【课程背景】

商业银行的本质就是经营风险的企业，其基本要求是确保资金的安全性、流动性和盈利性。银行经营的本质就是协调这三者的关系，简言之，就是对风险的承担与管理。

商业银行通过风险识别、风险评估、风险计量风险控制等环节，预防、回避、分散或转移经营中的各种风险，从而减少或避免经济损失，保证经营资金安全的行为。风险管理是商业银行经营管理过程中的一项极其重要工作。

【课程目的】

通过本课学习，可以使学员了解商业银行的风险含义和与收益、损失的关系，重点掌握信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险这四大风险的定义、识别、评估、计量与控制方法等内容。

【课程重点】

风险的含义；信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险这四大风险的定义、识别、评估、计量与控制方法

【课程时间】

银行各级人员

【课程方式】

专题讲授+案例分享+问题思考+总结提炼

【课程大纲】

前言

1.什么是风险

2.商业银行风险管理的五种方法

3.主要风险种类

第一部分 信用风险

一、定义

二、识别

（一）公司类客户

1.单一客户

2.集团客户

（二）个人类客户

（三）产品及产品组合

三、计量

（一）客户评级

（二）债项评级

（三）五级分类

四、控制

（一）限额管理

（二）风险缓释

（三）流程控制

五、资本计量

第二部分 市场风险

一、定义

二、识别

（一）利率风险

（二）汇率风险

三、计量

四、控制

（一）限额管理

（二）对冲

（三）经济资本配置

第三部分 操作风险

一、定义

二、识别与评估

（一）自我评估

（二）因果分析

三、控制

（一）环境

1.公司治理

2.内部控制

3.合规文化

4.信息系统

（二）风险缓释

1.可规避的操作风险

2.可降低的操作风险

3.可缓释的操作风险

4.应接受的操作风险

四、资本计量

第四部分 流动性风险

一、定义

二、识别

（一）资产负债的期限结构

（二）资产负债的币种结构

（三）资产负债的分布结构

三、评估

（一）流动性比率/指标法

（二）现金流分析法

（三）其他方法

四、控制

（一）风险预警

（二）压力测试

（三）情景分析

第五部分 交流

针对学员在课堂上提出的问题进行交流。

赵毅

【资历背景】

全国“贷款新规百佳培训师”

原中国银行总行级内训讲师

南开大学MBA

16年国有大型商业银行工作经验

赵老师曾在国有大型商业银行工作16年，其中有3年总行工作经历和2年支行管理经验，经历过国有大型银行股改上市和“IT蓝图”建设，长期工作在对公授信业务风险控制的第一线，并致力于对银行风控的不断深入研究，尤其在授信执行领域有真知灼见，对公司类授信业务、法律、财务等方面的知识和国家经济、政治形势及国家、人行、银监会的相关规定都有较深的了解和掌握，熟悉银行公司金融部、风险管理部、授信管理部、运营控制部、法律合规部等业务条线的制度要求以及风险防范措施。

【主讲课程】

《公司类授信放款审核要点及实务》

《银团贷款的流程管理与风险控制》

【授课风格】

赵老师的课程主要采用知识讲解和案例分析相结合的方式，结合银行公司类授信业务的各类风险点，为银行从业员工提供有实用价值的理解和分析，增强学员对具体业务及风控标准的深刻了解，给学员一种“干货满满”、“物超所值”的感觉。

【部分授课照片】

中国银行内部培训中国银行内部培训

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