【课程背景】

在中国明清以来的近代经济发展史上，驰骋欧亚的晋商举世瞩目，他们举商贸之大业，经营范围包罗万象，夺金融之先声，钱庄票号汇通天下，称雄五百余年，创造了亘古未有的世纪性繁荣，在神州大地上留下了灿烂的商业文化。虽然时间过去了百年，但晋商的精神、晋商形成的文化在今天看来仍不过时。金融既要创新，也要继承优秀的传统。这正是本课程想要传达的主题。

【课程收益】

1. 了解晋商的先进经营理念

2. 学会将晋商的优秀思想与现代银行服务理念相结合

【课程对象】

所有金融从业人员

【课程形式】

讲授、探讨、案例分析

【课程大纲】

一、“一定要与国王一起散步”

案例：从武士彟支援李渊起兵到孔祥熙与蒋、宋结亲

二、诚信乃金融之根本

案例：乔致庸留给后人的诚信遗产

三、金融创新，敢为天下先

案例：“日升昌”票号“债转股”的发明使票号起死回生，开创金融创新的世界先例

四、重视“对公业务”，不忽略“零售业务”

案例：山西票号丰富的“中收业务”

五、与时俱进的理念

案例：中国“托拉斯”制度的带头人

六、非凡的格局——同行不是冤家，反而抱团取暖、同舟共济

案例：用关公信仰凝聚起来的晋商

七、完善的激励体制与岗位责任挂钩

案例：“人身股制”，员工出错则降低自身“身股”

八、纵横牵制相结合的内控机制

案例：山西票号对于汇兑业务的管理

九、“利率市场化”的中国先行者

十、遵循谨慎的风险管理文化

案例：对于透支的严格规定

周术锋

【专业资质】

中国证券投资基金协会 会员

国家高级理财规划师（CHFP）

深圳培训中心 培训师

新华人寿保险-2005年优秀讲师

【工作经历】

中国寿险市场领跑者

中国人寿财产保险股份有限公司集团 寿险业务总监

福布斯世界500强

新华人寿保险股份有限公司 监管总监 内训师培养负责人

荣获“全省业务竞赛一等奖”“敬业之星”

亚洲唯一一家在全球主要证券交易所--美国纳斯达克上市的保险中介服务集团深圳泛华保网集团 培训总监

连续11届蝉联“亚洲品牌500强”

深圳金雅福集团 私募风控经理、培训部经理、私募投资公司总经理

深圳华银资本集团 （Sino-capital） 培训总经理

深圳黄金资讯公司 培训总监

【项目辅导】

光大银行沈阳分行、光大银行西安分行驻行沙龙： 团队营销管理系列课程

员工培训轮训：理财营销系列课程

【主讲课程】

《财富管理趋势与养老保险销售技巧》 《银行保险销售技巧》《黄金租赁》

《银行理财产品精准营销》 《金融消费者权益保护与发洗钱》《会议营销》

《基金定投精准营销》 《基金与贵金属销售》《“纸黄金”精准营销》

《懂资产配置，销售更轻松》《懂方法，理财产品才好卖》

【授课风格】

1. 注重课前学员需求调查。

每次培训前都要通过“问卷星”对学员的现状与培训需求做个基本调查。主要调查项目有：学员年龄、性别、从业年限、职级、当前工作中面临的障碍、希望培训解决哪些问题等等。再结合企业领导对培训所希望达到的效果，制订出合适的课程计划。这样大程度确保课程符合企业的实际需求，达到解决问题的培训目的。

2. 互动式教学

每次培训都是全程和学员频繁互动，比如提问让学员回答；针对工作中的难点问题进行小组讨论，然后选出几个小组代表进行论述；有些不复杂的内容会请学员来讲解，激发学员的主动参与性，让广大的学员参与到学习中来。对于参与互动的学员每次会奖励一张外国钱币，学习结束评选出优秀学习小组和个人。

3. 不过多的讲理论，更多的注重实用性

课程中对于必要的理论会进行讲解，更多的是采用案例分析、小组讨论、情景演练等形式。针对的都是实际工作中的疑难问题，自己不能解决的问题进行解决。课程之前会大量搜集客户所在地区的案例，尽量用当地的人和事、数据来进行案例分析，这样更接近当地实际情况，更接地气。

【服务客户】

银行：华夏银行石家庄分行、华夏银行济南分行、华夏银行武汉分行、华夏银行温州分行、华夏银行厦门分行、华夏银行合肥分行、华夏银行广州分行；苏州农商银行、农业发展银行、青岛农行、中国建设银行、北京农行；

金融电力：深圳金雅福投资、深圳家政业协会、中国邮政、太平人寿、平安保险、太平人寿、天安财产保险公司、、贵州信用联社、印江联社、安徽邮政、富德生命人寿、国网蒙东综合服务公司、长沙建信人寿、中邮保险、陕西宝鸡消协、太平洋保险、中国人寿保险………