【课程背景】

当前银行企业正处于全面防范金融系统风险、深化改革、结构调整、产业转型的社会发展时期。银行作为特殊的行业，既要辩证面对历史，又要客观的接受现状。银行自身存在诸多问题和矛盾，内外部环境和企业运作中，都存在各式各样的风险。银行改革需要适应新情况，实现新突破，依法治企、防范法律风险，达成企业做大做强做优的发展目标。

【课程收益】

通过案例演绎，教练式培训，学习相关法律法规，掌握主要相关风险点，让学员建立起银行治理、防范风险的系统思维格局，准确把握常见的风险点，并预先采取避免权益受损的防范措施，杜绝不必要的损失和责任。

【授课对象】

银行董事长、行长、董事、监事、高管、审计、财务、风控人员等负责人。

【课程特色】

独特的讲课技能和风格：不讲理论讲案例、不讲术语讲白话，理论案例化、案例故事化、故事情节化、情节实战化； 对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效果。

【课程大纲】

一、《商业银行股权管理暂行办法》出台的背景与适用范围

1．2017年金融工作会议精神

2．防范系统性金融风险

3．金融危机

4．金融危机的应对措施

二、商业银行三会与主要股东的责任与管理要求

1．商业银行股东和股东大会

1)《关于向金融机构投资入股的暂行规定》

投资单位

投资条件

投资限制

2)主要股东的责任与管理要求

股东资质与条件

案例：河南某农商行股东失信比例超过20%

股东股权管理与风险隔离

股东责任与行为负面清单

案例：宁夏某农村商业银行股东结构优化问题

3)关联交易问题

授信

股权质押

案例：首家新三板挂牌农商行——新疆喀什农商行(下称“喀什银行”)的股权变更被当地银监局否决。

担保

案例：广东某农商行股东广东WH集团关联交易问题分析；

关系人

股东大会运行

案例分析：股东会会议的表决权，不参加股东会的法律风险

2．商业银行董事会

1)董事会职责

2)董事的任职条件

3)专业委员会设立

4)董事会运性

案例：山西某农商行董事会结构缺陷问题分析

3．商业银行监事会

1)监事会职责

2)监事会构成

3)监事会人员任职条件

4)专业委员会

5)监事会运性

案例：黔西南某农商行监事会监管缺失

4．商业银行高级管理层

1)高级管理人员构成

2)高级管理人员的工作职责

5．商业银行董事、监事、高级管理人员

1)董事

董事提名及选举程序

独立董事提名及选举程序

董事的任职条件

董事的职责

独立董事的职责

2)监事

股东监事和外部监事的提名及选举程序

监事的职责

3)高级管理人员

高级管理人员任职资格

高级管理人员职责

三、商业银行股权管理相关细则

1．商业银行股权管理的相关问题

2．为托持股清净的限制与监管规定

1)主要股东委托持股的逐层披露与穿透核查

案例：湖北某农商行大股东涉嫌关联交易贷款造成不良贷款；

2)违规代持股权的处理规定

3．金融产品持有商业银行股份的限制

1)同一持股人持股商业银行的限制

2)商业银行的主要股东限制

3)案例：邢台某农商行挂牌新三板 十大股东半数为房企

4．受益的定义及其监管要求

四、商业银行信息披露管理要求

1．信息披露文件内容

2．商业银行年度披露的信息内容

3．商业银行披露的基本信息内容

4．商业银行披露的财务会计报告内容

5．商业银行披露的风险管理信息内容

6．商业银行披露的公司治理信息内容

7．商业银行披露的年度重大事项

8．临时信息披露报告

9．商业银行披露信息方式

10．信息披露的监督

五、商业银行监督管理要求

1．商业银行监督管理机构的商业银行的持续监管方式；

2．对商业银行董事会、监事会和年度经营管理工作会等会议的监管方式；

3．银行业监督管理机构对评价结果的管理；

刘光耀

企业经营与公司治理外脑型实战专家 刘光耀

【专业资质】

清华大学/北京大学总裁班金融专家

上海财大/上海交大财务资本专家

20余年公司治理与资本运作实战经验

北京大学MBA

京津冀投资联盟秘书长

企业经营/资源配置/公司治理专家

上市公司执行董事（HK8604）

CMC注册国际管理咨询师

【工作成果】

任天津津报金控集团投资总监、投资银行部总经理、北京发秀投资有限公司总裁，其分管业务主要是发现潜在IPO企业，然后帮助目标公司进行资产整合、资源整合、资金注入，规范运作，使目标公司进入上市程序、或通过上市公司收购目标公司实现目标公司间接上市，实现双方共赢。

从事公司治理及资本运作工作20年，先后参与中国工商银行、建设银行、中石化、中石油、中国移动、中国国电、神华集团、阳煤集团、葛洲坝集团等500强企业的公司治理工作，全程参与了以岭药业（002603.SH）、浙江熊猫乳业集团股份有限公司（新三板832559）的上市全过程、中国口腔集团（HK.08406）香港要约收购合宝丰年股份、巴克集团借壳中国大健康（HK.08259）登录香港主板、盛运唐龙集团借壳守益控股（HK.02227）登录香港主板、河北香道食品有限公司新三板挂牌辅导、河南百分食品股权设计、融资等，并参与了多家上市企业的市值管理工作，同时积极推动国内优秀企业进行美国纳斯达克SPAC上市工作，为国内企业创造更为广阔的资本路径。

