课程背景

刚步入客户经理岗位是否有迷茫？

想要探索自我认知与职业生涯发展的知行合一？

客户心思藏得太深？

客户关系打造过程中的个人品牌营销不易？

时代发展很快，同业竞争激烈，客户分层标准越来越精细化，客户差异化的需求和性格决定了他们对于销售人员、服务模式、营销方法等不同的喜好，而客户经理的自我认知与修炼则成为了客户关系管理的决定性因素。

该课程聚焦客户经理角色认知、职业生涯发展、客户心理与行为分析、客户经理个人品牌营销四个维度，将管理学中的新概念、新模型，以及人格心理学和行为心理学分析工具融入到对差异化客户的分析中，帮助学员从心理层面进行把关，并通过互动课堂模式引导学员进行自我探索与生涯规划，从“心”激发工作效能。

课程特色

1.结合授课者十余年团队管理及心理学知识经验，去粗取精，避免纸上谈兵；

2.从员工真实内心世界入手，用引导式课堂模式让学员快速掌握有效的自我认知、生涯探索、思维拓展与客户心理分析的技巧，进行有效赋能；

3.融入游戏导入、案例分析、模拟实战等多元化的教学手段，使学员在乐趣中运用阳光心态面对岗位的转变，化压力为动力；

4.结合斯坦福大学人生设计课程的相关理念和工具引导学员思考与行为转化；

5.基于教练技术和行动学习法的教学方式，学员易于接受和吸收；

6.所授技巧科学实用，学员受益明显、见效快。

课程对象

金融业客户经理岗位人员。

课程大纲

第一篇章：客户经理角色塑造

一、互动小游戏导入

1.知识的诅咒--自我转变

2.Only One /Call me--自我认知

3.用故事力打造你的个人职场品牌

SCR/STAR模型

4.自我展现与共情分享

二、客户经理角色塑造

1. 客户经理角色的更迭

2. 打造个人品牌的金三角

3. 客户经理的四维价值解读

三、客户经理工作中的情绪陷阱

1.踢猫效应

2.沉没效应

3.情绪ABC效应

4.超限效应

四、互动：客户喜欢什么样的我们

1.自我认知的延伸

2.客户素描与客情关系认知

3.客户认养阶段的个人IP打造

4.客户关系管理过程中的差异化印象打造

五、客户经理工作中的四大障碍突破

1.看不见--首因中的反差萌

2.记不住--沟通中的画面感营造

3.信不过--故事力触动蜥蜴脑

4.知识的诅咒--深入浅出表述法

六、客户关系建立全流程剖析

1.权威背书核心重点与话术规范

2.客户认养核心重点与话术规范

3.情感账户投资核心重点与话术规范

4.专业形象塑造核心重点与话术规范

5.客户邀约与产品引流核心重点、话术规范

6.产品营销促成时面对客户异议的核心重点与话术规范

7.客户关系维护核心重点与话术规范

第二篇章：客户经理职业发展规划

案例：职业大咖的幸福人生（职业心态）

一、我的潜能象限--视觉引导沟通互动

1.公开我--获得认同

2.隐私我--激发共鸣

3.背脊我--建立信任

4.潜在我--激发潜能

二、职业兴趣岛的测试与讨论

1、我喜欢的人生观/工作观

2、我喜欢的职业发展方向

3、职业兴趣与天赋特质解读

4、客户经理岗位发展条线与发展前景梳理

三、客户经理“奥德赛计划”--多维度Plan A

1、大胆设想的的前提和考虑因素

2、“奥德赛计划一”直线型发展计划

3、“奥德赛计划二”螺旋型发展计划

4、“奥德赛计划三”兴趣创想型发展计划

5、“奥德赛计划”实现的通道--原型设计解读

四、职业生涯规划对个人发展的助力

1、你能得到什么？

2、你需要做什么？

3、客户经理岗位带来的独有发展优势

五、自我定位与自我评估

1、如何找出自己的核心竞争力

2、自身职业天赋特质SWOT分析

3、勾画自身的能力结构

六、“美好时光日志”创造职业幸福感与双赢感

第三篇章：客户消费心理与差异化性格分析

互动导入：大瞎话的奥秘

二、客户心理的千姿百态

1. 引入案例：《从生活小家常看沟通》

2．互动：客户心理差异化讨论（老师引导，学员分组讨论）

3. 客户需求冰山理论

