第一模块：互联网金融对分支行个金与小微业务的挑战

一、 存款：

1.余额宝—屌丝的逆袭

1)惊人的爆发力

2)稳定而透明的收益

3)广泛的覆盖面

2.余额宝推倒的多米诺骨牌

3.余额宝之所以成为余额宝

1)回归了货币基金本源

2)互联网思维

3)组织保障：天弘基金股权与组织架构

4)业务创新与监管创新

4.从余额宝看基金公司的互联网金融创新

5.银行负债结构的变化趋势

二、 理财

1. 产品变迁

1)理财产品

2)基金

3)保险

4)信托

5)贵金属

6)其它

2.渠道变化

1)网上银行

2)手机银行

3)POS机

4)营业网点

5)共享渠道

3.理财竞争

1)银行同业

2)基金、证券、保险

3)第三方财富管理

4)民间金融

三、 小贷

1.P2P的兴起与模式

1)人人贷

2)拍拍贷

3)好贷网

4)融360

5)普天贷

2.互联网金融对小贷业务的影响

1)个人经营型贷款

2)个人消费型贷款

3)房贷与车贷

3. 银行的小微金融与社会化渠道建设

四、 消费金融

1.第三方支付

1)支付的发展历程

2)支付网关

3)担保支付

4)行业支付

5)易宝支付的创新

6)支付宝与快的打车

7)财付通与嘀嘀打车

8)微信红包

第二模块：分支行个金业务营销策略与流程的变化

一、4G的移动互联时代来临

1.移动互联网时代来临

1)2012年七大超越

2)移动互联网改变经济、产业、商业、金融、生活

2.移动运营商的4G战略

3.移动互联网的特征与影响

1)特征

2)影响

二、个金业务发展的前瞻

1.个金业务发展的三种渠道

1)电子银行

2)营业网点

3)客户经理

2.客户不上门，如何开展营销

1)电子商务的发展趋势

1.0淘宝与天猫模式

2.0当当网、京东商城、本来生活网、聚美优品、乐蜂网

3.0微信的O2O模式

2)基于社交网络的营销

3)微信朋友圈

4)微信群

5)微信公众平台

3.个金客户的分层分类管理

1)客户分层

2)客户分类

4.移动互联时代的手机终端

1)三大移动运营的4G战略

2)WIND理财、WIND资讯

3)工行手机银行客户端

4)招商银行手机客户端

5)平安口袋银行

三、银行网点的营销转型

1.智能网点的兴起

2.银行网点的重新定位

1)物理网点与线上平台：终端体验店

2)基于社交网络的深度服务与维护

3)基础业务办理、营销、服务

3.网点营销与服务流程变化

1)网点外营销宣传

2)迎宾

3)引导分流

4)自助区域

5)排号等候区域

6)现金业务与非现金业务

7)理财现场营销

4.VTM远程柜员机与无人智能型网点

四、银行个金营销的平台化

1.个人综合金融服务平台

1)支付宝钱包

2)微信支付钱包

3)平安壹钱包

2.个人综合金融服务的核心

1)平台、数据、金融

第三模块：互联网思维的营销变革

一、个金与小微金融营销流程与瓶颈

1.传统营销流程

1)客户开拓

2)客户销售

3)接待接近：如何拉近关系

4)需求探询：如果明确并挖掘需求

5)产品介绍：产品的针对性与适用性

6)促进成交：成交可能的障碍是什么

7)客户维护

2.传统营销方式的瓶颈

1)客户开拓

2)短信与电话的效果下降

3)理财沙龙来的非目标客户

4)渠道广告的效果不明显

5)上门营销的效率与效果

6)客户销售

7)客户邀约困难

8) 现场营销机会主义

9)产品导向而不是客户导向

10)客户维护

11)同质化的增值服务

12)客户维护的手段单一

13)客户价值的挖掘与提升不足

二、金融产品营销的互联网思维

1.用户思维

1)情感需求大于利益

2)参与感与身份认同

3)用户体验高于一切

2.简约思维

1)专注的力量

2)品牌定位与传播

3)差异化竞争优势

3.极致思维

1)产品找痛点

2)让用户尖叫

