【课程收获】

通过人寿保险投保的实际运作和法律实务的相关培训，帮助营销人员从法律实务的角度，快速提高对于人寿保险的认知，对于高净值家庭面临的众多烦恼问题的理解；

结合人寿保险在保全财产、规避法律风险等方面的优势，通过投保人、被保险人和受益人之间的财产转移和运作，不仅能有效帮助客户进行家庭财务安全的合理规划以及税收筹划，更为银行和保险公司提升市场美誉度，提高保费收入带来实际的帮助。

通过大客户开拓和大额保单的实际运作以及法律实务的案例分析，帮助参训人员提高认知水平，结合人寿保险在保全财产、规避法律风险等方面的优势和案例分析，将枯燥的法律术语变成直击痛点的营销手段。

【课程对象】

银行客户经理和理财经理

保险公司个人业务代理人

保险公司银保渠道经理和客户经理

【课程大纲】

一、以案说法——保险培训中常见错误观念分析

1.保险公司真的不会破产吗？——从2018年5月23日中国保监会福建监管局的处罚案件谈起

2.同保险公司经营相关的几个主要法律规定

1)保险法关于保险公司的规定

a)《保险法》第八十九条解读

b)《保险法》第九十条解读

c)《保险法》第九十一条解读

d)《保险法》第九十二条解读

2)保险公司清算对保户利益的影响

二、关于保险理财相关的法律知识

1.以案说法——有人说：“人寿保险不被冻结、离婚不分，欠债不还。”请问这种说法正确吗？

2.答案：“避债”行为非法的！

3.相关的法律解释

4.课中问题：有人说“投资型的人寿保险会被抵债，但保障型、不带分红的人寿保险就不会被抵债。” 这是真的吗？

5.相关的法律参考解释

6.实际案例：2014年浙江温州市中级人民法院的(2014)浙温执复字第36号案例

三、基于法律合规前提下的人寿保险的十大财富管理功能

1.保单的债务相对隔离功能详解

2.保单的婚姻财富规划功能详解

3.保单的财富传承功能详解

4.保单的税务规划功能详解

5.保单的资金融通功能详解

6.保单的隐私保护功能详解

7.保单的杠杆功能详解

8.保单收益锁定功能详解

9.保单的投资功能详解

10.保单与移民规划功能详解

四、保险营销中的注意事项

1.保险营销中不应忽视保单法定继承的5大风险

2.保险产品营销中受益人指定的误区——云南昆明的胡总死亡继承案例带来的思考

3.营销解决方案：如何合理解决银行理财产品（含保险）“双录”工作中的若干问题？

五、保险营销中的常见法律合规问题

1.保险合同的成立及责任认定

2.保险合同成立与保险合同生效的关系

3.保险合同生效应具备的要件

4.保险公司对死亡保险被保险人签字的审查义务

5.人身保险合同的解除权主体

6.夫妻离婚时保单如何处理

7.保险公司能否直接将生存保险金受益人限定为被保人

8.保单“受益人”栏能否填写“法定”或“法定受益人”

9.能否以“妻子”、“丈夫”等身份关系来指定受益人

10.能否通过遗嘱变更受益人

11.保险金与保险金作为遗产时的区别

12.保险公司的内部规定对客户是否有效

六、保险法司法解释相关问题

1.《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释（一）》解读

2.《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释（二）》解读

3.《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释（三）》解读

4.《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国保险法〉若干问题的解释（四）》解读

七、课程总结

重立

【讲师概貌】

金融业高级培训师

注册高级金融分析师

国际注册互联网金融管理师

企业财务与税收筹划咨询专家

清华大学理财协会特邀演讲嘉宾

北京大学就业论坛特邀演讲嘉宾

北京大学高级金融管理人员培训班特邀培训讲师

上海财经大学国际银行学院管理班特邀培训讲师

中山大学博研商学院工商管理高级研修班特邀讲师

六大国有商业银行管理和营销类课程指定培训讲师

六大国内寿险公司和主要财险公司指定的培训讲师

香港曜智国际集团首席战略发展官、首席市场营销官

多家集团公司和金融机构特聘的管理、投资和财务顾问

超过26年的企业管理经验、20年的金融从业经验、18年的培训管理经验

国内首批为高净值客户提供风险辨识、税收筹划和家族资产传承规划的投资顾问

国内首位以客户需求为导向的金融产品营销实践者和体验式培训项目执行者和推动人

国内首位将华尔街资产配置投资理论和实践落实到金融产品营销培训的教练型培训师

【培训专长】

企业高管领导力提升途径和方法

企业高管执行力构建与管理实务

企业文化构建与核心竞争力打造

企业管理与经理人技能提升

企业KPI管理与绩效沟通实务

创新思维与企业运营管理实践

创新思维与金融产品营销突破

资产配置与金融产品营销实战

高净值人群投资规划与财富传承

金融机构营销管理与绩效沟通

银行理财产品多元化营销实务

银行运营管理与团队文化建设

银行-保险交叉营销与运营实务

保险产品营销与大客户理财实务

保险营销团队组织发展与增员实务

以客户需求为导向的顾问式营销

证券经纪人团队构建与管理技能提升

【授课风格】

活力四射，具有极强的感染力

风趣幽默，有效激发听众兴趣

严谨专业，论据充分逻辑清晰

情景教学，灵活多变高效务实

随需赋型，案例内容切合实战

技术创新，酣畅淋漓愉悦视觉

音色圆润，语言表达诚实可信

体力充沛，持续作战吃苦耐劳

【核心课程】

《转型发展时期的银行综合理财产品营销》（银行适用）

《资产配置与金融理财工作坊》（银行、证券和保险适用）

《银行保险期缴转型与产品营销实战工作坊》（保险适用）

《金融业中高层管理者技能提升工作坊》（银行、证券和保险适用）

《以客户需求为导向的顾问式营销》（银行、证券和保险适用）

《消费心理学和客户购买行为分析》（银行、证券和保险适用）

《宏观经济形势与金融业发展》（银行、证券和保险适用）

《营销团队的构建与领导激励工作坊》（银行、证券和保险适用）

《非财务经理的财务管理——财务思维与报表分析》（银行、证券和保险适用）

《现代商务谈判策略与技术》（银行、证券和保险适用）

《德鲁克卓越领导力提升工作坊》（银行、证券和保险适用）

《高效执行力提升工作坊》（银行、证券和保险适用）