4.”表“的世界与”里“的世界

5．不同类型客户心理曲线勾勒

三、客户沟通细节把控心经一--微表情解码

1. 一秒即过的微表情你是否能读懂

2. 日常生活和工作中的微表情有哪些深意

3. 互动：微表情描述与分析

四、客户沟通细节把控心经二--微动作解码

1.微动作透露什么秘密

2.哪些微动作会潜移默化影响适时心态

3.我们是否有办法通过微动作去引导沟通对象敞开心扉

4.沟通对象更青睐拥有哪些微动作的人

五、客户沟通细节把控心经三--微语言透露的心理秘密

1.引入案例：《不翼而飞的成交希望》

2.面临同样的情况，如果他/她这么说透露了什么

3.小组任务：人物形象导图制作

4.互动：性格分析初体验

六、不同性格类型客户的观察辨别与心理偏好解析

1.老虎型客户辨识与心理解析

1.1老虎型性格代表人物解析

1.2老虎型性格的外部特征呈现

1.3他/她作为客户的性格特点与心理偏好

1.4他/她与客户经理交往中的核心关注点

2.孔雀型客户辨识与心理解析

2.1孔雀型性格代表人物解析

2.2孔雀型性格的外部特征呈现

2.3他/她作为客户的性格特点与心理偏好

2.4他/她与客户经理交往中的核心关注点

3.猫头鹰型客户辨识与心理解析

3.1猫头鹰型性格代表人物解析

3.2猫头鹰性格的外部特征呈现

3.3他/她作为客户的性格特点与心理偏好

4.4他/她与客户经理交往中的核心关注点

4.考拉型客户辨识与心理解析

4.1考拉型性格代表人物解析

4.2考拉型性格的外部特征呈现

4.3他/她作为客户的性格特点与心理偏好

4.4他/她与客户经理交往中的核心关注点

5.变色龙型客户辨识与心理解析

5.1变色龙型性格代表人物解析

5.2变色龙型性格的外部特征呈现

5.3他/她作为客户的性格特点与心理偏好

5.4他/她与客户经理交往中的核心关注点

第四篇章：客户经理自我修炼行为转化

一、课程回顾与总结

二、情绪与期望值管理互动--感受、想法、行为

三、课程收获导图制作与交叉分享（分组讨论与呈现）

刘映吟

刘映吟老师--服务营销实战高级讲师

简介/CURRICULUM VITAE

刘映吟 讲师

● 17年金融业务管理经验与培训经验

● 四川大学工商管理硕士

● 四川大学高管研修班特聘讲师

● 四川师范大学客座副教授

● CFP 国际金融理财师

● 中国心理学会认证咨询师

● ACI国际注册心理咨询师

● Lynn Lott鼓励咨询师

● 亚太心理协会EAP企业员工心理指导师

● 人力资源经济师

● 国际管理沙盘认证讲师

● 曾任银行分行零售银行部负责人/支行行长

● 曾任总行私人银行业务管理负责人

● 豆音尚阁声音教育创始人

● 国家规划教材编委委员、《商务谈判》副主编

授课风格/TEACHING STYLE

● 逻辑严谨，抽丝剥茧

● 情境分析，深入浅出

● 授之以鱼，授之以渔

● 结果导向、实操落地

核心优势/CORE ADVANTAGES

● 11年银行业管理经验+6年本科高校教学经验，理论与实战结合派专家讲师

● 分别在银行支行+分行+总行担任一线业务和中高层管理岗位，深入了解市场与学员

● 课程平均分9.8，为多年银行、保险机构30家以上分支机构授课，金融业超高返聘率

● 持有银行从业、证券从业、基金销售、保险代理等金融业全牌照证书，金融实操能力强

● 双一流高校与大型国企长期授课经验，擅长因人制宜，根据学员特点定制课程

● 融合金融、市场营销、人力资源管理、心理学等多维度知识结构，课程设计更全面

● 课程设计理论深度强于传统商业课程，授课风格比传统学院派更加深入浅出

讲授课程/COURSES TAUGHT

销售类《精准全流程营销》、《厅堂一体化销售技巧》、《金牌客户经理的自我修炼》

客户服务类《化诉成金--客户挽留心法》（银行版）、《沟通从“心”--客户画像与引领》《赢在沟通--客户服务技巧提升》（保险版）、《6S优质客户服务》