3)服务即营销

4.迭代思维

1)微创新

2)快速更新

3)不断试错

5.流量思维

1)免费的力量

2)从量变到质变

6.社会化思维

1)口碑传播

2)社会化媒体

3)众筹协作

7.大数据思维

1)数据积累与整合

2)最终用户等于一切

8.跨界思维

1)专业化与行业细分

2)跨界联合与创新

3)自定义边界

9.平台思维

1)商业生态与多方共赢

2)现有平台的利用与开发

第四模块：微信营销的策略与实操

一、微信重新定义金融产品营销

1.品牌宣传

1)信广告还是信疗效

2)不是产品定位，而是产品性格

3)性格决定传播的一切

4)传统广告是得瑟，新营销是露破绽

5)一个中心，两个基本点

2.目标客户识别

1)公务员

2)事业单位人员

3)小企业主

4)商户业主

5)企业高管

6)白领技术人员

3.产品推介

1)理财

2)客户分层营销

3)资产配置计划

4)案例与菜单设置

5)信贷

6)贷款额度与用途

7)抵押质押担保

8)贷前调查

9)申请与预约

10)其它

11)结算与现金管理

12)保险与避险保值

13)消费类金融

4.营销活动

1)事件营销

2)优惠活动

3)联合营销

4)抽奖调查

5.客户维系

1)消息推送

2)朋友圈

3)微信群

6.客户服务

1)客户咨询

2)客户投诉

3)客户挽留

7.交叉营销

1)吸引客户转介绍

2)深度挖掘客户需求

3)C2B的产品设计

二、微信重新定义营销流程

1.数据挖掘是营销开始

1)数据采集预测未来

2)身边的数据来源

3)测试用户的反应

4)先挖掘数据，再访谈确认

2.内部沟通与协调

1)内部工作微信群

2)产品与政策的发布平台

3)参谋部与作战部的分工

3.线上与线下配合

1)品牌宣传的配合

2)事件营销的配合

3)营销活动的配合

3)网点营销的配合

4.全员营销时代的来临

1)用户体验用户体验用户体验

2)为什么好的产品不能形成口碑

3)客户期望决定一切

4)制造让客户无法拒绝的产品

5)迭代决定周期

三、微信公众平台建设

1.内容提炼与设计

2.服务号与订阅号

3.自定义菜单

4.互动设置

5.粉丝聚集

熊友君

个人介绍：

人工智能区块链大数据数字化转型落地实战学者、创客、咨询师、投资人，管理学博士、数据分析师，企业管理与创新转型资深顾问。国内移动互联网+首倡者和理论丰富者。电视台移动电商栏目专家、科技部新一代人工智能2030全景科普丛书课题组成员、工信部全国领军人才项目授课专家、初创企业经营素质提升项目授课专家、广州智慧创新发展研究院执行院长、广东省互联网经济研究会执行秘书长、广东粤港澳区块链联盟联合发起人、南方智库软实力研究院高级研究员、大数据研究中心主任、中国大众文化学会冰雪专业委员会副主任。清华大学私募基金决策委员会专家、美国管理技术大学特聘教授、清华大学、北京大学、上海交通大学等多所大学授课老师、清华大学CIMS中心同学会导师、工信部职业技能鉴定站考评组专家、国家网信委指导委员会专家、海南省政府信息化顾问、日本冲绳政府信息化顾问、广东行政管理学院专家库入库专家、广东省经信委入库专家、湖北省经信委入库专家，中小企业促进会电子商务专家，河南省中小企业投融资平台专家委员会委员，广东人力资源开发建设研究会副主任，物院“携手助飞基金”发起人之一、知名媒体特约撰稿人、企业管理快速提升“6321”落地式咨询模式发明人、著有《移动互联网思维：商业创新与重构》、《微商3.0移动电商实战》、《数字经济时代区块链产业案例与分析》、《直播电商-带货王超真经》、《智能商务》、《社群营销》等。所著《智能商务》经2020年度国家出版基金专家评审并报国家出版基金委员会批准获得国家基金资助支持！在清华北大等授课1000多场，培训学员近万人，咨询的多家企业已转型成为行业标杆。讲课只讲干货，被誉为国内最实战最接地气的转型专家。

