课程目标：

第一，了解关键技术突破对产业数字化和金融数字化的催化，数字化经济时代下传统商业银行面临的挑战以及数字化转型趋势；第二，了解腾讯、阿里为代表的科技金融企业的金融生态格局，建行、平安、招商等为代表的传统商业银行的数字化转型实践，以及微众、网商银行为代表的互联网银行的数字化营销案例，启发学员思考商业银行数字化转型和金融生态建设思路；第三，了解金融科技和数字化在商业银行零售金融、公司业务、财富管理和中后台服务等的具体应用；第四，提出商业银行数字化经营的策略建议，启发学员思考适合本单位发展的数字化金融发展策略。

课程大纲：

该课程总时间约6个小时，包括课程中学员的互动讨论1小时左右。以下大纲为通用型内容，客户也可根据偏好与需求，与老师沟通，节选授课或调整内容，最终大纲由双方沟通确定。

主要内容：

一、产业数字化与数字化金融发展趋势

（一）为什么数字经济成为国家战略？

（二）关键技术突破加快产业数字化发展

（三）产业数字化转型的具体应用及案例

（四）数字化时代的金融变革

（五）产业与金融数字化对传统银行的影响

（六）银行4.0发展趋势及数字化反击

二、金融科技企业的商业模式和数字化发展启示

（一）全球金融科技企业图谱

（二）金融科技企业分类及盈利模式

（三）科技企业金融牌照布局及金融生态建设

（四）腾讯和阿里的金融生态圈解读

（五）互联网银行经营数据分析与对比

（六）微众银行如何挑战传统银行

（七）网商银行如何成为“小微之王”

（八）金融科技企业和互联网银行对传统银行的启示

三、主要商业银行的数字化金融战略及生态圈建设

（一）国外经验——摩根大通的移动优先数字化战略

（二）新的“宇宙行”——建行的数字化转型及普惠金融生态圈

（三）新的“零售之王”——平安银行的数字化转型及五大生态圈

（四）“零售之王”——招商银行数字化转型及开放银行生态

（五）“后起之秀”——浙商银行数字化转型及平台生态战略

四、金融科技/数字化在金融业务中的具体应用

（一）商业银行业务中的金融科技“黑科技”图谱

（二）金融科技在零售金融的应用

1.数字化获客渠道及数字营销

2.客户画像和信贷模型应用

3.智能化大数据风控实践

（三）区块链与供应链金融新模式

（四）开放银行与数字化载体建设

（五）智能投顾与高净值财富管理

（六）RPA在银行中后台运营的应用

（七）金融科技在远程银行应用

（八）数字货币给商业银行带来的机会

五、商业银行数字化转型建议

（一）数字化的真正内涵与假数字化

（二）银行数字化转型的主要困难

（三）银行数字化经营的核心能力搭建

（四）数据治理与企业级金融科技架构

（五）银行数字化战略和金融生态建设的具体举措

王凯

【背景介绍】

某大型商业银行总行，战略投资部，发展规划部，公司业务部，研究员

中国银行业协会，金融科技师（CFT）

中国商业联合会数据分析专业委员会，数据分析师（CPDA）

PMI，Project Management Professional （PMP国际项目管理认证）

对外经济贸易大学，中国开放经济与国际科技合作战略研究中心，研究员

曾就职于中粮集团战略部，负责战略规划、对外投资和融资工作

对外经济贸易大学国际贸易学硕士，经济学学士

【科研成果】

拥有丰富的金融研究与实践经历，长期任职于国内大型商业银行投资研究、银行信贷、战略发展等部门。研究领域侧重于经济投资分析、商业银行数字化转型和金融科技应用、区块链与供应链金融、数字化金融生态战略等，承担总行数字化转型战略制定及金融生态建设等多项课题。多项工作成果在全行实施，并在多家分行进行培训和推广。

【实战经验】

得益于知名财经院校系统的经济金融学习经历，以及大型商业银行工作平台，王老师既有宏观的战略与规划思维，又有微观的企业与金融服务项目管理实践。擅长宏观经济与产业分析，熟悉金融科技的新技术、新模式在金融业的具体应用，善于总结主流机构的核心金融产品和服务，既有系统的理论知识，又能融会贯通丰富的经典案例，也可按照客户的个性化需求，提供定制化的服务。

多次受邀参加农业部、商务部、银行业协会、全国工商联、大学总裁班、MBA课程等培训。受邀为多家股份制商业银行、城商行、大型企业集团等单位进行员工培训和客户维护。

【特点风格】

王老师是典型的“实战派”专家，在讲解金融经济、投资管理、金融科技等专业性知识时，语言形式简单接地气，案例信手拈来，视频图片动画多种展现形式，能让学员在兴趣和有趣中学习，并能够快速理解和掌握；其次，借助丰富的专家资源、知识库、案例库，能够为学员提供最新的行业案例和经验，并可现场邀请专家在线参与课程分享和交流；再次，能够整合资源，解决学员自身或所在单位的问题和诉求，提供现场讨论解答或课后问询支持。