沟通谈判类《多维管理沟通》、《基于人格心理的职场沟通》、《合作型谈判》

领导力类《新形势下银行网点管理与跨部门协作》、《点燃中层--综合领导力修炼》、

《银行管理者团队赋能》、《高绩效团队目标管理沙盘--沙漠掘金》

其它通用类《赢在职场--银行人生涯与适应》、《拥抱变化--新生代员工职业适应》

《情绪力量--工作效能提升》

职业经历/CAREER EXPERIENCE

招商银行重庆分行 零售客户经理（1年）

汇丰银行成都分行 贵宾理财经理（2年）

哈尔滨银行成都分行 理财业务负责人（2年）

贵阳银行成都分行 零售银行部总经理（2年）

成都农商银行总行 私人银行业务管理负责人（4年）

四川大学/四川师范大学 高管研修班特聘讲师/客座副教授（6年）

冠军出身、转型管理：

金融从业11年，高校任教与培训从业6年。高校毕业进入招商银行重庆分行，后因为业绩出众而入选世界500强外资银行，从基层客户经理开始，1年达成销售冠军，升职贵宾理财经理，后转入股份制银行开始从事业务管理工作，先后担任分行理财业务负责人、分行零售银行部总经理、总行私人银行业务管理负责人，任职机构包括：支行—分行—总行，担任职务包含：前线客户销售—贵宾理财服务—分行业务负责人—总行业务负责人，曾牵头完成两家银行三级财富管理体系建设，并组建和培育全行理财人员团队，了解前线销售的不易，也深知管理人员的艰辛，同时具备了敏锐的市场销售能力和复合型团队管理能力。

高校授课、注重应用：

2016年开始，刘老师投身高校教育，成为本科院校双师素质讲师，获得四川省双创名师称号。曾在国家级刊物上发表近10篇学术论文，主持并参与16项省级、国际级科研项目，5次带领学生在省级创新创业大赛中获奖。在本科院校主要讲授《市场营销学》、《管理学》、《客户经理岗位实训》、《金融营销实训》、《企业行政管理》、《消费者行为学》、《商务谈判》、《客户关系管理》、《职业生涯管理》等多门课程的教学，结合自身丰富的实战经验，擅长运用案例教学法、示范教学法、模拟演练法、项目任务指导法等多种方式激发学生学习兴趣，并有效帮助学生在掌握理论核心的同时快速提升公众演讲、销售与沟通实战、管理分析、方案策划与实施等综合能力，一直以来深受广大在校学生好评，亦师亦友，课堂座无虚席，综合评教始终名列全校前茅。

职场培训、传道授业：

银行任职期间，刘老师从担任贵宾理财经理开始就一直负责所任职机构零售业务条线人员的内训工作，主讲客户KYC、客户性格分析、精准营销策划、高净值客户服务、财富管理产品与业务、客户投诉处理、高端客户关系管理等方面的内容，将自己一路积累的实战经验成功用于分支机构储备人才的培育。

高校从教期间，一直致力于多行业的校企合作，先后为银行业、保险业、担保业、基金公司、信贷公司、财富管理公司、能源行业、军工企业、邮政业、房地产业、互联网行业等20余个行业分支机构授课，并担任四川大学高管研修班特聘讲师，四川师范大学客座副教授，本科院校实战课程开发负责人，分别讲授管理类、市场营销类、人力资源管理类课程。

培训授课方面，为400余家企业分支机构提供实战培训，累计授课人次达20万人次以上。以服务与营销为主打，为企业和高校培养出可实战型销售与服务人才，刘老师始终坚持“学员满意只是基础，学以致用才是收获“的原则，专注实战型人才培育。

专注专业、终身学习：

刘老师是一个知识结构跨界的人，进入职场以来，一直利用业余时间不断丰富知识结构，对金融管理、市场营销、工商管理、人力资源管理、心理学等均有深入的涉猎，并获取了国际金融理财师、中级经济师、高校教师、银行从业、证券从业、基金销售、保险代理、企业培训师等二十余项资格证书，并跨界考取了ACI国际注册心理咨询师、中国心理学会咨询师、亚太心理学会EAP咨询师等心理类证书；同时，也是成都培训经理俱乐部、演讲俱乐部、简心种子读书会等团体的资深会员，刘老师坚信“每一段经历都是财富，每一份知识都是力量“，她的目标是”既要做传播知识和技能的老师，也要做传播理念和精神的导师“。