专注科技创新、智能健康、新材料、新能源、新经济等产业，有超过100个以上的行业的咨询项目经验。

【项目经验】

【国企改革服务项目】

中国航天科工集团有限公司

中国建材集团有限公司

国家电网有限公司

中国五矿集团有限公司

中国有色矿业集团有限公司

中国核工业集团有限公司

【股权激励服务项目】

XX有色研究院股权激励

XX航天企业股权激励

XX乳品上市企业股权激励

XX中核下属科技公司股权激励

【主讲课程】

公司治理系列

《公司治理》《三会运营》《高效董事会》《董监高履职》《集团管控与治理结构》

资本经营系列

《Web3.0与RWA创新融资》《数据资产交易与融资》《数字资产创新与应用》《投融资与周期逻辑》《市值管理》《资本运营》《产融结合》《企业如何做好IPO》

企业经营系列

《商业模式创新》《战略创新与解码》《AI驱动产业变革》《AI赋能企业降本增效》《企业如何实现产业数字化》《企业经营全局》《用未来的思维解决放下的问题》《公司治理实务》《企业资源配置优化与全局经营》《企业价值管理》

国企混改系列

《新质生产力与国企改革》《如何对标世界一流企业》《内控合规体系建设》《国有资产管理》

【授课特点】

独特的讲课技能和风格：理论案例化、案例故事化、故事情节化、情节实战化； 对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把理论知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效果。

现场实战性强：根据学员或企业的特点，提供解决思路和落地性的方案。

【服务客户】

食品饮料：蒙牛、现代牧业、雪原乳品、贵州百货、香道食品、宏宝、恒丰面粉

金融银行：中国银行、建设银行、商业银行、天津银行、中国工商银行、张家口银行、南宁建行、山西建行、郑州建行、河北建行、兰州建行、太原建行、桂林建行、南昌建行、河南省建行、北京工行、太原工行、郑州工行、广西工行、洛阳工行、南阳工行、新乡工行、南宁工行、秦皇岛工行、邯郸工行、贵港工行、重庆工行、鹤壁工行、杭州工行、南宁农行银行、湖南农行、洛阳农行、新疆农行、云南农行、湖北农行、临沂农行、长沙农行、廊坊农行、河北农行、重庆农行、辽宁农行、天津农行、亳州农行、六盘水农行、浙江农行、内蒙农行、昆山鹿城银行、上海广发、河北邮政银行、广西邮政银行、贵州邮政银行、太原邮政、大同邮政、吕梁邮政、忻州邮政、阳泉邮政、山东银邮、北京银行、安徽银行、成都银行、上饶银行、天津银行、重庆三峡银行、河北商行、开封工行、昆山建行、太原邮银、天津民生银行、民生银行北京总行、南昌交通银行、天津企业银行（中国）有限公司、山东惠民信用社、沈阳造币厂、中钞钞券、深圳国投、鼎泰恒担保公司、金汇通、永诚保险、华夏保险、泰康人寿、天津荣程祥泰、新时代信托、东方证券、安徽邮政、丰城农商行、中国银行太原分行、北京通金所、华夏保险、广州大地保险、中山永大等。

水电能源：大唐新能源山西分公司、晋中供电局、中国核电集团、国网新源、十三陵蓄电厂、信阳供电局、江苏核电、疆南供电局、大唐保定热电厂、汉川发电厂、江苏核电、秦岭发电厂、三门峡供电公司、中电投、纳雍发电厂、青山热电、天津华能、杨柳青热电公司、灵宝电力局、中国华能、泗阳供电公司、河南能源、欣意电缆、青岛特来电能源有限公司、邢台电力、许昌龙岗电厂、神华集团、神东煤炭、西北矿业、锡林河煤化工、中国石油成都分公司、库尔勒油田、塔里木油田、中国石化总公司、中国华电福建公司、内蒙古送变电有限责任公司、银川国网、电源制造企业、武汉南都新能源公司、南宁大化发电厂、龙岗发电厂、内蒙古供电公司、湖南蓬源鸿达矿业、巴陵石化、兴泰发电厂、神东神华集团、神华国华柳电、湖南蓬源鸿达矿业、郑州电力、淄博电力、运城热力、东莞供电局、深圳中建钢构、攀长钢、梅山钢铁、兴宝钢铁、敬业集团、霍煤鸿骏铝电、安徽水利开发、河北地方煤炭、郑州煤矿、燕山石化、运城引水供水公司、东营水利公司、中国水利八局、杭州电力、浙能兰溪发电厂、华电集团、郑州电力、神华神东、日照港、国家电网等。

通信行业：秦皇岛电信、鞍山电信、山西移动、天津移动、唐山联通、乌兰浩特移动、青岛联通、乐山移动、河北移动、青岛电信、北京电信分支行、天音通讯、恒信集团、达州移动、晋中联通、黄石移动、兰州铁通、长春铁通、成都移动、资阳移动、阜新电信、合肥移动、重庆移动、深圳电信等。

汽车交通：一汽集团、一汽大众、上海大众、亚德客集团、宝信汽车、华普汽车、长城集团、开隆汽车、十堰东风汽车、南方高速、昆明交通管理局、西安中交二公局、哈尔滨铁路局、中铁四局、川汽集团、绵阳公交公司、起亚、中交一局、温州地铁、亳州铁塔公司、山西神朔铁路、长沙延锋星沙汽车公司、中交一航院、通汇汽车零部件、上海大众的配套供应商等。

其他行业：新感觉餐饮、炬能节能、苏州审计局、斯舒朗、全盛控股集团、北京市文化投资发展集团、河北省人才、河北省发改委、石家庄市政府、山东省政府、君乐宝、中储粮、天津超闲（新加坡）食品、中国航天集团、河北师范大学、河北省国税局、天津市政府、秦皇岛市政府、唐山市政府等