课程对象：

1、中小企业董事长、总经理、副经理、财务总监、项目负责人；

2、中小企业局、乡镇企业局等管理机构相关负责人员；

3、财务顾问公司、会计师事务所、律师事务所、担保公司、投资咨询公司等中小企业服务机构相关人员；

4、金融机构的客户经理、信贷人员、银行的分（支）行行长等与中小企业信贷相关的人士。

课程收益：

1、全面了解目前我国中小企业融资状况；

2、深入学习中小企业融资理论和国家政策；

3、熟练掌握融资运作技巧；

4、融会贯通融资八大渠道三十种方法；

5、正确制定融资策略；

6、防范融资运作风险。

课程大纲：

第一篇 理念篇

一、如何看待融资难？

二、融资是不是企业永恒的主题？

三、您的企业是如何积累资本的？

四、中小企业如何做大做强？

五、企业如何正确融资?

六、如何把握融资策略？

案例一：红顶商人—胡雪岩

案例二：新中国首富—陈天桥

案例三：乳业明星—牛根生

第二篇 渠道篇

渠道一：债权融资

（一）国内银行贷款

1.国内银行贷款特点

2.企业贷款条件

3.国内银行贷款期限

4.浙商银行推出小企业贷款“套餐”

5.案例：金得利集团以无形资产担保贷款

（二）国外银行贷款

1.国外商业银行贷款的特点

2.国外商业银行贷款期限

3.国外商业银行贷款种类

4.国外商业银行的贷款程序

（三）发行债券融资

1.企业债券融资的种类与特点

2.企业发行债券的必备条件

3.企业发行债券的运作程序

4.企业发行债券策划与运作中应注意的问题

5.案例：阳光集团债券融资

（四）金融租赁融资

1.金融租赁融资的特点

2.金融租赁融资的优点

3.金融租赁融资的程序

4.案例：多赢的租赁融资

5.首批试点5家银行系统金融租赁公司介绍

（五）民间借贷融资

1.民间借贷融资的特点

2.民间借贷模式创新—个人委托贷款业务

3.个人委托银行贷款的特点

4.案例：多赢的民间借贷融资

（六）信用担保融资

1.信用担保融资的特点：

2.案例：第三方物流介入存货质押反担保融资

渠道二：股权融资

（七）股权出让融资

1.股权出让的对象

2.股权出让的价格：

3.股权出让的比例：

4.案例：多元经营股权出让融资

（八）产权交易融资

1.产权的种类

2.产权交易的形式

3.产权交易的场所

4.产权交易的运作程序

5.案例：东北某玻璃企业融资案例

（九）杠杆收购融资

1.杠杆收购的范围

2.杠杆收购的特点

3.杠杆收购的运作程序

4.案例：小鱼吃大鱼的杠杆收购融资

（十）引进风险投资

1.风险投资的特点

2.引进风险投资企业的基本条件

3.引进风险投资企业领导人的基本条件

4.引进风险投资的阶段

5.引进风险投资的运作程序

6.风险投资退出模式

7.案例：改变阿里巴巴的三次融资

渠道三：上市融资

（十一）国内上市融资

1.企业国内上市融资的特点

2.企业在国内上交所主板上市融资的条件

3.企业国内上市融资的运作程序

（十二）境外上市融资

1．国家鼓励具备条件的企业到境外上市融资

2．目前实际可选择的境外资本市场

（1）香港交易所主板和创业板股票市场

（2）新加坡交易所股票市场

（3）美国纽约交易所和NASDAQ股票市场

（4）英国伦敦交易所股票市场

（5）德国法兰克福交易所股票市场

（十三）买壳上市融资

1.壳公司的特点、买壳上市融资的运作程序

2.为什么企业要走麦克融资之路？