核心课程简介/CORE CURRICULUM

《精准全流程营销》

课程时长：精华版1天（6小时）、进阶版2天（12小时）

适合学员：各层级营销管理人员、销售人员、营销策划人员

课程简介：该课程将管理学中的服务营销新概念、新模型，以及性格色彩分析工具融入到对不同性格客户营销实战中，帮助学员在售前、售中和售后各环节有针对性地制定服务营销策略，轻松Hold各类型客户，掌握精准服务营销的核心命脉，并通过实战模拟演练让学员熟练掌握差异化客户创新型服务营销的精髓。

《沟通从“心”--客户识别与引领》

课程时长：精华版1天（6小时）、进阶版2天（12小时）

适合学员：各层级营销管理人员、销售人员、客户服务人员、营销策划人员

课程简介：从行为心理学的角度出发，通过客户差异化的语言、音调、微动作、微表情带领学员多方位分析客户的性格、心理、需求，从而得出尽客户对于销售人员、服务模式、沟通方法等不同的喜好，该课程将管理学中的心理与性格分析工具融入到对不同性格客户沟通实战中，帮助学员掌握客户性格与心理分析的方法，建立良好的客情关系，并通过实战模拟演练让学员熟练掌握不同心理状态下的客户精准沟通的精髓。

《合作型谈判》

课程时长：精华版：半天（3小时），进阶版：1天（6小时）

适合学员：各行业渠道管理、采购管理、营销管理人员

课程简介：结合丰富的案例为学员讲授商务谈判时的实用性策略与技巧，看破谈判对手设下的“坑”，灵活对待不同性格特点和谈判风格的合作对象，突破不同类型的谈判僵局，并通过实战模拟演练让学员能够熟练掌握合作谈判中策略与技巧运用的精髓，实现个人与企业绩效的最大化。

《点燃中层--情境领导力提升》

课程时长：1天（6小时）

适合学员：企业各层级管理人员

课程简介：本课程通过讲授、测试、访谈、案例分析、视频欣赏、互动研讨等授课方式，力争使学员了解在不同情境下对待差异化员工的管理模式、沟通方式及有效激励方式，结合人格心理学的核心价值观和注意力焦点，了解员工的职业个性、优势与局限，找准各类型员工的有效管理模式，增强对员工的洞察力，做到人尽其才，知人善任，从而提高团队凝聚力，改善团队沟通，促进团队和谐，塑造共赢团队。

《化诉成金--客户挽留心法》

课程时长：精华版0.5天（3小时）、进阶版1天（6小时）

适合学员：各层级营销管理人员、销售人员、客户服务人员、网点负责人

课程简介：课程着眼于客户投诉时的真实内心想法与核心需求分析，使学员拥有正确对待客户投诉的心态，并运用实用性的投诉处理步骤与方法巧妙化解客户的心中怒火，同时，帮助学员在妥善处理客户投诉的同时，化危机为转机，培养客户忠诚度，实现企业口碑宣传与个人品牌塑造的双赢局面。

部分服务企业/HELPED ENTERPRISES（已服务企业417家）

中国石油四川销售分公司 成都城投集团各子公司 思爱普（中国）有限公司

中国邮储银行四川省分行 中国银行四川省分行 中信银行拉萨分行

中国建设银行四川省分行 中国建设银行广西省分行 中国工商银行北京分行 中国农业银行四川省分行 中国农业银行天津市分行 中国邮储银行重庆分行

中国工商银行四川省分行 中国交通银行四川省分行 四川省农村信用社

成都银行各分支机构 成都农商银行各分支机构 兴业银行成都分行

重庆农商银行各分支机构 江苏省农村信用社 浙江省农村信用联社

太平人寿重庆分公司 哈尔滨银行成都分行 四川银行总行

汇丰银行成都分行 荷兰银行成都分行 青岛农商银行总行

普益财富集团 四川大学总裁班 四川师范大学

中国人民人保有限公司 四川中邮消费金融中心 电子科技大学

博时基金成都分公司 西南勘察设计院各子公司 成都信息工程大学

泛华保险集团 安邦财险四川分公司 昆仑信托成都分公司

平安普惠 中石油西南公积金中心 泸州银行（等）