一、银行入冬，保险迎春

1、当前经济形势赋予保险的机会

2、中国福利现状和人口结构引发的保险新需求

3、国内银行保险发展现状

4、国外银行保险发展现状

5、国家重视、教育普及、社会支持、市场需求、要求与保护、中国保险业将迎来黄金发展10年

二、保险的前世今生

1、保险对个人而言，是一种风险转嫁的方式

2、保险公司的盈利主要依靠三差，利差、费差和死差

3、海上保险的发展带动了保险业的繁荣，其核心理念是损失分摊

4、保险的支柱地位日益明显，保险行业的未来前景极为广阔

三、在银行经营中整合保险业务

（一）保险理念沟通比产品更重要

1、什么是保险

2、为什么要买保险

3、买什么样的保险

（二）财富金字塔

1、保险在家庭财富管理中的作用

2、如何帮客户做保险规划

（三）标普四象限

1、从金融全局谈保险四大账户

四、利用工具开辟保险之路

1、客户开拓、约访与面谈

2、客户不买保险的理由及应对话术

3、建立自己跟客户讲保险的流程及话术

4、新解草帽图之探究客户的家庭需求

5、正确理解保险，你也能做大单

6、抓痛点，让客户只选择你

7、用好工具签单翻倍并赢得转介绍

胡巧侠

一、老师介绍：

•原某知名金融机构首席讲师

•中国人民大学经济学硕士

•N＋1家财办公室合伙人，主做资产配置、

身份规划、保险规划、税务筹划等业务

•从事AFP/CFP、基金/证券/银行从业、

保险实务等金融培训

•10余年金融理论与实务培训经验

•清华大学继续教育学院MBA培训教研员

• 北京华金金考教育科技有限公司首席讲师

二、课程介绍 ：

•资格证书类课程：AFP（金融理财师）、CFP（国际金融理财师）、中级经济师、基金从业、证券从业、银行从业、CPA（风险管理）等课程。

•理财大赛辅导：银行机构理财师大赛，赛前专业知识辅导。

•专题讲座：《新婚姻法下的资产保全》《用法律智慧为婚姻财产护航》、《量身打造计家庭资产规划方案》《税务筹划与财富传承》《用现金流工具撬开年金险或增额终身寿险》《旺季开门红营销策划》《开门红网点拓客与场景营销》《银行变革下的客户经营与深耕》《生命密码解读客户性格和把握沟通方式》《销售技巧提升》《网点综合产能提升》等。

•出版书籍：《保险理财从入门到精通》

三、合作金融机构介绍：

• 中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国邮政、中国邮储等机构特聘内训讲师

• 中信银行、光大银行、农商行、城商行等商业银行特聘内训讲师

• 中国平安保险公司、黎明保险经纪公司、中泰证券等多家机构特聘内训讲师