[课程收益]

掌握各类客户的基本分类、客户特征与资产配置

掌握不同财富管理需求背景下的客户资产配置方案设计要点

掌握客户综合分析基础上的资产配置方案设计与实施要点

掌握客户资产配置方案的调整与完善技巧

掌握各类客户的资产配置建议书的设计与实施

[课程大纲]

一、目标客户的基本分类、客户特征与沟通技巧

1、目标客户的职业组成与特征分析

2、目标客户的分层管理与定向开发技巧

3、目标客户的金融行为特征

4、目标客户的财富管理需求特征及要点

5、不同类型目标客户的财富管理需求沟通技巧

[案例分析与互动演示]

1、医生等专业人士的客户特征与沟通技巧

2、企业主的客户特征与沟通技巧

二、高净值客户的基本分类、沟通技巧与财富管理诉求

1、高净值客户的特征与发展趋势

2、高净值客户的主要分类

3、高净值客户的金融行为特征

4、高净值客户的分布特点与开发技巧

5、高净值客户的财富管理需求特征

6、高净值客户的财富管理需求挖掘与沟通技巧

[案例分析与互动演示]

1、职业投资人士的财富管理特征与沟通技巧

2、高科技企业高管人士的财富管理特征与沟通技巧

三、不同财富管理需求背景下的财富管理要点

1、财富管理需求分类分析

2、“稳健增值型”客户财富管理需求要点分析

3、“增长型”客户财富管理需求要点分析

4、“附加服务型”客户财富管理需求要点分析

5、其他类型客户财富管理需求要点分析

四、不同财富管理需求背景下的客户资产配置建议书设计与实施方案分析

1、客户财富管理需求与资产配置要点分类分析

2、“稳健增值型”客户财富管理需求与资产配置方案设计与实施

3、“增长型”客户财富管理需求与资产配置方案设计与实施

4、“附加服务型”客户财富管理需求与资产配置方案设计与实施

5、其它类型客户财富管理需求与资产配置方案设计与实施

五、财富管理与资产配置

1、财富管理与资产配置的基本原则

2、理财产品营销与资产反向配置原则的冲突与处理技巧

3、各类型客户资产配置技巧分析

4、定制化金融服务以及相关金融产品的定制要点

5、大类资产配置工具与全权资产委托

6、私人银行服务与资产管理

六、高净值客户的财富管理与针对性资产配置方案设计与实施

1、高净值客户的财富管理要点

2、高净值客户的针对性资产配置方案设计与实施

七、机构客户的财富管理需求与资产配置方案设计与实施

1、机构客户的风险偏好

2、机构客户的财富管理需求与资产方案设计与实施

八、资产配置动态调整与客户关系管理

1、财富管理与资产配置动态调整的实施路径

2、财富管理与资产反向配置

3、各类型客户资产配置针对性调整实施方案分析

4、资产配置主动调整与被动调整

5、基于生命周期管理的资产配置调整

6、基于资产配置的客户锁定与客户关系管理

唐琪

硕士学位。经济师职称。具有律师资格。

1990年至1994年：上海财经大学财政系税收专业，本科学历。

2005年至2009年4月：西安交通大学管理学院，工商管理硕士。

其中：1998年通过国家律师资格考试，具有律师资格。1998年获得经济师职称。

培训经历

目前任中国行为法学会培训合作中心客座教授，并任中国房地产投资基金联盟专家委员会委员等职。

具有丰富的信托、银行、证券、投资等领域金融实务经验。曾任职于招商银行等大型金融机构。目前为国内诸多商业银行、信托公司及券商提供培训及研发咨询服务。致力于财富管理、信托、私人银行、商业银行经营等金融领域的培训及研究。

唐先生长期从事金融实务培训及研究，擅长以研发为基础的金融实务培训，并擅长案例挖掘及分析。

唐先生已经为超过30家金融机构提供专业培训效果良好。

部分提供过服务的金融机构：

1、银行类客户：建设银行、中国银行、交通银行、招商银行、华夏银行、光大银行、中国邮政储蓄银行、上海银行、汉口银行、张家口银行等。

2、信托类客户：信托业协会、中信信托、中诚信托、华宝信托、北京国际信托、中融信托、兴业信托、华澳信托、华鑫信托、紫金信托、新时代信托、中原信托、英大信托、渤海国际信托、方正东亚信托、兴业国际信托、五矿信托等。

3、证券类客户：山东证券业协会、湖南证券业协会、国泰君安证券、招商证券、兴业证券、申银万国证券、山西证券、华宝证券、华安证券、安信证券、广发证券、兴业证券、齐鲁证券等。

4、基金公司类客户：大成基金、浦银安盛基金、申万菱信基金、益民基金、建信基金等。

5、企业集团类客户：明天控股、复地集团等国内大型集团公司。

部分金融机构培训课程内容：

1、银行实务：企业财务报表分析、企业运营状况分析、信贷风险分析、银行投行业务操作实务、银行同业业务操作实务等课程。

2、信托实务：股权信托、信托受益权、房地产信托、政信合作信托、矿产能源信托、艺术品信托、证券投资信托、定向增发信托、信托基金、信托项目尽职调查、信托交易结构设计等。

3、财富管理：私人银行操作实务、财富管理与高净值客户开发、银信合作及理财产品设计、理财产品营销与客户开发、资产证券化操作实务、家族财富信托操作要点等。

4、房地产基金、私募股权基金实务操作等。

多次受中国法律培训中心、明天控股、宜信财富等机构邀请，举办股权众筹、资产证券化、私募融资、互联网金融等领域专题培训。