【课程背景】

当前阶段，人口出生率在持续走低，而人口老龄化却在加速发展，加之，我国人均负债13.34万元,总负债近200万亿，而我国人均存款只有6.67万元，总存款近100万亿。另外，还有一些其它因素综合在一起，导致了国内市场的有效需求严重不足。

虽然我国外贸出口总额和国内社会消费品零售总额依然在增长，但是，外贸出口企业的利润普遍很低，普遍没有多少盈利，而国内社会消费品零售总额的增长大多源于消费品价格的上涨，其实消费的数量并未增加多少，且大多都是生活必需品的消费。换句话说，就是由通货膨胀或物价上涨引起的国内消费品零售总额的增长。再进一步说，就是中国居民普遍没有钱去消费更多的商品了，从而导致企业生产的商品卖不出去了或卖出去也没有什么利润，进而又导致了企业破产、裁员等事情频繁发生。

在这样的复杂经济背景下，国家为了稳住经济增长不再继续下滑，于2022年1月24日开始进一步降息，以提振市场信心和预期，稳定市场经济增长，降低融资贷款成本，进一步扩大内需，刺激消费和投资，释放货币流动性，促进企业发展，解决居民就业，增加居民收入等。

面对这样的经济环境，财富管理的首要使命就是如何在市场低利率的环境中保持财富的合理增长，免遭各类风险，使财富流失，通俗说，就是如何保证在低利率水平下保持家庭购买力的稳定。纵观市场中各类投资理财工具，及各类非金融或金融类产品，哪些能承担财富管理的重任，又有哪些可以让百姓的财富能获得安全呢？

本课程正是在这样复杂的经济环境下开发设计的，是从降息角度来分析，利于保险营销促进的培训课程。

【课程收益】

1、让学员掌握财富管理、理财规划、资产配置等方面的专业知识；

2、让学员掌握中高端客户的财富管理需求及保险资产配置的知识；

3、让学员掌握运用财富管理知识与中高端客户进行专业上的沟通；

4、让学员掌握大额保单的开发和营销技能，并做出资产配置方案。

【课程对象】

适合从事保险销售一年以上的各级别保险代理人

【课程大纲】

第一模块：财富管理的环境分析

第一节：财富增值环境分析

第二节：财富保值环境分析

第三节：财富传承环境分析

第四节：财富安全环境分析

第二模块：财富管理的利弊选择

第一节：不同人群的财富观念

第二节：不同人群的风险偏好

第三节：投资理财工具的选择

第三模块：财富管理的资产配置

第一节：资产配置的参考标准

第二节：资产配置的决策依据

第四模块：保险是财富管理标配

第一节：财富管理离不开保险

第二节：中高端客户保险需求

第三节：大额保单的保险营销

马洪飞

保险营销实战讲师 马洪飞

【专业资质】

吉林大学商学院工商管理 硕士

吉林省人力资源服务行业协会理事

太平人寿吉林分公司兼职培训讲师

销售职业领域“三业”理论创建人

中国管理科学院行业发展研究所保险行业分所研究员

国家高级理财规划师（证书编号：1101000012100636）

国家人力资源管理师（证书编号：1508000006300407）

【实战经验】

● 曾任台湾声硕（北京）科技有限公司销售部总经理、北京科利华教育软件集团公司大区经理、北京澳柯玛科技公司全国渠道销售部总经理、台湾华晶科技（上海）有限公司北方区总经理、联想集团电话直销事业部销售总监、北京中税网控股股份有限公司副总裁、北京东方华尔金融咨询有限公司吉林分公司总经理，现任吉林省慧海人力资源服务有限公司总裁。拥有政府机关、国企、外企、民企、私企及世界500强、上市公司的工作经历，从2000年开始，一直在北京、上海从事市场营销工作，23年的营销及管理生涯，积累了大量丰富的市场营销实战经验。

【擅长领域】

保险营销、终端销售、渠道销售、大客户销售领域

【主讲课程】

《连投险产品详解及精准营销》 《保险公司产说会》

《两次面谈拜访，成交客户保单》 《保险公司创说会》

《破除成交障碍，快速拿下保单》 《年金险超级营销法》

《保险产品及保险合同专业化解读》 《成功销售秘诀》（通用行业）

《正心正念，有效增员，质量留存》

《破除销售沟通障碍，提升保险成交率》

《产品会-降息环境下财富管理之保险资产配置策略》

【服务客户】

银行保险：平安人寿、新华人寿、太平洋人寿、泰康人寿、中国人寿、中国人保、平安银行、

建设银行、工商银行、交通银行、农业银行、中国银行、邮储银行、农商行、民生银行总行、光大银行、广发银行、安徽徽商银行、兴业银行、华夏银行宁波分行、浦发（上海分行、江苏分行）、招行上海分行、平顶山银行、晋城商业银行、石嘴山银行、江苏银行、苏州银行等