将“票据”转让给了另外两个投资人（努尔-伊利舒、辛-阿沙尔德）。

4)埃亚-纳西尔：海上探险乌尔到迪尔蒙，铜贸易。

5)“史上最早的政府干预”：里姆-辛宣布“所有贷款无效” （B.C.1788）

6)国际贸易带来的贵金属输入：美索不达米亚白银来自安纳托利亚（土耳其）、黄铜来自迪尔蒙（巴林）

二、古希腊

1.梭伦改革：解放“六一农”，推行币制改革（B.C.594）

2.劳里恩银矿：巅峰开采值736塔兰特≈20吨≈400万枚德拉克马银币

3.猫头鹰银币：暴君希庇亚斯开始铸造四德拉克马银币（B.C.500+）

4.伯罗奔尼撒战争：提洛同盟（雅典）VS伯罗奔尼撒同盟（斯巴达） （B.C.431）

5.“海事贷款”：雅典适合种植橄榄树和养蜂，不适合种植谷物。法律规定2/3进口的谷物必须送入雅典城。海事贷款是信贷与保险的结合体，仅限于海外谷物贸易。“谷物交易商的审判”

6.海上的风险：德摩斯梯尼演讲中的“船舶抵押贷款”（B.C.352）

7.银行家与投资者：比雷埃夫斯的银行家安提西尼、阿切斯特亚图转给了释放的奴隶帕西奥、弗尔米奥 德摩斯梯尼的12%单利

三、古罗马

1.罗马社会：没钱是万万不能的。元老门槛25万便士，骑士10万便士。

2.罗马的股东：第二次布匿战争（B.C.218-201）包税人公司的私人财团

3.屋大维：统一铸币（B.C.63-14）

4.尼禄的诡计：粮食限价令（37-68）

5.广场上的金融：图拉真石栏，债务豁免（53-117）

6.康茂德：“欧版天启帝”（161-192）

7.塞维鲁：劫民三招：高税收、罚没、超级货币贬值（145-211）

8.戴克里先：劣币驱逐良币的受害者（244-312）

9.货币与战争：罗马获得财富主要依靠的是战争，比如夺取伊比利亚的迦太基金银矿。第纳里乌斯银币、阿斯铜币、塞斯特斯铜币。

10.给全世界的烙印：金银矿的污染与影响

第二部分 欧洲金融大熔炉

一、迷失的货币（法兰克帝国）

1.抢无可抢的君士坦丁堡（324-363）

2.西欧“蛮族”把货币搞丢了：铸币成为了馈赠礼品。东哥特、西哥特、法兰克、勃艮第、盎格鲁-撒克逊。

3.西欧第一帝：克洛维（465-511）墨洛温王朝

4.西欧才是真正的小农经济：矮子丕平奠基加洛林王朝（714-768）、红桃K查理曼大帝（724-814）

5.北欧海盗：“三无”男人的“维京时代”（9-10世纪）

二、暗黑时代（中世纪）

1.城镇与城堡的兴起：西欧城堡的劳役地租改成银子（11世纪后期）VS大明王朝“一条鞭法”（1581）

2.圣殿骑士的财富：“达·芬奇密码”（1096-1291）

3.英法百年金融战：“第一位在金融市场说故事的人”（1337-1453）

三、大航海时代（西班牙、荷兰）

1.哥伦布扬帆远航：发现新大陆、金银涌入西班牙、引发通胀

2.西班牙之殇：“海盗女王”VS“无敌舰队”（富格尔家族）

3.只爱做生意的荷兰：第一个世界金融中心。证券交易所、重金属贸易中心、印度公司、郁金香泡沫1637（三大泡沫之一）

四、金融强国术（日不落帝国）

1.赎罪券的功过：“银币叮当响，灵魂升天堂”马丁·路德 宗教改革英国崛起之路源自宗教革命。

2.圈地运动新解：圈公地而非私地。

3.英国资产阶级革命： 克伦威尔VS查理一世（亡于缺钱）（1649）

4.南海骗局：史上最早的概念股（三大泡沫之二）（1711）

5.英格兰银行：（1694成立）南海泡沫中击败剑刃银行（1720）

五、金融败家术（英法争霸）

1.法国是怎么当上西欧主角的：太阳王路易十四的赚钱三法（1638-1715）

2.约翰·劳的金融传奇：经济学家、杀人犯、越狱犯、银行家、财政大臣、密西西比泡沫（三大泡沫之三）、墓志铭：他使法兰西破产。（1671-1729）

