课程大纲

专题一：宏观经济篇

一、三重奏下的全球经济研判

1.新冠疫情扩散对全球经济造成冲击

疫情对全球及中国GDP影响预测

2.美股下跌或将酿成新的危机

1)疫情全球扩散和美国经济衰退的推演

2)以史为鉴——美股下跌的四种模式

3)本轮美股下跌的四个阶段

4)流动性才是美股的根本性问题

5)美国经济衰退引发三大股指继续探底

6)结论：伴随着疫情和中美经贸摩擦，2020年全球经济发展前景不容乐观

3.OPEC+原油价格战影响世界格局

1)油价下跌其实是页岩油和疫情影响

2)美国页岩油抢占了沙特和俄罗斯的市场

3)石油政治下的全球经济影响

二、新冠疫情对中国经济的影响

1.疫情全球蔓延对中国宏观经济的影响

2.疫情全球蔓延对中国产业的影响

3.疫情全球蔓延对国内金融市场的影响

1)疫情对中国股市的影响

2)疫情对债券市场的影响

专题二：资产配置于投资篇

一、疫情之下究竟投什么资产？

1.案例分析：看看巴菲特在干什么

2.小结论：现金为王

二、疫情下资产配置的逻辑

1.资产配置的六大步骤

2.资产配置的基本含义

3.资产配置要处理的4个基本问题

4.示例：国内大多数中产家庭需要进行的资产配置再平衡过程

5.核心资产构建与卫星资产的再平衡逻辑

6.经典的资产配置再平衡机制

三、客户资产配置实操干货分享

1.现金为王的思维下，不同风格投资者的再平衡策略

1)保守型——高配固收资产，关注家庭流动性

2)稳健型——固收资产为主，配置偏债基金

3)平衡型——偏重稳健基金，全面均衡配置

4)进取型——股债双轮驱动，60/40股债标配

5)激进型——股债双轮驱动，高配股票权益

2.现金为王的思维下，进取和激进型投资人的资产配置再平衡策略概述

1)低仓位者的资产配置再平衡策略

a)现金，现金，还是现金

b)等待，等待，耐心等待

c)基金，基金，优选基金

2)中、高仓位者的资产配置策略

a)及时调整仓位，远离高风险的资产

b)保证流动资金，准备适时放手一搏

四、资产配置初步意见

1.关于权益资产

2.行业配置建议一览表

3.近期大类资产配置建议

4.全球资产配置——全球财富再平衡建议-股票

5.全球资产配置——全球财富再平衡建议-债券

6.全球资产配置——全球财富再平衡建议-商品

7.全球资产配置——全球财富再平衡建议-外汇

五、固收资产和权益资产

1.固收和权益之间的关系与作用

2.当前宏观环境下普通投资者的资产配置意见

1)持续关注股市

2)优先配置基金

3)谨慎选择债券

4)尽快购买保险

5)合理配置房产

6)适时兑现黄金

3.资产管理中的三个维度及其关系

4.总结和投资声明总结：基于资产配置再平衡的投资理财建议

六、常见问题解答

重立

【讲师概貌】

金融业高级培训师

注册高级金融分析师

国际注册互联网金融管理师

企业财务与税收筹划咨询专家

清华大学理财协会特邀演讲嘉宾

北京大学就业论坛特邀演讲嘉宾

北京大学高级金融管理人员培训班特邀培训讲师

上海财经大学国际银行学院管理班特邀培训讲师

中山大学博研商学院工商管理高级研修班特邀讲师

六大国有商业银行管理和营销类课程指定培训讲师

六大国内寿险公司和主要财险公司指定的培训讲师

香港曜智国际集团首席战略发展官、首席市场营销官

多家集团公司和金融机构特聘的管理、投资和财务顾问

超过26年的企业管理经验、20年的金融从业经验、18年的培训管理经验

国内首批为高净值客户提供风险辨识、税收筹划和家族资产传承规划的投资顾问

国内首位以客户需求为导向的金融产品营销实践者和体验式培训项目执行者和推动人

国内首位将华尔街资产配置投资理论和实践落实到金融产品营销培训的教练型培训师

【培训专长】

企业高管领导力提升途径和方法

企业高管执行力构建与管理实务

企业文化构建与核心竞争力打造

企业管理与经理人技能提升

企业KPI管理与绩效沟通实务

创新思维与企业运营管理实践

创新思维与金融产品营销突破

资产配置与金融产品营销实战

高净值人群投资规划与财富传承

金融机构营销管理与绩效沟通

银行理财产品多元化营销实务

银行运营管理与团队文化建设

银行-保险交叉营销与运营实务

保险产品营销与大客户理财实务

保险营销团队组织发展与增员实务

以客户需求为导向的顾问式营销

证券经纪人团队构建与管理技能提升

【授课风格】

活力四射，具有极强的感染力

风趣幽默，有效激发听众兴趣

严谨专业，论据充分逻辑清晰

情景教学，灵活多变高效务实

随需赋型，案例内容切合实战

技术创新，酣畅淋漓愉悦视觉

音色圆润，语言表达诚实可信

体力充沛，持续作战吃苦耐劳

【核心课程】

《转型发展时期的银行综合理财产品营销》（银行适用）

《资产配置与金融理财工作坊》（银行、证券和保险适用）

《银行保险期缴转型与产品营销实战工作坊》（保险适用）

《金融业中高层管理者技能提升工作坊》（银行、证券和保险适用）

《以客户需求为导向的顾问式营销》（银行、证券和保险适用）

《消费心理学和客户购买行为分析》（银行、证券和保险适用）

《宏观经济形势与金融业发展》（银行、证券和保险适用）

《营销团队的构建与领导激励工作坊》（银行、证券和保险适用）

《非财务经理的财务管理——财务思维与报表分析》（银行、证券和保险适用）

《现代商务谈判策略与技术》（银行、证券和保险适用）

《德鲁克卓越领导力提升工作坊》（银行、证券和保险适用）

《高效执行力提升工作坊》（银行、证券和保险适用）