参加国家自然科学基金研究及省市级研究项目12项，发表专业论文20多篇。

国内移动互联网+理论首倡者，著有：《移动互联网思维：商业创新与重构》、《微商3.0移动电商实战》《人工智能大数据应用》；

网红直播平台：移动电商、跨境电商平台APP、PC端、微信端等一览子系统解决方案“六网融合”理论和技术首提者和和完善者；

顾问：人工智能语音交互技术标准起草单位管理顾问、国内第一个互联网金融2.0平台顾问、移动电商体验分享平台顾问、社群友君大讲堂发起人、梦想公社转型孵化器创始人；

全国大学生电子商务三创赛（创新、创业、创意）决赛评委

研究的新媒体运营三原则、七步成就移动电商、移动互联网+转型“6321”模式已成为行业标杆。

职业背景：

曾先后任职工业信息化部通信研究所项目经理、研究经理；MMC（Mobile Mentor China）中国区代表、环网信息科技有限公司总经理，新华信正略钧策管理咨询公司（中国影响力至大的咨询公司前三位）、和君咨询、GfK（中国）市场研究咨询（全球影响力最大的市场研究公司前三位）资深顾问、合伙人、研究总监。精通如何用数据为企业战略、运营、生产、营销、服务提供支撑。中国汽车行业大数据洞察三大大数据报告撰写者（NCBI新车主洞察、FFT汽车未来装备报告、满意度报告）。

深入研究传统企业如何管理创新，如何借助数字化、智能+转型，大数据挖掘与分析、数据运营与决策，新媒体营销如何落地，移动电商、跨境电商新媒体营销的发展战略、组织管控、品牌策划、绩效薪酬、精益生产、股份改造、盈利模式等多个模块落地。辅导咨询企业超过100家，培训300多场。是中国联通集团、中石油、广汽集团等上市公司战略顾问。中国联通集团、中石化等多家上市公司战略顾问，授课贴近实战，擅长案例教学。

授课特点:

1、很少又能讲课又能落地实战做咨询的博士，讲的案例不是道听徒说的，而是自己实操的咨询案例，浅显易学又实战，让学员得到真正的实操熏陶。

2、让潜心研究顾问式培训技巧及其训练方法、注重方法与实际结合，所采用的“咨询+培训”落地式的模式，深受企业喜爱。

2、理论功底深厚，实操性强，可提供“理论+工具+模板”系列课程。全程实战案例串讲、演练和情景教学，所有案例来自市场真实案例回放。坚持以提高个人、团队和组织的业务绩效和管理能力为目标。

3、通过“学习-行动-转化-提升”的方式重点突破，采取“知识+技巧+能力”三位一体的培训方式潜移默化，学员关注度高、学习效果好。

4、为人亲和，语言生动幽默。

主讲课程：

总裁班课程：战略规划、品牌之道、移动互联网思维、新媒体营销、移动电商、移动互联网商业模式变革、互联网金融、大数据精准营销、集团管控组织创新等。

精品课程：

创新类：《数字经济》《5G与人工智能》《数字化转型实战》《智能商务》《人工智能大数据区块链下管理的创新与重构》《赢在起点-移动互联网思维改造传统企业》《赢在转型-传统企业的移动互联网+转型升级实战》《金融创新－第三方支付的趋势及商业模式》《产业互联网及工业4.0》《共享经济及商业模式创新》《网红经济及社群经济下的新媒体营销》《移动互联网下的品牌运营之道》《移动互联网下的营销创新》《电子商务与新媒体运营技巧》《实战自媒体 决胜移动互联网》

传统管理类：《战略从制定到执行》《战略转型—新零售》《场景革命》《借势营销9把飞刀》《新媒体营销108招》《移动互联网时代商业模式变革》《互联网金融商业模式与运营技巧》《金融科技》《O2O落地及商业模式》《凌波七步--管理快速提高七步法》、《大数据精准营销》、《巅峰运营》、《巅峰绩效》、《组织管控落地》、《企业管理提升实战--案例教学》、《互联网金融》、《管理真相》、《企业制胜之道》

客户评价：

1、浙商商会会长 曾昌飚：熊教授是我见过的对移动互联网研究功底最深，讲解又最通俗易懂最接地气的学者。我们做的互联网金融2.0项目就出自于他的规划。

2、清华大学CIMS中心赵主任：在清华大学讲完课后同学们还众筹自掏腰包请他再讲一次这样的事情很少听说，熊友君老师就是其中的一位。

3、安徽桑乐金股份有限公司董事长 金道明：熊教授营销功底深厚，移动互联网下营销创新课程非常落地，受益很大。

4、中国华信聂总：熊友君博士不仅管理理论造诣深厚，讲课风格幽默风趣，各种案例信手拈来，是难得的理论与实务相结合并能在课堂上充分演绎的优秀顾问。

5、广州建威纺织曾小惠总经理：熊友君博士通过三个月的咨询和培训，给我们公司带来了很大的变化。从公司发展没有方向到方向明晰、从管理无序到井井有条，老师手把手教我们早会开始到中层管理干部会议的召开、从人员招聘到人员培养和团队打造，从制度建设到企业文化管理等，老师尽心尽力，使我们每位人员都受益良多。