3.法国资产阶级革命：巴士底狱、革命者无钱的后果（1789）

第三部分 全球金融市场的出现

一、新世界的呼唤（美国独立）

1.美洲殖民地的货币

2.独立战争为谁而独立：波士顿倾茶事件、莱克星顿枪声（1775）

3.美国金融之父：亚历山大·汉密尔顿

4.央行之生死：美国第一银行、美国第二银行

5.电报、铁路与华尔街：科技引领金融

6.纽约1857

7.南北战争为谁而战：

二、黄金世界（美国崛起）

1.货币是金：世界金本位的确立（1880）

2.黄金战白银：黄金战士共和党威廉·麦金利VS白银战士民主党詹宁斯·布莱恩

3.美联储的秘密：1914.11.16

4.摩根财团与托拉斯：

三、枪炮与金钱Ⅰ（一战）

1.战争序言：德意志的统一 科隆马克制-马克制度（1871）

2.一战：钱主沉浮 摩根财团贷款俄英法（1914-1917）

3.战果：一战到底打碎了什么？

4.后一战时代：到底谁该赔谁钱？

5.金融三国志：美英法、“第一届G10金融峰会”

四、枪炮与金钱Ⅱ（二战）

1.1929：忽悠出来的大危机

2.罗斯福的救赎：新政：印钞、扩信、赤字、管制

3.谁把希特勒扶上了神坛

4.菊与刀的发家之道：抢！

5.“租借法案”的奥秘：借而非卖

6.1944：布雷顿森林体系

五、冷战就是金融战（冷战时代）

1.冷战序幕：铁幕演说（1946）

2.马歇尔计划的阴谋：大陆平衡政策

3.后二战时代：欧洲复兴了吗？

4.星战谎言：“用一颗子弹击中另一颗子弹”（1984）

5.特里芬魔咒：“牙买加体系” 一个没有体系的体系

六、问世间，是否此山最高（金融新世界）

1.里根经济学：如何从债权国成为债务国

2.樱花之祭：《广场协议》失去的十年（1985）

3.索罗斯的诅咒：英镑狙击战（1992）、东南亚金融风暴（1997）

4.美国新经济：创新支撑经济发展

5.次贷危机：决败贝尔斯登、雷曼之死（2008）

七、回顾与展望

1.可以窥视的金融历史规律

2.看与不看它就在那里

白杨

TTT·沟通·管理专家 白杨老师简介

【专业资质】

美国培训认证协会（AACTP）国际认证培训师

美国培训认证协会（AACTP）国际认证促动师

贸易经济专业经济学学士、应用社会学专业法学硕士研究生

实战型的银行培训管理专家

曾任职于某国有大型零售商业银行

具有15年+银行培训与管理经验

总行级TTT课程授权讲师、总行“NEO”课程授权讲师，善于课程（含微课）开发与设计、演绎与表达等

多年的“金融+培训”的工作履历，积累了丰富的内训师、网点支行长、储备干部、新员工的培养和训练经验。

【工作经历】

历经教育培训、经营管理、营销推动等多岗位，主要负责教育培训管理工作、课程讲授与开发、内训师培养等；同时作为公司整体绩效考评和培训的实施部门，白杨老师熟悉对于新员工、支行长、运营管理人员等多层级管理人员的培养和提升。

总行级内训师培养专家：

白杨老师致力于研究内训师培养和课程开发工作，其独创的“3+2+1”内训师培养模式为其所在单位培养出数以百计的优秀内训师，同时开发出一系列精品课程。

总行级微课制作专业讲师：

白杨老师在微课制作方面优势尤为突出：白杨老师曾多次荣获其所在总行组织的微课竞赛奖项，2015年其主创课程荣获集团一等奖；2018年由其辅导的微课荣获总行七项大奖，成为获奖最多的单位，2018-2020年连续获得微课最佳组织奖。

开拓线上学习平台：

白杨老师牵头的微信学习平台创新项目，以其超前的互联网+思维，缜密的项目设计，在其单位掀起了一股“微学习”浪潮。在构建学习型组织方面，多次组织开展“荐书·读书·品书”等读书类活动，并有针对性的开发了《阅读的革命》课程，颠覆传统阅读方式，提升个人与组织学习效率。

