【课程背景】

人人都知道“你不理财，财不理你”。可面对种类繁多的各种理财产品时，普通的投资者由于缺乏专业知识和一定的投资经验，不知道选择一个和自己风险承受能力与专业度相匹配的产品。可能会由于错误操作导致自己的金钱、时间、精力上的损失，给自己的生活带来不同程度的影响。本课程针对没有太多投资经验与专业知识的投资者的特点，用通俗易懂的语言和教学方式帮助大家弄懂理财的正确态度与操作方式。

【课程收益】

1. 了解宏观层面对我们财富的影响

2. 掌握资产配置的基本理念、方法

3. 了解主要理财工具的特点

4. 了解特点对象（贷款者）的理财方式

【课程对象】

普通投资者

【课程大纲】

一、疫情对我们经济收入的影响

讨论：疫情对车行的营业影响

二、通货膨胀对我们生活的影响

1.讨论：我们当地10年间的物价变化

2.物价为什么会必然上涨？

三、国际形势分析对我们生活的影响

1. 国际贸易争端，离我们并不远

2. 打仗，对我们有何影响？

四、常见的个人理财工具

1. 股票

2. 基金

3. 债券

4. 银行理财

5. 大额资金理财

五、人人都要懂的资产配置知识

1. 分散

2. 负相关

3. 适合普通投资者的资产配置方案

六、按揭一族的理财

1. 稳健为主

2. 保险不可缺少

周术锋

【专业资质】

中国证券投资基金协会 会员

国家高级理财规划师（CHFP）

深圳培训中心 培训师

新华人寿保险-2005年优秀讲师

【工作经历】

中国寿险市场领跑者

中国人寿财产保险股份有限公司集团 寿险业务总监

福布斯世界500强

新华人寿保险股份有限公司 监管总监 内训师培养负责人

荣获“全省业务竞赛一等奖”“敬业之星”

亚洲唯一一家在全球主要证券交易所--美国纳斯达克上市的保险中介服务集团深圳泛华保网集团 培训总监

连续11届蝉联“亚洲品牌500强”

深圳金雅福集团 私募风控经理、培训部经理、私募投资公司总经理

深圳华银资本集团 （Sino-capital） 培训总经理

深圳黄金资讯公司 培训总监

【项目辅导】

光大银行沈阳分行、光大银行西安分行驻行沙龙： 团队营销管理系列课程

员工培训轮训：理财营销系列课程

【主讲课程】

《财富管理趋势与养老保险销售技巧》 《银行保险销售技巧》《黄金租赁》

《银行理财产品精准营销》 《金融消费者权益保护与发洗钱》《会议营销》

《基金定投精准营销》 《基金与贵金属销售》《“纸黄金”精准营销》

《懂资产配置，销售更轻松》《懂方法，理财产品才好卖》

【授课风格】

1. 注重课前学员需求调查。

每次培训前都要通过“问卷星”对学员的现状与培训需求做个基本调查。主要调查项目有：学员年龄、性别、从业年限、职级、当前工作中面临的障碍、希望培训解决哪些问题等等。再结合企业领导对培训所希望达到的效果，制订出合适的课程计划。这样大程度确保课程符合企业的实际需求，达到解决问题的培训目的。

2. 互动式教学

每次培训都是全程和学员频繁互动，比如提问让学员回答；针对工作中的难点问题进行小组讨论，然后选出几个小组代表进行论述；有些不复杂的内容会请学员来讲解，激发学员的主动参与性，让广大的学员参与到学习中来。对于参与互动的学员每次会奖励一张外国钱币，学习结束评选出优秀学习小组和个人。

3. 不过多的讲理论，更多的注重实用性

课程中对于必要的理论会进行讲解，更多的是采用案例分析、小组讨论、情景演练等形式。针对的都是实际工作中的疑难问题，自己不能解决的问题进行解决。课程之前会大量搜集客户所在地区的案例，尽量用当地的人和事、数据来进行案例分析，这样更接近当地实际情况，更接地气。

【服务客户】

银行：华夏银行石家庄分行、华夏银行济南分行、华夏银行武汉分行、华夏银行温州分行、华夏银行厦门分行、华夏银行合肥分行、华夏银行广州分行；苏州农商银行、农业发展银行、青岛农行、中国建设银行、北京农行；

金融电力：深圳金雅福投资、深圳家政业协会、中国邮政、太平人寿、平安保险、太平人寿、天安财产保险公司、、贵州信用联社、印江联社、安徽邮政、富德生命人寿、国网蒙东综合服务公司、长沙建信人寿、中邮保险、陕西宝鸡消协、太平洋保险、中国人寿保险………