【课程背景】

在当前宏观经济下行，风险成因日渐复杂、监管日趋严格的大背景之下，商业银行如何抓内控、防风险、讲合规、促发展成为当务之急。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，中高层管理人员作为企业的领头雁，不仅自己要以身作则，率先士卒，带头合规，而且要在银行上下积极营造风险管理文化氛围，将合规文化理念潜移默化地传达给每位员工，并要求每位员工牢固树立风险管理意识，使风险管理目标、风险管理理念、风险管理习惯渗透于每个业务领域和业务环节，内化为每位员工的自觉行为，从而有力地保障银行业金融机构持续、稳健、快速地发展。

【课程收益】

通过学习，掌握风险管理的知识结构体系，全面树立风险管理意识，合规经营意识，并如何带领全体员工有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险，防范案件发生。通过大量的案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生。

【课程形式】

讲授辅导、案例分析、小组讨论、情景模拟、互动游戏等

【课程纲要】

第一单元 2019年的行业违规案例分析

第二单元 《固定资产贷款管理暂行办法》解析

（一）固定资产贷款的定义

（二）倡导贷款支付管理理念，强化贷款用途管理。

（三）强调合同或协议的有效管理，强化贷款风险要点的控制

（四）强调加强贷后管理，有助于提升信贷管理质量。

（五）明确贷款人的法律责任，强化贷款责任的针对性。

第三单元 《流动资金贷款管理暂行办法》解析

（一）《流贷办法》的要义和精髓

（二）明确贷款的具体支付方式和标准主要由当事人约定

（三）进一步严格支付管理的相关要求

（四）加强对流动资金贷款的贷后管理要求

（五）对流动资金贷款用途的限制

第四单元 《个人贷款管理暂行办法》解析

（一）对个人贷款用途的要求

（二）对个人贷款面谈面签制度的规定

（三）在支付管理方面的要求

（四）在支付管理方面的要求

第五单元 《项目融资业务指引》解析

（一）明确项目融资定义

（二）明确识别、评估、管理项目建设期和经营期两类风险的要求。

（三）明确和增加保证贷款人相关权益的措施

（四）进一步加强贷款资金支付的管理要求

（五）加强项目收入账户管理

（六）强调银团贷款原则

第六单元 银行风险防范措施

（一）容易发生的主要风险危机

1.流动性危机

2.信用危机

3.声誉危机

4.媒体危机

（二）危机事件呈现的特点

1.突发性

2.公共性

3.不确定性

4.紧迫性

（三）风险防范的七原则

1.公众利益至上

2.主动面对

3.快速反应

4.统一口径

5.留存证据

6.真诚坦率

7.消除危机后果

（四）灵活应对,转危为机

（五）案例分析

周术锋

【专业资质】

中国证券投资基金协会 会员

国家高级理财规划师（CHFP）

深圳培训中心 培训师

新华人寿保险-2005年优秀讲师

【工作经历】

中国寿险市场领跑者

中国人寿财产保险股份有限公司集团 寿险业务总监

福布斯世界500强

新华人寿保险股份有限公司 监管总监 内训师培养负责人

荣获“全省业务竞赛一等奖”“敬业之星”

亚洲唯一一家在全球主要证券交易所--美国纳斯达克上市的保险中介服务集团深圳泛华保网集团 培训总监

连续11届蝉联“亚洲品牌500强”

深圳金雅福集团 私募风控经理、培训部经理、私募投资公司总经理

深圳华银资本集团 （Sino-capital） 培训总经理

深圳黄金资讯公司 培训总监

【项目辅导】

光大银行沈阳分行、光大银行西安分行驻行沙龙： 团队营销管理系列课程

员工培训轮训：理财营销系列课程

【主讲课程】

《财富管理趋势与养老保险销售技巧》 《银行保险销售技巧》《黄金租赁》

《银行理财产品精准营销》 《金融消费者权益保护与发洗钱》《会议营销》

《基金定投精准营销》 《基金与贵金属销售》《“纸黄金”精准营销》

《懂资产配置，销售更轻松》《懂方法，理财产品才好卖》

【授课风格】

1. 注重课前学员需求调查。

每次培训前都要通过“问卷星”对学员的现状与培训需求做个基本调查。主要调查项目有：学员年龄、性别、从业年限、职级、当前工作中面临的障碍、希望培训解决哪些问题等等。再结合企业领导对培训所希望达到的效果，制订出合适的课程计划。这样大程度确保课程符合企业的实际需求，达到解决问题的培训目的。

2. 互动式教学

每次培训都是全程和学员频繁互动，比如提问让学员回答；针对工作中的难点问题进行小组讨论，然后选出几个小组代表进行论述；有些不复杂的内容会请学员来讲解，激发学员的主动参与性，让广大的学员参与到学习中来。对于参与互动的学员每次会奖励一张外国钱币，学习结束评选出优秀学习小组和个人。

3. 不过多的讲理论，更多的注重实用性

课程中对于必要的理论会进行讲解，更多的是采用案例分析、小组讨论、情景演练等形式。针对的都是实际工作中的疑难问题，自己不能解决的问题进行解决。课程之前会大量搜集客户所在地区的案例，尽量用当地的人和事、数据来进行案例分析，这样更接近当地实际情况，更接地气。

【服务客户】

银行：华夏银行石家庄分行、华夏银行济南分行、华夏银行武汉分行、华夏银行温州分行、华夏银行厦门分行、华夏银行合肥分行、华夏银行广州分行；苏州农商银行、农业发展银行、青岛农行、中国建设银行、北京农行；

金融电力：深圳金雅福投资、深圳家政业协会、中国邮政、太平人寿、平安保险、太平人寿、天安财产保险公司、、贵州信用联社、印江联社、安徽邮政、富德生命人寿、国网蒙东综合服务公司、长沙建信人寿、中邮保险、陕西宝鸡消协、太平洋保险、中国人寿保险………