【主讲课程】

白杨老师曾担任其所在总行TTT课程授权讲师、总行“NEO”课程授权讲师，理论与实践相结合，开发了内训师培养系列、职场技能系列、图说金融史系列、阅读的革命等银行类实用培训课程。

1.内训师培养系列

（1）《“研磨大师”五步法——卓越内训师磨课营》

（2）《结构化课程开发与设计》

（3）《培训师精彩呈现技能修炼》

（4）《互动式教学方法设计及操作流程》

（5）《基于银行实战的敏捷课程开发工作坊》

（6）《PPT的设计与制作——教你又好又快搞定幻灯片》

（7）《“玩转微课”——微课开发与制作》

（8）《BEST经验萃取法——为银行和员工能力能量双赋能》

（9）《公众演讲表达训练》

2.银行职员素养提升系列

（1）《银行场景中的有效沟通》

（2）《基于教练技术团队激励与管理》

（3）《“十招”赋能执行高手——专为银行员工定制的执行力提升课程》

（4）《银行员工职业生涯规划与素养提升》

（5）《VUCA时代银行员工的目标管理》

（6）《碎片化时代的时间管理》

（7）《阅读的革命——组织中个人学习力提升指南》

（8）《图说世界金融史》

【授课风格】

白杨老师具有丰富的授课经验，课程设计专业且严谨，能清晰的把控课程的方向与节奏，准确的洞悉学员心理状态，娴熟的授课技巧能充分调动学员们的听课兴趣，尤其是诙谐幽默的语言风格往往能引人入胜。

【服务客户】

银行类客户部分课程：

2021年9月四川省工行《经验萃取与案例编写》（3天）

2021年9月山东邮储银行《新员工职涯规划》（2天）

2021年8月北京光大银行《时间管理》（1天）

2021年7月汉口银行《讲师授课技巧培训》（1天）

2021年7月上海邮储银行《教练技术赋能执行高手》（1天）

2021年7月山东邮储银行《微课开发与设计》（1天）

2021年7月宁波邮储银行《新员工职涯规划》（1天）

2021年7月江苏邮储银行《新员工职涯规划》（1天）

2021年7月青岛浦发银行《新员工高效时间管理和执行力提升》（1天）

2021年7月宁波邮储银行《价值导向的生动化教学活动设计》（2天）

2021年6月杭州邮储银行《关键对话：沟通与激励》（1天）

2021年6月南京邮储银行《微课开发与设计》（1天）

2021年6月常州邮储银行《微课开发与设计》（1天）

2021年6月厦门邮储银行《内训师训练营》（1天）

2021年6月无锡邮储银行《微课开发与设计》（1天）

2021年6月温州邮储银行《高能萃取，玩转微课》（1天）

2021年6月淮安邮储银行《微课开发与设计》（1天）

2021年5月台州农行《魅力沟通表达技巧》（1天）

2021年5月江苏省工行客户经理《图说世界金融史》（1天）

2021年5月扬州邮储银行基层人才库《TED公众演讲表达训练》（1天）

2021年4月上海建设银行新任客户经理《客户心理分析与沟通》（1天）

2021年4月扬州邮储银行基层人才库《魅力沟通表达技巧》（1天）

2020年11月交通银行山西省分行目标与时间管理（1天）

2020年11月邮储银行安徽省分行执行力（1天）

2020年11月杭州银行微课设计与开发（1天）

2020年10月某银行新员工图说世界金融史（1天）

2020年9月某省级银行新入职员工执行力提升（1天）

2020年9月某省级银行新入职员工职业生涯规划（1天）

2020年8月某省级银行新入职员工有效沟通（1天）

2020年7月邮储银行舟山市分行TTT课程1期（1天）

2020年6月邮储银行丽水市分行TTT课程1期（2天）

2020年5月安徽邮储银行TTT训练营系列（运管条线）（3天）

2020年5月安徽邮储银行TTT训练营系列（网金条线）（3天）

2020年4月安徽邮储银行TTT训练营系列（个金条线）（3天）

2020年3月安徽邮储银行TTT训练营系列（信用卡条线）（3天）