案例：国美电器成就中国民营企业首例买壳上市成功案例

案例：北京科利华集团买壳失败，导致企业破产

渠道四：内部融资

（十四）留存盈余融资

1.如何进行留存盈余融资，就看如何制定股利分配政策。

2.是否发放股利？何时发放股利？发放何种形式的股利？

（十五）应收账款融资

1.应收账款抵押

2.应收账款让售

3.应收账款融资的优缺点

4.“应收账款池融资”的新业务

（十六）票据贴现融资

1.银行承兑汇票的三种用法

2.票据贴现与银行贷款的区别

案例：北京平谷某有机肥企业巧用票据一个月实现融资4000万元

（十七）资产典当融资

1.典当融资的资产范围一般包括

2.典当融资的优点、典当融资的基本程序

案例：贸易公司典当融资赚快钱

（十八）商业信用融资

1、应付账款融资

2、商业票据融资

3、预收货款融资

4、商业信用筹资的优缺点

5、案例：中国移动通信公司预存话费的商业融资

渠道五：贸易融资

（十九）国际贸易融资

案例：工商银行进口T/T融资业务(短期)

（二十）补偿贸易融资

案例：东莞电厂创意补偿贸易实现互惠多赢

案例：汇源集团补偿贸易融设备，战略合作引资20亿

渠道六：项目融资

（二十一）项目包装融资

1.项目包装融资的策划运作

2.案例：旅游景点项目包装“一箭双雕”

3.项目融资包装运作

（二十二） BOT项目融资

1.BOT项目融资的特点

2.项目融资与传统融资的主要区别

3.案例：刺桐大桥工程—首例“国产BOT”

（二十三）IFC国际投资

1.IFC贷款投资的特点

2.IFC在中国贷款投资的重点

3.IFC贷款投资的条件

4.IFC发贷东方集团

渠道七：政策融资

（二十四）政策融资（专项基金融资）

1.《中华人民共和国中小企业法》的相关规定

2.获得政府资金的前提是什么？

3.案例：大庆大丰油田科技有限公司获得国家补贴960万元。

4.常见失败现象

5.案例：腾讯靠科学技术融资

6.如何获得政府资金？

7.政策融资避免陷入的误区

8.如何掌握申报技巧？

9.国家专项资金对企业融资的影响

10.产业政策投资的种类

渠道八：专业化协作融资

（二十五）专业化协作融资

案例：泰国鸡肉大王的故事

ABB与零部件供应企业

以企带村 专业化协作

第三篇 策略篇

策略（一）融资决策原则

策略（二）控制关键环节

策略（三） 避免陷八个误区

策略（四）防范风险

第四篇 风险篇

1、融资风险防范概念

2、融资风险分类及原因分析

3、揭露融资骗局

4、案例：融资融来“被捕”

6、反骗对策

7、名营企业股权融资极其风险防范

案例：国美电器股权纷争与企业风险防范

吴瑕

讲师介绍：

金融学博士

英国剑桥大学、牛津大学访问学者

中国社会科学院中小企业研究中心理事会副理事长

华夏中小企业融资协会秘书长

国家银河培训工程特聘讲师

清华大学、北京大学兼职教授

吴瑕博士是国内研究型和实践型相结合的著名资本运作实战专家。2012年获中国社会科学院金融学博士学位，长期从事企业投融资、财务管理研究工作。曾任中国社科院中小企业研究中心投融资研究部主任、美国埃索石油公司马来西亚分公司财务部会计、北京金鼎湖巨龙旅游开发有限公司（泰国独资）总会计师。受聘于北京谷田肥业有限公司、重庆宏耀建设集团、湖南力邦物流、河南博然集团、安徽开门红集团等多家企业顾问。清华大学、北京大学、上海理工大学、北京工商大学和浙江大学等高校兼职教授。

