课程背景：

当前，商业银行内外部环境日趋严峻，风险已经几乎渗透到银行业务的每个环节，甚至是到了无孔不入的地步。这对银行的风险管控能力是严峻的考验。

运营主管是支行的合规与内控管理第一责任人，同时身兼风险防控、业务辅导、运营安全、投诉处理等角色，与柜员朝夕相处，在网点的日常经营和风险防控中发挥着举足轻重的作用。运营主管的综合管理能力直接关系到员工工作、思想及支行的正常运营。各家商业银行迫切需要业务精、能管理、高度敬业的综合运营管理人才。

本课程通过对银行内外部形势的分析和监管新政的解读，提升学员的履职意识。课程融入了近二年发生的真实案例，案例以微电影、FLASH等方式展现，复盘事件的全过程，通过演练、分析、剖析、总结，帮助学员提升风险识别能力、风险防范能力及现场管理能力，引发学员对自身工作的深层次思考，对促进网点运营质量的提高有极大的借鉴作用。

课程收益：

1.了解监管新政和业务新规，提高学员的案防意识、合规意识、履职意识；

2.梳理高风险业务，提升识别风险、防范风险的能力和现场管理效率；

课程对象：

支行行长、运营主管、合规管理人员等

课程大纲：

课前导入

一、强监管态势与监管新政

1.错综复杂的内外部环境

2.强监管、严监管、深监管

3.重点政策解读

视频：你可以......

4.内外部案件频发

案例导入：理财经理“飞单”

5.强内控、促合规机制建设

二、运营主管角色定位

1.专业能力

2.检查方法

3.制度传导

4.实质合规VS形式合规

三、当好运营主管的关键点

1.强化意识

2.明确目标

3.抓住重点

4.仔细排查

5.勤于思考

6.提升素质

7.严格考核

8.带好队伍

9.作好表率

10.增强合力

四、现场运营管理重点

1.反洗钱工作

1)反洗钱被处罚的常见问题

2)客户身份识别制度

客户身份识别基本流程

案例：面对疑似虚假开卡事件

客户风险分类管理

收益所有人判定

练习：判定收益所有人

3)客户身份资料、交易记录保存制度

4)大额和可疑交易报告制度

案例：可疑交易报告立大功

2.营业场所管理

案例：谁动了ATM

3.员工行为管理

案例：善于带教的运营行长

4.投诉管理

五、运营管理需要智慧

1.一丝不苟抓内控

2.生动活泼讲内控

3.灵活创新做内控

课程总结

徐俐

—银行合规风险培训专家

个人简历

金融学硕士/高级经济师

国际内部审计师

商业银行合规系列课程专家

总行/分行高级内训师

多家商业银行长期特聘讲师

某国有行分行运营部负责人

某国有行分行中心支行行长

某国有行分行结算部负责人

现任：

某国有行分行合规部负责人

实战经验

徐老师在国有银行工作20余年，曾在合规部、运营部、中心支行、等多个领导岗位上工作过，对银行前台、中台、后台业务均较为熟悉，善于站在全局的角度将银行前中后台业务的知识点融会贯通并传授给学员。曾多次参与总行运营、内控规章制度的编制，多次借调到总行带队对全国高风险网点和业务进行内控检查和督导。

近年培训与项目记录摘要：

2019年3月23号，江苏-某农商行-《员工行为规范》

2019年4月16号，临夏-某农商行-《合规与案件防控》

2019年3月7号， 贵阳-农商银行-《合规与案件防控》

擅长行业&领域

行业：银行

领域：合规管理、操作风险、员工行为规范管理等领域课题培训

主讲课程

银行类：《强监管时代商业银行如何提升风险防范能力和管理能力》、《基层行重点业务风险防范及现场管理》、《商业银行柜面业务操作风险防控与员工行为管理》、《农商行前台业务操作管理》、《账户管控与防范电信网络诈骗》等。

授课风格

徐老师是本行的高级内训师，常常被其他行邀请进行课程分析，有丰富的授课经验，授课内容紧贴实务，使用的案例鲜活生动，课件图文并茂，授课内容干货满满，授课风格严谨又不失生动活泼，注重与学员的互动。

服务客户

银行业：河南地区农商行、江苏地区某农商行、东莞地区农商行、河南地区邮储银行、临夏地区某农商行、安徽地区农商行、甘肃地区农商行、浙江温州商业银行、阜阳城商行、常山某农商行、江苏太仓农商行等

学员评价

这次培训，让我更加体会到，一切以顾客为中心，在工作中务求严格，一丝不苟，工作主动，坚守岗位，勤奋工作，随时准备投入到工作的前线。

——江苏某农商行

学习是进步的源泉，这次的培训虽然短暂，但我所受到的启迪和教育，对我以后的工作起了很大作用。

——河南地区农商行

这培训，让我了解到，工作中一定要克服消极情绪，要有明确的奋斗目标，给自己的职业生涯做好一个可触摸的规划！

——阜阳城商行