经常受邀于清华大学、北京大学、上海理工大学、北京工商大学和浙江大学等12所高校为各类总裁班、资本运营班授课；参加全国各类政府组织的中小企业投融资论坛和渣打银行、福布斯中文版、花旗银行等外资机构举办的金融论坛。擅长中小企业财务管理、中小企业融资实务运作、融资风险防范、企业内部财务控制等课程。授课风格热情生动、深入浅出，突出案例教学，强调学以致用。所授课程广受各界好评，能将西方先进的管理理念与中国企业的实际情况有机结合，并研究出适合中国中小企业的财务管理理论，具有极强的实用性。

著书《融资有道—中国中小企业融资操作大全》《融资有道—中国中小企业融资经典案例解析》《理财有道—中国中小企业财务管理操作大全》《中国农业企业融资实战案例解析》等八部，其中：《融资有道—中国中小企业融资经典案例解析》被中国书刊发行行业协会评为2010、2012、2013年度全行业优秀畅销品种奖。

主讲课程：

《房地产企业融资渠道及创新策略》

《房地产企业多元化融资及创新》

《新型城镇化建设与地方政府融资平台的搭建》

《融资有道—中国中小企业融资操作大全》

《私募股权融资与上市运作》

实操项目：

1、融资项目：已经成功运作北京市xxxx有机肥企业融资1亿；合肥市xxx商贸企业运作文化产业园融资额5亿；广州XXXX大型超市连锁经营企业2亿融资等20多个项目。目前正在运作重庆xxxxx企业互联网金融100亿投融资项目和江苏XXX光伏发电企业20亿融资项目。

2、课题研究：《减轻企业负担条例》（国家发改委立项），《中小出口外贸企业发展状况研究》（国家商务部课题立项）《中国中小企业融资渠道研究》（中国社科院课题立项）《中国中小企业发展趋势》（中国社科院课题立项）。

课程特点说明：

吴瑕教授授课风格热情生动、深入浅出，突出案例教学，强调学以致用，深受学员欢迎。

客户见证：

政府与高校：

清华大学、北京大学、中国人民大学、浙江大学、北京工商大学、上海交通大学、上海理工大学、西南财经学院、武汉大学、西安交通大学、重庆大学等。海南省省委组织部、江西英岗岭矿务局、阜新蒙古族自治县、徐州市徐商研究会、新疆中小企业银河培训工程、黑龙江省农垦哈尔滨管理局、山西省晋中市太谷县委组织部。福布斯论坛，CCTV《财智论语》。

金融机构：

浦发银行、建设银行、招商银行、太原市商业银行、昆明市农村信用合作社、渣打银行、江苏民丰农商行、中国光大银行、贵阳农商行云岩支行。新华人寿、泰康人寿、四川绵投集团、河北石家庄融投控股集团等等

服务行业：

北京金鼎湖巨龙旅游开发有限公司（泰国独资）、南宁高速公路运营有限公司、中国南方航空股份有限公司、大连四同餐饮管理有限公司、青岛四同餐饮管理有限公司、青岛鼎鲜坊餐饮连锁管理有限公司、内蒙古鄂尔多斯大酒店、浙江饭店、深圳市格兰德假日酒店有限公司、北京首创药业股份有限公司、中国医药对外贸易公司、广东华南药业（集团）、华北制药集团、深圳市星银医药有限公司。

通信行业/其它：

苏省电信公司、协亨移动通信、阿里巴巴旗下中国雅虎、中国互联网信息中心、中国电子信息产业集团公司、江裕映美信息科技有限公司。惠普中国、神州数码（中国）有限公司、清华紫光集团、中国华录集团、松下电器（中国）有限公司、日本电产（大连）有限公司、大连浦金钢板有限公司（中韩合资）、青岛恒星集团（大型民营企业）、中国石化、内蒙古鄂尔多斯九州同泰工程机械销售有限公司、南京奶业集团、中国普天首信集团、钰泰集团、北京天普太阳能工业集团、深圳市江山宏达集团公司、哈尔滨盟科国际控股有限公司、广东半球冷暖设备分司、海南万福隆百货有限公司、广东核电合营有限公司、中科华核电技术研究院有限公司。